IRA Plan de jubilación Inversión y estiramiento IRA

0
7
IRA Plan de jubilación Inversión y estiramiento IRA

¿Cómo le gustaría descubrir herramientas de inversión de planes de jubilación IRA poco conocidas que prácticamente se pagan por sí mismas y, sin embargo, no tienen que preocuparse por los límites de contribución de Roth IRA? No tiene que salir de la costa para obtener ingresos de jubilación libres de impuestos. No tiene que preocuparse por distribuciones libres de impuestos y no tiene que ocultar su dinero. Todo es perfectamente legal aquí en los Estados Unidos, y sus activos nunca salen de los Estados Unidos. El principio está garantizado, nunca perderá su dinero en el mercado de valores, el mercado de bienes raíces, el mercado de productos básicos o cualquier otro mercado. Hay un retorno mínimo de su contribución, y si muere, su familia recibirá un beneficio por muerte.

Soluciones para su Jumbo IRA y problemas de impuestos sobre bienes

Quiero hablar con usted sobre otro asunto, es decir, las IRA tradicionales. ¿Cómo se obtiene un IRA de un millón de dólares? Bueno, supongamos por un minuto si fue ejecutivo de una compañía importante, si acaba de ser despedido y tiene un millón de dólares o más en su plan de pensiones calificado, como un 401 k, un plan de jubilación, etc. Si tiene un millón de dólares o más, es lo que llamamos Jumbo IRA. Si también tiene un problema con el impuesto al patrimonio, hay un doble impuesto. Hablaré sobre eso en un minuto.

Si le pregunta a su contador, a su abogado, a su asesor financiero y le pregunta: “Hola Joe, cuál es la mejor manera de minimizar mis impuestos en mi IRA tradicional? Se ha subido allí y no necesito el dinero todavía. no es necesario salir y comenzar a sacar el dinero. Tengo soy mayor de 59 ½, no necesito el dinero, tengo otras fuentes de ingresos, así que voy a dejar que crezca y dejarlo allí. Él volverá a usted y le dirá: “Estirar IRA, estirar IRA”. Qué significa eso? En términos simples, significa que, en lugar de hacer distribuciones a usted, el propietario de la IRA, el beneficiario de la IRA son sus hijos y sus nietos; usted va a nombrar a un beneficiario que sea más joven que usted.

Pueden ser sus hijos, sus nietos, por lo que la distribución requerida será mayor a sus vidas. Obviamente, podrán tener una vida mejor que la suya porque se supone que le quedan muchos años de vida, sus hijos tienen más años de vida (después de usted) y sus nietos tienen una vida adicional. cantidad de tiempo restante en su vida (después de sus hijos).

Entonces usted estirará los pagos y la suposición es que al estirar las distribuciones del IRA, el individuo estará en una categoría impositiva más baja. Y eso & # (39; va a funcionar bien; pero si tiene un problema con el impuesto al patrimonio cuando muere, analizamos qué activos posee. El valor justo de mercado es lo que se incluye en su patrimonio, no lo que pagó por él. En la fecha de la muerte, ¿qué posee a su justo valor de mercado?

401 K Reinversión a IRA tradicional o Roth con problema de impuesto a la herencia: Sección del Código de Rentas Internas 691 c (Respeto de ingresos de un difunto)

Si tiene un problema con el impuesto a la herencia y tiene una cuenta IRA tradicional de $ 1- $ 3 millones de dólares, se le aplicará una doble imposición, se lo puedo garantizar. Es una garantía de mi parte para usted que se le aplicará un doble impuesto. En la fecha de fallecimiento, el desencadenante que garantizará su doble imposición es, número uno, la sección de Ingresos internos 691 c. Búscalo, eso se llama ingreso con respecto a un difunto, IRD. Es un código muy importante; Esto es lo que desencadena el impuesto sobre la renta. Esencialmente, esto es lo que dice: cuando llevó su 401 k reinversión a IRA, acumuló su 401 k, pensión u otro dinero de pensión en una IRA tradicional.

Te metiste en él porque querías evitar los impuestos inmediatos. Pero la conclusión es esta: tiene un IRA de un millón de dólares y tiene un problema de impuesto sobre el patrimonio que desencadena el evento de la sección 691 c, ingresos con respecto a un difunto o IRD. Lo que dice esta sección es que ahorró dinero, no lo gravamos y ahora queremos gravarlo; por lo tanto, hay una distribución forzada en 70 ½ años.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here