La mejor cartera de inversiones para 2011 y más allá

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La mejor cartera de inversiones para 2011 y más allá

La mejor cartera de inversiones de ayer podría no ser la mejor estrategia de inversión para la mayoría de las personas en 2011 y más allá. Durante la última década, los fondos de bonos fueron la mejor inversión frente a los fondos de acciones. Avanzar en su cartera puede necesitar algunos ajustes para mantenerlo fuera de problemas.

Durante muchos años, los fondos mutuos han sido el mejor vehículo de inversión del inversor promedio, y una fórmula de cartera simple ha funcionado bastante bien. La diversificación con un poco más del 50% en fondos de acciones diversificadas y alrededor del 40% en fondos de bonos ha funcionado para mantener a la cartera de inversión promedio fuera de los graves problemas previos a 2011. Sin embargo, puede que esta no sea su mejor cartera de inversiones en el futuro. En la última década, los fondos de acciones diversificadas han luchado mientras que los fondos de bonos tuvieron un rendimiento estable. Como resultado, los inversores grandes y pequeños se han cargado de bonos y de los fondos que invierten en ellos. Antes de que 2011 se convierta en 2012, podría haber un cambio de fortuna en las cartas.

Las tendencias de inversión que llevaron a 2011 incluyeron precios más altos para las acciones, petróleo, gas, oro, plata y otros productos básicos. Y a fines de 2011, las tasas de interés a largo plazo subieron, lo que hizo que los precios de los bonos bajaran. Si estas tendencias continúan y la inflación se calienta, la mejor cartera de inversiones en el futuro no será una que sea importante para los fondos de bonos (también llamados fondos de ingresos). En pocas palabras, cuando la inflación y las tasas de interés calientan los fondos de los bonos pierden valor. Su mejor estrategia de inversión aquí es reducir estos fondos si tiene una exposición significativa. Favorecer los fondos de bonos a corto y medio plazo y vender o evitar fondos a largo plazo. Este último puede ser golpeado fuertemente cuando las tasas de interés y la inflación suben.

En el ámbito del fondo de acciones (capital), amplíe sus horizontes. La mayoría de las personas dependen en gran medida de los fondos de acciones diversificadas generales que invierten principalmente en acciones nacionales (EE. UU.). Su mejor estrategia de inversión aquí es incluir fondos internacionales en su cartera para la diversidad mundial. Luego considere los fondos especializados no diversificados que se especializan al mantener acciones en estos sectores: energía o recursos naturales como el petróleo … bienes raíces … materiales básicos como el cobre y el aluminio. A pesar de que los fondos de oro han sido una de las mejores opciones de inversión para 2011, si se perdió el gran movimiento del oro, no lo busque en $ 1400 la onza o más.

La mejor cartera de inversiones para 2011 y más allá también incluirá los únicos fondos que son inversiones realmente seguras: fondos del mercado monetario. Estos pagan intereses en forma de dividendos con un precio de la acción fijado en $ 1. Si las tasas de interés y la inflación suben, estos fondos deberían mantener su valor y pagar rendimientos de dividendos cada vez más altos. Los fondos de dinero, a diferencia de los fondos de bonos, se benefician cuando las tasas de interés aumentan.

Tenga en cuenta que las tasas de interés y la inflación han sido bajas y / o han disminuido durante muchos años hasta 2011. Esto ha sostenido el aumento de las tasas de deuda, ya que el pago de los intereses con intereses FIJOS se ha visto cada vez más atractivo para los inversores. Esa es la razón real por la que millones de inversionistas aún ven los fondos de bonos como su mejor inversión. Si las tendencias revierten, su mejor cartera de inversiones será conservadora en el departamento de fondos de bonos … más ampliamente diversificada en fondos de acciones … con fondos del mercado monetario para la seguridad.

¿Qué sucede si realiza estos cambios en su cartera de inversiones y las tendencias no cambian? Seguirá teniendo una cartera muy diversificada para 2011 y más allá que está equilibrada en todas las clases de activos. Y su mejor cartera de inversiones a largo plazo es siempre una que está bien diversificada y equilibrada.

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