¿La diversificación aún funciona?

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Las crisis del mercado generalmente empujan a los inversores & # 39; tolerancia al riesgo hasta el límite. En estos casos, se pone a prueba su fe en estrategias de inversión probadas desde hace mucho tiempo. La diversificación, que alguna vez fue una de las mejores estrategias para invertir, ahora está bajo escrutinio. Cuando configura una cartera, algunos activos deberían aumentar su valor, mientras que ciertas tenencias disminuyen inevitablemente. Sin embargo, a diferencia de lo que la mayoría de los inversores anteriores habían experimentado, los inversores de hoy no obtienen los mismos resultados.

Además de los títulos del Tesoro, casi todas las tenencias están cayendo debido a la turbulencia económica. Las inversiones que alguna vez fueron seguras, incluidos los fondos de rendimiento fijo de grado de inversión y los bonos corporativos, han perdido más del 6 por ciento de su valor total desde su pico en 2007. Las inversiones más riesgosas, como los productos básicos, las inversiones inmobiliarias y las deudas de los mercados emergentes, han tenido un peor desempeño. Muchas participaciones han disminuido en porcentajes de dos dígitos, como su pico.
Debido a todos estos problemas, muchos se preguntan, ¿todavía se recomienda la diversificación? Bueno, es fundamental tener en cuenta que la característica de la diversificación no es un crecimiento realmente rápido a corto plazo, sino una inversión a largo plazo. La diversificación no garantizará que su cartera no pierda su valor. Su objetivo principal es asegurarse de que algunas participaciones conserven su valor en cualquier punto dado.

En este sentido, es evidente que la diversificación todavía funciona dadas algunas condiciones. Los inversores deben diversificar sus tenencias un poco más. En particular, necesitan dos activos: efectivo y valores del Tesoro. La simple diversificación de sus acciones o la diversificación en materias primas no ayudarán durante una crisis del mercado. Por ejemplo, los valores generales de las acciones nacionales y extranjeras caerán durante condiciones económicas severas. Además, los productos no ganarán tampoco.

Ciertos inversores creen que los productos básicos aumentarán sin importar la salud de la economía. Este ciertamente no es el caso porque cuando la demanda baja, el petróleo y otros tipos de precios de los productos básicos bajarán con ella. Los asesores financieros recomiendan combinar acciones y bonos en su cartera. Nuevamente, la estrategia solo funcionará si coloca una parte significativa de sus tenencias en valores del Tesoro para que su salud financiera general no disminuya severamente. Para sus acciones, la mejor estrategia en este punto es promediar el costo en dólares. Es decir, comprar en pequeños incrementos le permitirá incurrir en pérdidas más pequeñas.

Uno de los ingredientes clave para el éxito de la diversificación es el tiempo. Al observar el potencial a largo plazo de su cartera diversificada, se dará cuenta de que no todo está perdido. El mercado inevitablemente se recuperará y puede obtener sus beneficios si se abstiene de entrar en pánico durante los tiempos turbulentos. Entonces sí, la diversificación aún funciona.

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