Inversiones inteligentes para hacer para la jubilación

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Inversiones inteligentes para hacer para la jubilación

En el vasto mercado de inversión de más de 9,000 fondos mutuos, ¿cómo encuentra los mejores rendimientos para agregar a su Cuenta de Retiro Individual para que pueda construir la mejor cartera de retiro? Un fondo mutuo de alto rendimiento es un activo que cumple con el crecimiento del rendimiento que supera los promedios de la categoría del fondo y otorga a los inversores grandes dividendos (ingresos / ganancias de capital).

Los índices del mercado de valores del año pasado fueron volátiles y llenos de incertidumbres para el inversionista promedio, como yo. La información (hechos) es clave en la búsqueda de buenas inversiones. Es imperativo tomar decisiones de inversión basadas en un historial de rendimiento positivo comprobado a largo plazo (número de años de ganancias vs. número de años de pérdidas). Este objetivo debe ser el núcleo de su inversión de jubilación. Por supuesto, hay muchos otros factores que entran en juego antes de hacer una inversión; tales como tarifas, compra mínima, etc.

Las herramientas del comercio permiten a los individuos en una profesión sobresalir en la búsqueda de su esfuerzo. Una de las mejores herramientas para usar en el campo financiero es conocer el símbolo de un fondo mutuo y darle un buen uso. El símbolo del ticker es su clave para una gran cantidad de datos de inversión. Un símbolo de ticker (los 5 dígitos alfa únicos que terminan con “X”) siempre siguen el nombre de un fondo mutuo. Por ejemplo, el símbolo de ticker para el fondo James Balanced Golden Rainbow es GLRBX.

La mayoría de las páginas de financiación de motores de búsqueda proporcionan datos ilimitados sobre inversiones, ya sean acciones, fondos mutuos de acciones o fondos de bonos. Cuando ingresa el símbolo de ticker en el cuadro de búsqueda de “cotizaciones”, cualquier pregunta que tenga sobre el fondo mutuo se muestra inmediatamente. Aquí está algo de la información proporcionada:

Perfil: Incluye datos pertinentes como la familia de fondos mutuos, dirección, número de teléfono, categoría del fondo, fecha de creación, valor del activo neto, administrador del fondo, etc.

Compra y gastos: la información de compra incluiría el valor del activo neto del fondo, la inversión mínima, la compra mínima de IRA, etc. Los datos de gastos proporcionan la carga máxima de ventas, la tarifa de 12b1, la tarifa de administración, etc.

Rendimiento : el rendimiento de los fondos mutuos se basa en el valor del activo neto que cambia diariamente. Cuando el cambio es más o menos que el valor de la navegación, el porcentaje de rendimiento es una ganancia o una pérdida. El precio de la acción no cambia hasta después del cierre del mercado. El rendimiento puede ser a corto plazo de dos años o menos y a largo plazo de 3 años o más.

Rendimiento total: el rendimiento de un fondo mutuo incluye la distribución de dividendos de los ingresos y / o ganancias de capital y el rendimiento. Las disputas y los intereses ganados por un fondo mutuo sobre su inversión son los ingresos. La distribución del ingreso es trimestral. Las ganancias de capital pueden ser una ganancia o una pérdida. Diciembre es el mes en que la mayoría de los fondos mutuos distribuyen la distribución de los ingresos y / o las ganancias de capital. En la fecha de negociación, el precio de la acción (nav) se reduce en la misma cantidad que la distribución. Si, por ejemplo, se otorga a los accionistas una distribución del 10%; El valor liquidativo del fondo mutuo se reduciría un 10%.

Participaciones del fondo: esta sección incluye la asignación de activos (porcentaje de cartera de acciones, efectivo, bonos), las 10 principales participaciones (nombre de la inversión y porcentaje de los activos del fondo), asignación sectorial (ejemplo. Tecnología, servicios financieros, atención médica, etc.) .

Gráficos gráficos : una excelente herramienta para usar es este valor de un gráfico gráfico de inversión de $ 10,000. La tabla muestra cuál sería el valor actual de la compra de $ 10,000 por un año, 3 años, 5 años o 10 años. Además de estos datos actuales, también muestra los altibajos en valor durante el período de tiempo seleccionado.

Este es solo un resumen de la gran cantidad de información desbloqueada con la clave de un símbolo de fondos mutuos. ¿No es este el tipo de información vital que está buscando para realizar una inversión inteligente en su cartera de jubilación?

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