Investigación y estrategia: las herramientas del inversor exitoso

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Investigación y estrategia: las herramientas del inversor exitoso

Si actualmente tiene una cuenta de jubilación autofinanciada, o necesita comenzar una, considere las tasas de interés actuales y la ganancia que recibirá por su dinero. Al revisar un popular sitio de fondos mutuos de IRA, descubrí que, a partir de hoy, 4/7 / 2011, sus fondos de mejor rendimiento fueron de alrededor de 16% durante diez años. Solo un puñado de los muchos que ofrecieron rompieron 10%, y el resto estaba en los niveles de mi cuenta de ahorros en 1970 cuando tenía cinco años. Es posible que haya adivinado que los fondos con mejor rendimiento son también su mayor riesgo. ¿Eso es necesariamente malo? No. Sin embargo, hay formas de evitar esa situación por completo.

Una de las razones por las que estos fondos están rindiendo tan poco es porque la Reserva Federal está limitando deliberadamente las tasas de interés para evitar un aumento de la inflación. Esta estrategia es solo ligeramente efectiva. Si revisa los productos que compra en la tienda de comestibles, verá que si bien los precios han subido solo un pelo, el empaque es significativamente más pequeño. Esta es la inflación “encubierta”. Por lo tanto, los precios están subiendo, pero las tasas de interés se mantienen deliberadamente bajas, produciendo una economía estancada donde los bienes cuestan más, pero los ingresos no aumentan y la deuda continúa aumentando. Como resultado, el dólar tiene menos valor y las inversiones basadas en el dólar hacen lo mismo. Tienen menos valor cada año, aparte de los picos periódicos del mercado, y no hay fin a esta tendencia a la vista.

Compare esta tendencia de la caída del valor del dólar con los PM (metales preciosos), y una diferencia La tendencia se desarrolla de inmediato. El oro ha subido más del 100% en menos de diez años, y la plata es la inversión con mejor rendimiento de la década, con un rendimiento superior al 110%. La razón de esto es simple. Cuando el dólar pierde valor, el dinero real (el comercio de monedas que son independientes de la nación o la economía: oro y plata) aumenta su valor. Cuando el dólar estaba en el patrón oro, esto protegía la economía de los EE. UU. De los cambios volátiles y los altibajos perjudiciales. Cuando el presidente Nixon retiró el USD del patrón oro para siempre, la estabilidad del dólar falló y desde entonces ha estado perdiendo valor cada año.

Si bien no estoy vendiendo metales preciosos en este artículo, lo haré Digo que estoy fuertemente invertido en ellos. Las inversiones basadas en dólares son demasiado volátiles y dependen de una economía basada en la deuda que no se está deteriorando. Para mí eso era un riesgo demasiado grande para correr. Cada vez más economistas predicen problemas para el dólar que se avecina, y las políticas de QE de la Reserva Federal (flexibilización cuantitativa o impresión de dinero para abreviar) debilitan el dólar a diario. A medida que se imprime más y más dinero, lo que está en circulación pierde valor. A ese problema se suma la deuda de los EE. UU., Que es más que cualquier otro país del mundo combinado. No estamos pagando la deuda, el interés de la deuda se controla con dinero impreso. No hace falta mucha imaginación para ver a dónde llevará esto, eventualmente.

La conclusión es que sus inversiones deben investigarse y la estrategia que elija para invertir debe coincidir con los tiempos. Eventualmente, después de que el dólar haya tenido su caída final, y la economía de los Estados Unidos se haya estabilizado, los metales preciosos caerán en valor, y los bienes raíces o las acciones se reafirmarán. Hasta ese momento, sin embargo, uno debe adaptarse a los tiempos. Tener un conjunto personal de entrenadores para enseñarnos es el mejor regalo que podemos darnos a nosotros mismos, y esto no solo es posible, sino que también está disponible a continuación.

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