Invertir para el resto de nosotros: trazar un curso para el futuro

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Invertir para el resto de nosotros: trazar un curso para el futuro

A medida que se acumula el polvo del colapso de Wall Street de 2008, el inversionista promedio necesita trazar un rumbo que se abra camino a través del crecimiento futuro y los peligros. Simplemente confiar en los viejos adagios de inversión puede no ser el curso más sabio. Aquí hay algunas cosas para pensar.

(1) Wall Street no es tu amigo. En este punto, no debería sorprendernos que el objetivo en Wall Street sea ganar dinero para Wall Street, en lugar de dar consejos de inversión de los que el inversionista promedio pueda realmente beneficiarse. Washington hace mucho ruido acerca de la reforma, pero no contenga la respiración por nada que suceda. Hemos pasado por dos errores importantes de Wall Street desde 2000 que le costaron a la mayoría de los inversores individuales una buena parte de sus carteras. Primero fue el intento de convencer a todos de que había una “nueva matemática”. sobre cómo valorar las empresas que tenían alguna relación con Internet y, después de eso, no funcionó exactamente, Wall Street decidió utilizar el entorno de dinero fácil para empaquetar bienes inmuebles de alto riesgo hipotecas que se desmoronaron cuando los valores inmobiliarios comenzaron a disminuir. Aunque la mayoría de los inversores nunca poseyeron acciones de Internet o CDO & # 39; s, el colapso de estos productos ayudó a reducir el mercado de valores en general. Para prosperar, Wall Street debe continuar buscando y distribuyendo “puntos calientes” económicos. productos Una buena apuesta en el futuro podría ser derivados creados a partir de “cap and trade”. Después de todo, el comercio de aire parece listo para la calle.

(2) Observe de nuevo la “asignación de activos”. Aunque los modelos de asignación de activos no garantizan ganancias ni protegen contra una pérdida, se han convertido en el estándar de los modelos de inversión para muchos inversores. La teoría en sí tiene más de 50 años. El mundo ha cambiado desde que Dwight Eisenhower estaba en la Casa Blanca. Gracias a una economía global en desarrollo, las correlaciones de clase de activos son cada vez más similares y esto aumenta la volatilidad en una cartera. No salga de la asignación de activos como el último helicóptero fuera de Saigón, pero evite el rígido “ aguilón de paloma ''. de clases de activos que se vuelven frecuentes en el diseño de asignación de activos. Los gestores de inversiones de hoy necesitan la flexibilidad para moverse un poco si la clase de activos realmente se mueve en su contra. No puede sacar su bote sin un salvavidas a bordo. Su cartera no debe ser diferente.

(3) ¿Sigue funcionando la inversión en indexación pasiva? La inversión en índices fue el “sabor del mes” de vuelta en los 1990 & # 39; s cuando los defensores de “mercados eficientes” promovió que era tan difícil vencer al mercado que la mejor apuesta de todos era simplemente reflejar un índice del mercado e ir a la playa. Hoy, el mercado está lleno de ineficiencias y con el revestimiento plano S & amp; P 500 en la última década, es hora de verter la arena tus zapatos y vuelve al juego.

(4) Portafolio & quot; compresión & quot; Es la siguiente mejor idea. El inversionista promedio no necesita exprimir todo el potencial de un mercado alcista mientras exista alguna protección contra el próximo oso. La reducción de la volatilidad de la cartera debe estar en su lista de resolución de año nuevo. El futuro camino del mercado continuará siendo accidentado y los caminos rocosos generalmente demandan buenos amortiguadores. Si es un mecánico de inversión competente, instálelo usted mismo. Si necesita un mecánico calificado, busque uno. Si disfrutas de un viaje realmente duro, simplemente espera con tu cartera actual. Es posible que se le rompan algunos dientes, pero eso no es lo que más le va a doler más (# ;

Aunque el mercado de valores atraviesa un momento difícil, todavía es donde gran parte de la acción es superar la inflación y aumentar los fondos para el futuro. Sin promesas, sin garantías, pero esa ha sido siempre la historia desde el principio. En el futuro, la precaución será tu mejor amigo. Un viejo adagio que aún podrá mantener cerca y querido es que si se ve demasiado bien, probablemente lo sea.

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