Inversiones alternativas: qué, quién y por qué

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Inversiones alternativas: qué, quién y por qué

¿Qué son las inversiones alternativas?

A medida que los mercados bursátiles continúan vacilando en todo el mundo, las preocupaciones de un incumplimiento de la deuda soberana en Europa continúan creciendo y la inflación sigue erosionando el valor real de los ahorros, los inversores están considerando alternativas a los activos tradicionales, como acciones, bonos y efectivo. Pero, ¿qué son las inversiones alternativas, quién invierte en ellas y cuáles son los riesgos involucrados?

Inversiones tradicionales

Las inversiones tradicionales se consideran acciones (acciones), efectivo, bonos y propiedades. La mayoría de los puertos de inversión están formados por una combinación de este tipo de activos, y los asesores financieros están capacitados para asesorar a los inversores sobre la relevancia de este tipo de inversiones en función de su propio conjunto de circunstancias específicas. Los inversionistas han invertido durante mucho tiempo en acciones para crecimiento e ingresos, bonos para ingresos y efectivo de ingresos con la esperanza de construir su riqueza más rápido que la tasa de inflación con el fin de prever la jubilación u otros eventos de la vida como las cuotas escolares o tal vez una casa. movimiento.

Inversiones alternativas

Una inversión alternativa puede ser cualquier transacción realizada con el objetivo final de generar un crecimiento de capital en el valor del activo subyacente, o ingreso regular, que no sea un activo de inversión tradicional como se detalla en la sección anterior.

Este tipo de activos ha sido muy popular entre los inversores institucionales que desean diversificar sus carteras y obtener ganancias que se generan fuera de los mercados tradicionales. Algunos ejemplos de alternativas de inversión son metales preciosos, como oro, arte, vinos finos, objetos de colección, tierras de cultivo y inversiones forestales.

Las inversiones alternativas tienen un valor diferente a los activos tradicionales porque el crecimiento del capital generalmente se deriva de una demanda creciente y una oferta limitada, tal es el caso del oro, las tierras de cultivo, el vino fino y el arte. Cuanto mayor es la demanda, mayor es el precio y más beneficios para el inversionista. Los ingresos de inversiones alternativas no suelen ser en forma de dividendo como con las acciones, sino que pueden ser rentas de una propiedad o la venta de productos básicos producidos por el activo, como cultivos de tierras agrícolas o madera de la silvicultura. Esto hace que las inversiones alternativas sean populares porque ni el ingreso ni el crecimiento del capital dependen del desempeño de los mercados de valores u otras fuerzas tradicionales del mercado. Esto significa que los inversores pueden obtener ganancias, incluso en un mercado en crisis.

Quién invierte en alternativas

Los grandes inversionistas, como los fondos de pensiones, los fondos de cobertura, las oficinas familiares y los individuos con alto patrimonio neto han estado invirtiendo en alternativas durante muchos años, en muchos casos generando excelentes rendimientos que superaron a los mercados tradicionales con cierto margen. Estos inversores son expertos y entienden los activos que están comprando y cómo valorarlos, gestionarlos y disponer de ellos de manera efectiva y rentable. Invertir en arte, por ejemplo, requiere un nivel extremadamente alto de experiencia y conocimiento para invertir con éxito.

Recientemente, los inversores institucionales han comenzado a comprar más y más tierras de cultivo y bosques, ya que la demanda de todos los productos que las tierras de cultivo producen anualmente, como alimentos, piensos y combustible, está creciendo en línea con nuestra creciente población. Simplemente requerimos más y más de estos productos cada año, pero nos quedan muy pocas tierras de cultivo que aún no están en producción. Es esta demanda creciente y la oferta limitada lo que aumenta los precios a largo plazo, y lo mismo puede decirse de las inversiones forestales, ya que la humanidad requiere cada vez más madera para construir y mantener nuestros hogares y ciudades, sin embargo, hay muy poco bosque natural. Dejamos para cosechar, por lo que debemos obtener madera cultivada comercialmente, lo cual demora muchos años en madurar. Nuevamente, el aumento de la demanda y la oferta limitada aumentan los precios, generando ganancias para los propietarios de los activos.

Muchos analistas que informan sobre inversiones alternativas, como Barclays Capital, han indicado que para 2020, se invertirá casi el 5%, o $ 1 billón en capital de inversión institucional en tierras de cultivo y productos básicos asociados.

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