La importancia de tener principios de inversión

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Una clave para invertir con éxito es contar con principios de inversión probados en el tiempo que sigas de manera constante a lo largo del tiempo. El éxito financiero y la independencia se ven diferentes para todos. Sin embargo, los principios de inversión comprobados y las estrategias de creación de riqueza pueden ser los mismos para usted como lo serían para Bill Gates o Warren Buffet.

Un principio es un:

  1. Verdad o proposición fundamental que sirve de base para un sistema de creencias o comportamientos y / o para Una cadena de razonamiento.
  2. Regla o creencia que rige el comportamiento personal de uno & # 39;

Los principios de inversión parecen citarse en todas partes. Por lo general, se encuentran al frente (o cerca del frente) de la mayoría de los folletos de marketing y / o sitios web. Esto se debe a que son extremadamente, extremadamente importantes. Sostengo que una de las preguntas más importantes que puede hacerle a un asesor financiero con el que está considerando trabajar es esta: “¿Cuáles son sus principios de inversión y, por favor, explíquemelos?”

Uno de mis más memorables & # 39; ah-ha & # 39; Llegaron momentos sobre este tema cuando estuve en San Francisco a mediados 1990 s. Participé en una reunión importante que Charles Schwab & amp; Co. fue el anfitrión. Déjame compartir el momento. Charles Schwab tenía unos cientos de sucursales en todo el país. Esta fue una reunión anual de tres días para gerentes de sucursal en San Francisco. Acabábamos de comenzar a dar consejos de inversión a clientes unos años antes. Una de las preguntas que teníamos dificultades para responder en este nuevo mundo de proporcionar este consejo fue: “¿Qué podemos decir y qué no debemos decir a los clientes para ayudarlos con sus decisiones de inversión?”

¿Suena como una pregunta fácil de responder? Confía en mí, no fue así. Necesitábamos poder proporcionar una directriz que fuera lo suficientemente amplia como para ayudar a los clientes y lo suficientemente estrecha como para garantizar que pudiéramos capacitar a todos los asesores para que pudieran brindar buenos consejos útiles a los clientes en todo el país. Por lo tanto, las sesiones sobre este tema fueron muy animadas. Charles Schwab dirigía activamente la compañía en ese momento y parecía sentir esto, porque durante una de las sesiones de preguntas y respuestas compartió una lista de siete ''. Reglas prácticas para invertir & quot ;. Básicamente eran principios de inversión. Las siete Reglas de oro finalmente se convirtieron en los Diez Principios de Inversión que Charles Schwab & amp; Co. utiliza hoy. Algunos de estos principios, junto con algunos I & # 39, me he agregado a mí mismo, han guiado mis decisiones de inversión desde entonces.

He enumerado los míos a continuación (con algunos otros principios de inversión) para darle algunos ejemplos específicos. Me he encontrado con cientos de tales principios en mi carrera, y estos son algunos de los mejores que he conocido. 39; Sin embargo, quiero dejar en claro que debe tener sus propios cuatro o cinco principios que guíen sus decisiones de inversión. ¡Y debes creerlos en tu núcleo!

No hay un libro secreto o un lugar que todo lo sepa para ir y encontrar principios de inversión. También encontrará que estos principios deben usarse en combinación. El éxito no se obtuvo al usar solo uno. 39;

Nuevamente, cuatro o cinco principios de inversión personal usados ​​en combinación y de manera consistente con el tiempo mejorarán sus posibilidades de tener éxito financiero. Se convertirán en tu & # 39; faro en la tormenta & # 39; y créeme, habrá tormentas. Los principios de inversión son la razón por la cual algunas personas parecen alejarse una crisis de mercado a la siguiente experimentando un estrés mínimo.

Aquí hay algunos ejemplos de principios de inversión

Invierta a largo plazo – Para citar Warren Buffet, “Nuestro período de espera favorito es para siempre”. Aunque esto no siempre es aconsejable o práctico, es una excelente visión a largo plazo de la inversión. Analizar las inversiones desde una perspectiva a largo plazo es un principio de inversión al que nos esforzamos por adherirnos, aunque revisaremos y supervisaremos todas las inversiones en busca de cambios en sus fundamentos para garantizar que sean inversiones que deberíamos seguir manteniendo.

No cronometre el mercado; siempre sé invertido – La sincronización del mercado es muy difícil. Al cronometrar el mercado, el desafío es que debe tener razón dos veces: saber cuándo salir y luego cuándo volver a entrar.

Conozca su tolerancia al riesgo – Esta es la base para tener una visión a largo plazo. Si un cliente conoce su tolerancia a la inversión, no está tomando decisiones emocionalmente cargadas para entrar o salir del mercado en los momentos equivocados debido a la volatilidad.

Sea un inversor, no un ahorrador : un inversor tiene en cuenta el riesgo / recompensa y las tasas de rendimiento reales después de la inflación, mientras que un ahorrador solo se centra en la seguridad del principal .

La concentración crea riqueza, la diversificación preserva la riqueza – Está bien tener posiciones concentradas en diferentes momentos en una persona & # 39; s vida. Así es como se crea la riqueza en muchos casos, aunque debe hacerse en un momento en que un cliente tiene ingresos, otros activos y tiempo. También debe hacerse conscientemente.

Algunas deudas son buenas, pero la mayoría de las deudas son malas – Una buena deuda utilizada correctamente implica la compra de algo que probablemente tenga o aumente su valor, como una hipoteca de la vivienda. La deuda incobrable es cuando una persona la usa en algo que se puede consumir.

Invertir no es un juego – Muchas personas piensan en invertir de la misma manera que piensan en los deportes o el juego, como un juego. Mire CNBC por un día y usted & # 39; verá lo que queremos decir; No es muy diferente a ver ESPN cualquier domingo durante la temporada de fútbol. Pero invertir no es un juego y no debe verse como tal.

La paciencia es la clave – Permita que sus inversiones crezcan. Se citó a Benjamin Franklin diciendo: “El interés compuesto es la octava maravilla del mundo”. mientras Albert Einstein dijo: “El interés compuesto es el mayor descubrimiento del mundo” 39; En cualquier caso, el tiempo y la paciencia son claves para generar riqueza y aprovechar estos principios de inversión.

El riesgo es parte de la inversión – La clave es que cuando asumes riesgos, sabes que te pagan por ello. Como ejemplo, las acciones de valor de pequeña capitalización son más riesgosas que las acciones de crecimiento de gran capitalización. Debido a esto, debe esperar un mejor rendimiento con el tiempo de las acciones de valor de pequeña capitalización; probablemente será recompensado por correr el riesgo.

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