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Inversiones alternativas – ¿Debo tenerlas en mi cartera?

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Inversiones alternativas – ¿Debo tenerlas en mi cartera?

¿Debería tener inversiones alternativas en su cartera?

Así que ha decidido reducir su exposición a las acciones para evitar la volatilidad de los precios que parece estar impulsada por la última retórica política sobre la deuda nacional o el crecimiento económico. Ya no ve aumentar y disminuir el valor de sus inversiones al considerar los márgenes a diario, y está sentado en una buena cantidad de efectivo “seguro”. Pero es probable que también necesite encontrar un hogar para su capital en el que crezca al menos en línea con la inflación, ojalá que genere algunos ingresos, mientras que comparta poca correlación con el desempeño de las acciones, bonos y otros instrumentos financieros negociados.

Así que ahora es el momento en que comienzas a considerar inversiones alternativas. pero donde empiezas ¿Compra vinos finos, sellos raros, tierras de labranza, madera o cualquier otra de la gran cantidad de clases de activos de inversión alternativa emergentes que actualmente se promocionan como la inversión “perfecta”?

Sugiero que el primer lugar que uno debe buscar debe ser sus requisitos, establecer realmente los objetivos finales que desea alcanzar y los límites que tiene en términos de liquidez, la asignación de activos para sus inversiones alternativas (como un% de su cartera total) y riesgo. Desde allí, con suficiente investigación, puede descubrir qué clase de activo podría ser la inversión alternativa adecuada para usted.

Veamos un estudio de caso y veamos si podemos relacionar al Inversor con una clase de activos de inversión alternativa que ofrezca el rendimiento y los atributos que él o ella está buscando.

John tiene una cartera de pensiones total de £ 250,000, mantenida en un envoltorio flexible del Plan de Pensiones Autoinvertido (SIPP). John optó por transferir sus activos a un SIPP hace algún tiempo para tomar más control sobre las decisiones que afectan sus inversiones, en lugar de depender de un Asesor Financiero que solo puede asesorar sobre un par de clases de activos: acciones y bonos.

John redujo el 50% de su cartera a efectivo hace 12 meses, con el recordatorio en acciones y bonos defensivos. Ha decidido destinar el 10% de su pensión general a inversiones alternativas no financieras con activos reales. Él no necesita ingresos, y está preparado para mantener un activo por hasta 10 años, con el objetivo de capturar el crecimiento del capital. John se ha auto-certificado como un inversionista sofisticado, pero no quiere invertir en fondos, quiere activos tangibles.

Teniendo en cuenta la posición y los requisitos de John, se puede sugerir que las siguientes alternativas pueden ser un buen punto de partida para el proceso de investigación de John:

Vino fino
Tierra – Tierra agrícola particularmente productiva
Propiedades de la madera
Coleccionables

Todos estos activos muestran ciertas características que a John le pueden resultar particularmente atractivas. Se ha demostrado que el vino fino, cuando es seleccionado y gestionado por un experto, ofrece rendimientos de hasta el 20 por ciento anual. La historia de futuro también se ve bien, ya que la creciente demanda de Asia, especialmente una creciente clase de riqueza en China, exige más vinos finos que el mundo pueda producir actualmente, y están preparados para pagar sumas cada vez más grandes de dinero a medida que los vinos envejecen y se vuelven más raros. Como más de un año en particular se consume. Este aumento en la demanda de un activo finito es lo que impulsa el crecimiento del capital, y un buen administrador de inversiones en vino podría ayudar a John a elegir y seleccionar una cartera o bodega de vino adecuada y también aconsejar, dependiendo de una base discrecional, cuándo comprar y comprar. Vender para maximizar el beneficio y minimizar el riesgo. Además, las acciones de rendimiento no tienen absolutamente ninguna relación con el rendimiento de la inversión de los vinos finos, lo que permite a John obtener una apreciación del capital a largo plazo.

Lo mismo puede decirse de objetos coleccionables, como los sellos raros, en los que, de nuevo, la demanda se debe a la creciente rareza y al aumento de la demanda de los coleccionistas e inversionistas nacionales y extranjeros adinerados.

La tierra agrícola también se beneficia de la creciente demanda, ya que las poblaciones de las economías en desarrollo crecen y los ingresos aumentan, demandan más proteínas (carne), lo que requiere muchos más recursos para producir que sus dietas tradicionales basadas en granos. Se necesitan aproximadamente 3 kg de grano para producir 1 kg de carne de res, por lo que esto agrega una presión considerable a la productividad agrícola actual. Al mismo tiempo, perdemos millones de hectáreas de tierra cultivable cada año debido a la urbanización, la degradación y el cambio climático, por lo que es probable que las tierras de cultivo sigan cobrando más valor con el tiempo, lo que nuevamente otorga una apreciación del capital a largo plazo, así como una separación De los mercados financieros que él requiera. Esto también generaría ingresos por alquileres agrícolas, o incluso a través de un acuerdo de agricultura conjunta que permitiría a John compartir las ganancias de la cosecha.

La inversión forestal también puede ofrecerle a John una alternativa potencial. Esencialmente, comprar una propiedad productora de madera, mediante arrendamiento o dominio, y simplemente recostarse y observar cómo los árboles crecen y se vuelven más valiosos cada año, un proceso biológico que no puede ser interrumpido por una crisis económica. El precio real de la madera también se mueve cada año, habiendo aumentado en un promedio anual del 6% durante los últimos 100 años. Esto significa que Juan captura el verdadero crecimiento en su verdadero sentido. Un gran número de inversionistas institucionales están invirtiendo en la silvicultura, incluidos los fondos de pensiones, las dotaciones universitarias (Harvard y Yale, por nombrar solo dos) y los fondos de cobertura, todos los cuales están invirtiendo en la silvicultura para el crecimiento del capital a largo plazo. Nuevamente, los mismos principios de oferta y demanda son válidos para la silvicultura. Necesitamos más madera a medida que las poblaciones intensas de China e India entran en su fase de crecimiento más agresiva y con mayor uso de recursos, que requieren más madera para papel, biomasa y construcción, mientras que al mismo tiempo los bosques naturales están ahora protegidos, creando una gran demanda de Madera de plantación de origen sostenible.

En resumen, hay una serie de inversiones alternativas que John debe considerar, y realmente lo mejor que puede hacer es realizar su propia investigación en cada tema y hablar con una variedad de Asesores con experiencia específica de cada activo individual. Clase y elija trabajar con un profesional que pueda sustituir un buen historial de selección / gestión de inversiones por las opciones que elija. Entonces, hable con algunos corredores de vinos finos y mida su tono frente al conocimiento adquirido al investigar la clase de activos. Hable con un asesor de inversiones forestales y un asesor de inversiones agrícolas, y elija trabajar con alguien que conozca su sector y que haya tenido éxito para los clientes anteriormente. Heck, ¿por qué no pedir hablar con los clientes anteriores de cualquier posible socio de inversión? Estoy seguro de que cualquier asesor que valga la pena su sal estaría orgulloso de que un cliente le cante sus elogios.

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