Inversiones – Cómo invertir en el clima económico actual

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¿Qué pasa después? Esa es la pregunta que la mayoría de los inversionistas se hacen a la luz de la continuación de la incertidumbre económica a escala global. Todos los días, las transmisiones de noticias están llenas de historias de gobiernos tan cargados de deudas que están cerca del colapso total, el aumento del desempleo, la caída de los bancos, los rescates monetarios masivos, la recesión y la posibilidad de una mayor flexibilización cuantitativa que empuja a la inflación a niveles potencialmente imposibles. Entonces, ¿en qué lugar del mundo mira para encontrar rendimientos decentes mientras administra el riesgo para el capital que actualmente define las inversiones tradicionales en los mercados financieros?

Bueno, por supuesto, hay oportunidades para quienes tienen efectivo para obtener ganancias y beneficiarse financieramente de las condiciones prevalecientes del mercado. Aquellos que saben están recogiendo activos generadores de efectivo a precios de derribo de vendedores en dificultades cargados de deudas dispuestos a deshacerse de sus balances de activos “tóxicos” a cambio de capital líquido. Otros están optando por alinear sus estrategias de inversión con las tendencias socioeconómicas y demográficas básicas, adquiriendo activos productivos de recursos naturales que probablemente sigan teniendo una gran demanda a medida que la población mundial cruje en torno a niveles potencialmente insostenibles. Ciertamente, en el clima actual, existe cierta sabiduría para mantener activos generadores de ingresos y simplemente esperar la debacle en curso, sin importar qué tan poco líquidos sean en el corto plazo. Y, por supuesto, ser propietario de activos de propiedad física tangible puede causar una pérdida de capital total a medio y largo plazo, mientras que los activos adeudados que producen productos esenciales para la función humana, como alimentos, energía u otras materias primas, solo garantizan un flujo constante de ingresos futuros y lo convierte en un sólido almacén a largo plazo de la riqueza.

Tiene cierto sentido asignar al menos parte del capital a las inversiones que generan un flujo constante de ingresos que se pueden mantener como efectivo líquido o reinvertir periódicamente en otros activos, lo que crea una mayor diversidad (gestión de riesgos) y aumenta el tamaño de un capital. Cartera de inversión orgánica, e históricamente exponencial. El uso de activos de propiedad físicos sólidos como un activo base para generar ingresos de reinversión puede ofrecerle al Inversor la oportunidad de generar un crecimiento compuesto, y aunque puede ser difícil o costoso vender dicha inversión a corto plazo, esta estrategia protege el capital a largo plazo. Los términos como activos de propiedad de buena calidad siempre retendrán un valor de capital, y en su mayor parte siempre se venderán con una ganancia siempre que haya transcurrido un tiempo suficiente entre la adquisición y la disposición.

La alternativa, por supuesto, es mantener efectivo, y ver cómo cada año disminuye el poder de compra a medida que la inflación se come el verdadero valor de los tratados fiduciarios. Es posible que se considere de bajo riesgo mantener miles de libras, dólares o euros en efectivo, pero dentro de 5 años es probable que el efectivo le compre solo una fracción de los bienes y servicios que compraría hoy, por lo que en términos reales usted pierde dinero.

Así que la moraleja de la historia es; invierta en activos físicos y tangibles que generen ingresos para al menos parte de su cartera, use los ingresos con prudencia y amplíe su cartera mediante la adquisición de otros generadores de ingresos como acciones de dividendos, o manténgalos como una reserva de efectivo a corto plazo en una cuenta de alto interés. Al menos de esta manera, cuando los mercados finalmente roben todo el valor de los inversionistas en acciones (todavía tendrá un ingreso) y algo de dinero para recoger las ofertas.

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