Invertir en un entorno volátil

0
11
Invertir en un entorno volátil

La volatilidad que experimentamos recientemente en el mercado es muy preocupante para algunos inversores. Desafortunadamente, aquellos inversores que presionaron el botón de pánico y se vendieron están reconociendo grandes pérdidas en sus carteras solo para recurrir a inversiones que se perciben como lugares más seguros para invertir.

El hecho es que invertimos nuestro dinero para obtener tasas de rendimiento a largo plazo que excederán la tasa de inflación y nos ayudarán a preservar nuestro poder adquisitivo. Históricamente, el efectivo ha sido el peor lugar para invertir a largo plazo.

Pérdida de capital de inversión en un mercado volátil
Según Fidelity Investments, los inversores que vendieron sus 401 (k) tenencias mientras el mercado se desplomaba entre octubre 2017 y marzo 2018, y luego se mantuvo al margen, solo han visto aumentar sus valores de cuenta en aproximadamente un 2%, incluyendo contribuciones, hasta junio de 2019. Esto se compara con aquellos que mantuvieron y vieron que los saldos de las cuentas se recuperaron en alrededor de 50%. Durante los períodos de extrema volatilidad, los administradores de patrimonio a menudo les dicen a los clientes que se mantengan invertidos en lugar de vender y asegurar grandes pérdidas en un mercado de balancines.

Crear confianza en su estrategia es una manera de evitar cometer el error de comprar alto y vender bajo. Tener la convicción mental de decirse que tiene una cartera cuidadosamente planificada de inversiones de alta calidad recorre un largo camino para superar los días más difíciles de la volatilidad del mercado. Si no está seguro de cómo seleccionar inversiones de alta calidad, consulte con un gerente financiero o un asesor de inversiones registrado.

La pregunta es; ¿Cómo alcanzas ese estado mental? No es fácil si eres el tipo de persona que tiende a tener nudos en el estómago cuando cae el mercado. A continuación describimos algunos pasos que podrían aumentar su nivel de confianza.

Conquistando el miedo a la volatilidad
Un paso que debe tomar para manejar mejor la volatilidad es asegurarse de tener reservas de efectivo adecuadas para una emergencia financiera que pueda surgir. De esta manera, no dependerá de su cartera para gastos imprevistos y su nivel de ansiedad será más bajo, sabiendo que no necesita vender sus inversiones cuando tengan disminuido en valor.

Asegúrese de tener una combinación de inversiones que se ajuste a su tolerancia al riesgo y al marco temporal. Esto se puede lograr considerando cómo se sintió cuando ocurrieron caídas del mercado en el pasado. Su asesor de gestión de patrimonios debería poder proporcionarle un cuestionario estimulante que le otorgará una puntuación cuando lo complete. La puntuación en el cuestionario tendrá una asignación de activos correspondiente que puede usar para determinar la división que tendrá entre acciones, bonos y efectivo.

Una vez que se haya determinado su asignación, quédese con ella. Es una buena práctica reasignar sus activos regularmente para mantener su nivel de riesgo igual. Esto significa que una parte de esas inversiones con mejor rendimiento se venderá (venderá alto) para comprar con el fin de comprar acciones en aquellos que no han tenido un rendimiento tan bueno (comprar bajo).

Otras formas de cubrir la volatilidad pueden ser mediante el uso de opciones. Se pueden aplicar dos estrategias simples. Una es la venta de opciones de compra cubiertas contra acciones subyacentes o posiciones ETF. En esta estrategia, usted (el vendedor de la opción) recauda dinero de un especulador (el comprador de la opción) a cambio de un acuerdo para vender sus acciones solo si alcanza un precio específico (más alto de lo que cotiza en el momento de la transacción). transacción). La opción debe alcanzar el precio objetivo (precio de ejercicio) dentro de un marco de tiempo predeterminado (fecha de vencimiento). Si no es así, el contrato vence y usted mantiene el dinero pagado y es libre de vender más opciones contra esa posición de acciones.

La otra estrategia es simplemente comprar una opción de venta. Esto le da el derecho de vender su posición en una acción o ETF que posee a un precio predeterminado dentro de un marco de tiempo predeterminado. Por este privilegio, pagará dinero (una prima) al comprador potencial (vendedor de la opción de venta) de sus acciones. Esta estrategia debe implementarse en períodos de baja volatilidad, ya que el costo de la transacción aumentará a medida que los mercados comiencen a caer.

Compre con convicción
Deje que & # 39; s diga que & # 39; he tenido una acción que ha funcionado bien con el tiempo. La acción ha tenido una historia de aumento de ingresos, ganancias y aumentos de dividendos. Parece que la acción generalmente sube cuando el mercado sube, solo que ahora ha habido una gran liquidación en el mercado, y la acción ha caído dramáticamente debido a las condiciones del mercado. Puede ser hora de hacer la tarea en la empresa y asegurarse de que la caída se deba a un mercado generalmente malo. Si resulta ser el caso, tal vez sea hora de comprar más acciones. Las grandes compañías a menudo salen a la venta en caídas del mercado, solo para tener aumentos dramáticos una vez que termina la caída del mercado.

Hable con su equipo de administración de patrimonio
También debe consultar con su gerente financiero cuando los mercados estén volátiles. Los profesionales de la inversión están en el negocio de comprender qué está causando la volatilidad del mercado y, a menudo, pueden proporcionar alguna información. Muchas veces su profesional de inversiones puede ayudarlo a aliviar su ansiedad y recordarle su compromiso con su asignación y sus objetivos financieros.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here