Invertir en cartas de crédito de reserva: comprender los puntos más finos

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Una carta de crédito es cuando un banco hace una promesa de hacer un pago a un proveedor, o beneficiario, si el cliente o el titular, no lo hacen ellos mismos. Las transacciones internacionales de productos a granel son el lugar más común para ver cómo se utilizan estas cartas. Ya sea porque los compradores y vendedores no se conocen bien entre sí, o ciertas leyes dificultan su transacción, las cartas de crédito aseguran que una venta pueda realizarse incluso si el vendedor está preocupado por la capacidad de pago del comprador. Una carta de crédito de reserva es específicamente cuando el banco solo pagará al beneficiario si el titular no puede. Ambas partes en una carta de espera esperan que nunca tengan que utilizarla, pero invertir en estas cartas de crédito podría ser beneficioso para usted.

Hasta hace poco, los corredores de colocación privada casi nunca mencionaban estas cartas o incluso comprendían su aplicación. Hoy, sin embargo, están por todas partes. Dicho esto, no es tan común utilizarlos para oportunidades de arrendamiento o inversión. Sin embargo, estas letras son increíblemente flexibles, dándoles una versatilidad casi ilimitada. Antes de decidir que invertir en ellos es lo adecuado para usted, tenga en cuenta las circunstancias que deben surgir para que pueda obtener ganancias con su inversión.

Debido a que estas cartas solo se envían al banco para su pago si el titular no paga sus pagos al beneficio, esta es la única situación en la que invertir en ellas puede ser beneficioso para un inversionista externo. Tenga en cuenta que el crédito se puede vender a un tercero, pero no tiene ningún valor hasta la fecha de vencimiento del pago del titular. Si la fecha pasa y el titular incumple, la inversión puede valer la pena. De lo contrario, si el titular cumple con el pago, el crédito emitido al inversionista ahora no tiene ningún valor.

Además, para que este escenario ocurra, la carta debe indicar específicamente que es transferible, lo que se requiere para que un inversionista se involucre en la transacción en primer lugar. Por lo tanto, si está interesado en invertir en ellos, debe asegurarse de que el banco que lo emitió lo designa como transferible, y debe estar atento al titular y si cumple o no con su pago. Para obtener más información sobre la inversión en oportunidades de inversión que generalmente o no se encuentran en el mercado, haga clic aquí.

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