Invertir para el resto de nosotros: los impuestos sobre el patrimonio y su gobierno ausente del trabajo

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Invertir para el resto de nosotros: los impuestos sobre el patrimonio y su gobierno ausente del trabajo

Muchas personas trabajan arduamente toda su vida para ahorrar algo de dinero para su jubilación y dejar algunos fondos para la próxima generación. Si son prudentes con sus inversiones y viven dentro de sus posibilidades, esto puede sumar unos pocos millones de dólares. Unos pocos millones de dólares no son nada para gastar, pero no te ponen en la misma liga que Bill Gates. Ser propietario de una pequeña empresa, tener algunos bienes raíces y un buen plan de jubilación a menudo se acumulará con el tiempo. La firma de investigación y consultoría, Spectrum Group, dice que en 2009 había 7.8 millones de familias con un patrimonio neto de $ 1 millón, excluyendo sus residencias principales.

Algunas personas afirman que estas personas representan una clase “privilegiada” de estadounidenses, especialmente durante estos tiempos de ejecuciones hipotecarias desenfrenadas y alto desempleo. De alguna manera, el éxito en alcanzar el sueño americano se ha convertido en algo malo. Me pregunto qué pasaría si todos se sintieran de esta manera y simplemente dejaran de trabajar. Entonces todos los detractores deben ser felices. Por supuesto, no habría ningún dinero de impuestos para pagar todas las cosas maravillosas que el gobierno hace por usted, pero ese es el punto.

Una parte de ser prudente con su dinero es la responsabilidad de hacer algo de planificación patrimonial. La planificación patrimonial ayuda a controlar lo que sus herederos obtienen, cuándo y en qué condiciones. También ayuda a mantener bajos los impuestos pagados en la muerte. Esto no es evadir impuestos. Está pagando lo que legalmente debes y no más. Para poder planear adecuadamente, es necesario que el gobierno inicie las regulaciones que el público puede esperar que sean lo suficientemente estables para que los planes se dirijan hacia el futuro. Después de todo, nadie sabe cuándo van a morir y no se puede esperar que las personas cambien su planificación patrimonial cada cinco minutos.

Bajo la Administración de Bush, el Congreso aprobó un importante proyecto de ley de impuestos que da derecho a la Ley de Reconciliación de Alivio de Impuestos y Crecimiento Económico de 2001 (EGTRRA) que se ocupa de una serie de problemas de planificación patrimonial. Se preveía que muchas disposiciones de este proyecto de ley caducaran en 2010. Esto permitiría al Congreso retomar el tema y decidir qué hacer para el futuro. En su lugar, el Congreso ha dejado que la Ley caduque y haya arrojado todo a la confusión.

En 2009, la exención del impuesto al patrimonio se fijó en $ 3.5 millones. Dicho de otra manera, las propiedades por debajo de esa cantidad no pagaron impuestos federales. En 2010, cuando EGTRRA caducó, no hubo impuesto al patrimonio, independientemente del tamaño. En 2011, la exención de impuestos sobre el patrimonio retorna al nivel anterior a 2001 de $ 1 millón.
Desafortunadamente, la mayoría de los estadounidenses piensan que este problema no tiene un impacto directo en ellos. Después de todo, solo 1 de cada 160 personas que mueren al año debe impuestos estatales. Quizás estas personas deberían repensar su posición.

Debido a que el Congreso perdió el balón, la familia del propietario de los Yankees, George Steinbrenner, pudo escapar de los impuestos estatales estimados en hasta $ 600 millones. Combinado con la muerte de otros tres multimillonarios en 2010, le costó al gobierno $ 6,5 mil millones en impuestos. En un momento de recuperación económica, la concesión de este tipo de ingresos no puede ser una buena señal para la popularidad de las encuestas en Washington.

En segundo lugar, si volvemos a la exención de $ 1 millón en 2011, las pequeñas empresas podrían sufrir problemas de “liquidez” cuando intenten recaudar fondos para pagar los impuestos. Esto puede llevar a la liquidación de muchas empresas junto con la pérdida de puestos de trabajo. Pensé que el Congreso dijo que estaban tratando de crear empleos. Usted no lo hace cerrando pequeñas empresas.

Lo más probable es que el Congreso actúe en este lío y, con toda probabilidad, simplemente extienda las disposiciones de EGTTRA por un par de años más. Por supuesto, podrían haber hecho esto en primer lugar y evitar los problemas causados ​​por su error.

Las opiniones expresadas en este material son solo para información general y no pretenden proporcionar consejos o recomendaciones específicas para ninguna persona. Para determinar qué inversión (s) puede ser adecuada para usted, consulte a su asesor financiero antes de invertir. Todo el rendimiento al que se hace referencia es histórico y no garantiza resultados futuros. Todos los precios no están administrados y no se pueden invertir directamente.

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