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Invertir en ETFs

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Invertir en ETFs

Los Fondos cotizados en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés) son fondos de inversión que tienen como objetivo realizar un seguimiento del rendimiento (valor o precio) de un índice, una mercancía en particular o un grupo de materias primas u otros productos financieros. Por ejemplo, al comprar acciones del DBS Singapore STI ETF de DBS, usted está invirtiendo efectivamente en las 30 acciones (es decir, Singapore Telecommunications, Wilmar International, DBS Group, etc.) que son rastreadas por el STI (Straits Times Index).

Al igual que otros fondos (Unit Trusts, Mutual Funds, etc.), los ETF invierten en una cartera de acciones, lo que le brinda a usted, como inversionista, acceso a una amplia gama de mercados, sectores y clases de activos. Sin embargo, a diferencia de los fideicomisos unitarios, los ETF cotizan en las bolsas de valores y están sujetos a contratos de corretaje, al igual que las acciones en las bolsas de valores. (Los fideicomisos de la unidad se deben tramitar a través de un administrador de fondos, y generalmente están sujetos a comisiones de administración y / o comisiones de ventas).

ETFs vienen en muchas formas diferentes, incluyendo:

Bonos : retienen o siguen el rendimiento de una canasta de bonos (por ejemplo, bonos del gobierno de Singapur)

Acciones – Mantener, o rastrear el desempeño de, una canasta de acciones (por ejemplo, acciones de compañías de Singapur; economías emergentes; empresas globales)

Productos básicos : retener o rastrear el precio de un producto básico único o una canasta de productos básicos (por ejemplo, oro, plata, metales)

Monedas : realice el seguimiento de una moneda principal (por ejemplo, el euro)

En los EE. UU., Hay ETF que representan a casi todos los sectores del mercado: índices bursátiles como el Dow 30 o S & P 500; sectores de stock como salud, retail y tecnología; y sectores de materias primas como productos agrícolas, oro o petróleo. Hay ETF para grandes empresas, pequeñas empresas, fideicomisos de inversión inmobiliaria, acciones internacionales, bonos e incluso oro y plata. Hoy en día también hay ETF sintéticos que utilizan derivados financieros para imitar el desempeño de otros ETF, aunque estos no serían adecuados para el inversionista promedio debido al conocimiento financiero más sofisticado involucrado.

Hay varias ventajas y desventajas asociadas con los ETFs

Ventajas de los ETFs

Flexibilidad y transparencia : los ETF son productos que cotizan en bolsa: ya que cotizan en bolsa, sus precios se conocen a lo largo del día de negociación y pueden comprarse y venderse de la misma manera que compra y vende.

Acciones (en línea oa través de su agente), durante las horas de negociación locales.

Diversificación de riesgos : los ETF le permiten alcanzar cierto grado de diversificación: usted obtiene acceso a múltiples

Mercados en una sola transacción, con una inversión mínima y a través de una sola plataforma.

Costos bajos: los gastos totales para los fondos cotizados en bolsa (0.3-1%) son generalmente más bajos que para los fideicomisos unitarios (1.5-3%); de hecho, son

Típicamente 0.65% en Singapur e incluso más bajo en los Estados Unidos.

Desventajas de los ETFs

Existencia de costos de negociación : debe pagar los contratos de corretaje para comprar y vender ETF, lo que hace que los ETF sean más adecuados para inversiones únicas y de una sola vez que para inversiones pequeñas y regulares. Invertir en ETFs

ETFs en Singapur

Aquí hay algunos datos rápidos sobre el comercio de ETF en Singapur:

• A partir de febrero de 2011, Singapur tenía 75 ETF con aproximadamente S $ 3.2 mil millones (S $ 3,200,000,000) en activos que cotizan en SGX, la Bolsa de Singapur. En comparación, a finales de 2010, la región de Asia y el Pacífico (excluido Japón) tenía alrededor de 190 ETF con aproximadamente S $ 52.5 mil millones en activos, mientras que solo EE. UU. Tenía aproximadamente 1.100 ETF con más de US $ 1.

Un billón (S $ 1,270,000,000) en activos hasta febrero de 2011.

• SGX tiene:

»ETF de país para Singapur (3 ETF), Australia (1), Brasil (1), China (6), India (5), Japón (3), Malasia (2) y Rusia (2), entre otros;

»ETF de toda la región, incluidos los de Asia-Pacífico (5), mercados emergentes (4) y mercados globales (2);

»ETF de materias primas para una amplia canasta de productos básicos (5) y oro (1);

»ETF para instrumentos de renta fija (en su mayoría bonos) e instrumentos del mercado monetario.

• A partir de enero de 2011, los ETF representaron solo el 1.5% del volumen de operaciones en el SGX, en comparación con el 14% en Europa y el 40% en los EE. UU. Sin embargo, el crecimiento ha sido espectacular: el volumen de ETF en el SGX en 2010 fue un 45% más alto que en 2009.

• Actualmente puede utilizar sus ahorros de CPF para invertir en 3 ETF:

»Fondo de índice de bonos de Singapur ABF;

»StreetTRACKS Straits Times Index Fund;

»SPDR Gold Shares Trust.

• Los ETF se pueden realizar a través de sus corredores de bolsa típicos de SGX; Se aplica la tarifa de comisión habitual de entre 0.18-0.28%, dependiendo de la cantidad.

Conclusión

Se considera mejor que los ETFs combinen la diversificación de riesgos de los fideicomisos de unidades con la flexibilidad de las acciones. Se trata de una implementación práctica de la filosofía de Index Investing que minimiza la selección de acciones individuales a favor de la selección de sectores, mercados o regiones geográficas.

Sin embargo, debe comprender que, como cualquier inversión, las inversiones de ETF conllevan riesgos. Diversificar incluso cuando se invierte en ETFs. Le sugerimos que distribuya sus inversiones de ETF entre un ETF sobre metales preciosos, un ETF sobre la STI, un ETF de ingresos, un ETF de mercados emergentes y un ETF sobre economías desarrolladas / globales. Esta cartera diversificada está bien dentro de los medios del inversor medio de Singapur.

Finalmente, el hecho de que los ETFs estén listados en los cambios significa que tanto las estrategias de inversión (por ejemplo, el enfoque a largo plazo, de compra y mantenimiento) como las estrategias comerciales (por ejemplo, a corto plazo, más activas, compra cuando baja y venta cuando alto acercamiento) se hacen posibles.

Descargo de responsabilidad: Traders Round Table no tiene intereses, financieros o de otro tipo, en ninguno de los ETF mencionados o en ninguna compañía de administración de fondos; los nombres se han mencionado solo para que los ejemplos sean más fáciles de entender.

Lectura adicional

• Los activos y listados de la ETF en Asia Pacífico, excepto Japón, continúan creciendo (Asesor Profesional)

• El comercio de ETF en Singapur para crecer (Channel NewsAsia)

• Fondos cotizados (SGX)

• Fondo cotizado en bolsa (Wikipedia)

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