Inversiones para ingresos: ¿Qué clase de activo produce un 20% anual?

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A medida que los inversores y los planificadores financieros continúan reduciendo su exposición a las inversiones en el mercado monetario para reducir la volatilidad de la cartera y el riesgo de capital, al mismo tiempo, las bajas tasas de interés están impulsando el apetito por inversiones alternativas capaces de reemplazar la pérdida de ingresos sin riesgo. De hecho, para los inversores del Reino Unido, la mejor cuenta de ahorro a 3 años produce solo el 4% anual (2,4% después del 40% de impuestos), y la inflación del IPC reduce el valor del capital en un 3,5% cada año, el efectivo que se tenga en las cuentas de depósito Continuar perdiendo valor en términos reales, ya que el deseo de alternativas de alto ingreso.

Las inversiones estratégicas en propiedades ofrecen un juego interesante para el Inversor capaz de tolerar la relativa falta de liquidez asociada con los activos inmobiliarios, y muchos mercados en todo el mundo ofrecen una gran cantidad de oportunidades como vendedores en dificultades que buscan deshacerse de sus balances de activos inmobiliarios a cambio de capital líquido . Sin embargo, hay una serie de riesgos inherentes asociados con la inversión en propiedad, y las inversiones directas que a menudo involucran implican asumir los pasivos potenciales relacionados con la gestión y contratación de inquilinos, los impuestos anuales y el mantenimiento de la propiedad. Una alternativa a la estrategia de compra y retención de propiedades es ubicar oportunidades donde los activos de propiedad puedan adquirirse muy por debajo del valor de mercado abierto y se vendan a los usuarios finales en plazos muy cortos, a menudo tan rápido como 2 semanas. Esto le permite al Inversor capturar el descuento como una ganancia de capital líquido y elimina los riesgos asociados con la tenencia de activos de propiedad por largos períodos de tiempo.

Aunque técnicamente genera una ganancia de capital, esta estrategia de ‘inversión’ de propiedades de inversión muestra un perfil de inversión muy similar al de las inversiones tradicionales para ingresos donde las propiedades se mantienen por períodos más largos de tiempo para cobrar los alquileres. La principal diferencia es que las ganancias anuales son mucho más altas, y los inversionistas pueden transferir sus ganancias a otras propiedades, lo que aumenta los rendimientos de cada mes.

Hay una serie de mercados de bienes raíces en todo el mundo donde este proceso de identificación estratégica, mejora de activos y disposición a corto plazo es posible, y los inversores deben buscar oportunidades para comprar con un descuento fundamental cuando los usuarios finales puedan obtener acuerdos hipotecarios razonables. Para facilitar la salida de la inversión. Cualquier mercado donde el financiamiento hipotecario esté suscrito o garantizado por el Estado, como en el Programa de Vivienda Social de Brasil, permite a los inversionistas adquirir propiedades antes de la construcción, financiando efectivamente la construcción, que se venden extremadamente a los locales bajo el esquema una vez finalizado.

El mercado inmobiliario de los EE. UU. Es otro ejemplo obvio, ya que los bancos y otras instituciones financieras buscan intercambiar propiedades ejecutadas por dinero en efectivo, y los inversionistas capaces de seleccionar activos adecuados, renovar a un estándar “hipotecable” y contratar compradores para facilitar la salida en algunos casos capaces de duplicar su capital mensualmente, ya que los descuentos a menudo superaban el 50% del valor de tasación.

Como siempre, los inversores deben obtener un Socio con un historial de identificación y entrega de oportunidades exitosas, y donde haya suficiente diligencia debida para terceros independientes con el fin de evaluar adecuadamente la veracidad oportuna de cualquier material de marketing, y donde el historial de todos Se pueden establecer y verificar oficinas.

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