La diferencia entre un asesor financiero y un asesor de inversiones

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La diferencia entre un asesor financiero y un asesor de inversiones

Un asesor de inversiones es una empresa o un individuo que brinda asesoramiento u orientación a sus clientes con respecto a valores financieros y consultas relacionadas con el dinero.

Guía y asesora sobre valores tales como inversiones en acciones, bonos, fondos mutuos o fondos negociados en bolsa. Algunos asesores de inversiones también gestionan carteras de valores.

La principal diferencia entre un asesor de inversiones y un planificador financiero es que casi todos los planificadores financieros son asesores de inversiones, pero no todos los asesores de inversiones son planificadores financieros. Algunos planificadores financieros evalúan cada aspecto de la vida financiera de un individuo que incluye ahorros, inversiones, seguros, impuestos, jubilación y, en algunos casos, también la planificación patrimonial.

Evalúan las necesidades, el estilo de vida y los gastos monetarios del individuo.

Después de su evaluación, ayudan al individuo a desarrollar una estrategia detallada, seguros, impuestos, jubilación y planificación patrimonial.

También ayudan al individuo a desarrollar una estrategia o un plan financiero para cumplir con sus objetivos financieros diarios.

Antes de contratar los servicios de cualquier profesional financiero, cada individuo debe saber qué tipo de servicios se requieren exactamente y qué tipo de antecedentes tiene el profesional financiero.

Después de todo, cada individuo va a invertir su dinero ganado con tanto esfuerzo, por lo tanto, es muy necesario que este último sepa todo sobre su asesoramiento de inversión.

Estas son algunas de las preguntas que cada individuo debe hacer a su asesor de inversiones antes de inscribirse.

1) ¿A cuántas personas proporciona consejos sobre inversiones?
2) ¿Cuál es su formación académica?
3) ¿Con qué organización de corretaje de bolsa está asociado?
4) ¿Cuáles son las licencias que tiene?
5) ¿Qué productos y servicios ofrecen?
6) ¿Cuál es la comisión que cobra por sus servicios?

También es necesario saber cómo se paga a los asesores de inversores para hacer un mejor uso de los servicios que se les prestan.

1) Un porcentaje del valor total de los activos que administran para usted.
2) Una tarifa por hora o por día sobre la base de su manejo de su trabajo.
3) Una tarifa fija por los servicios que le ofrecen.
4) Una comisión sobre la base de los valores que le compran / venden.
5) Una pequeña combinación de todo lo mencionado anteriormente.

Todos los métodos de compensación tienen beneficios potenciales y posiblemente inconvenientes, según las necesidades individuales.

Cada individuo debe solicitar al asesor de inversiones que le explique todas las diferencias a fondo antes de hacer negocios con ellos.

También debe preguntarse si estas tarifas de servicio son negociables o si son una cantidad fija única. En función de sus necesidades y requisitos, el asesoramiento de inversión les proporcionará diversas estrategias que se adaptarán a sus necesidades financieras.

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