La nueva sentencia del Tribunal Fiscal sobre las reinversiones de IRA podría costarle (o ahorrar) grandes cantidades de dinero

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Hola a todos, mucho tiempo sin escribir,

He estado ocupado aquí después de la temporada de impuestos. Tantos cambios en las industrias de impuestos e inversiones, pero este reciente fallo del IRS y del Tribunal Fiscal de los EE. UU. Es muy importante, y me siento bendecido por tener socios estratégicos que hacen un seguimiento de estas cosas para poder ayudarles a mantener más de lo que ha ganado. dinero en tu bolsillo

Aquí está la primicia. El 20 de marzo de 2020, el IRS emitió el Anuncio 2020-15 en respuesta a una decisión del Tribunal Fiscal de los EE. UU. Sobre el caso de Bobrow vs. Comisionado. Básicamente, lo que dice es que la regla de hacer un traspaso de IRA, donde su custodio actual de IRA envía un cheque en su nombre, y usted es responsable de asegurarse de que ingrese a otra IRA dentro de los 60 días o enfrentar consecuencias fiscales desagradables, es cambiando. La regla actual le permite hacer un traspaso de IRA libre de impuestos POR CUENTA IRA, POR AÑO. La nueva resolución, que comenzará el 1 de enero de 2020, permite solo una transferencia de IRA libre de impuestos POR INDIVIDUO, POR AÑO, en TODAS SUS CUENTAS DE IRA. Ahora aquí está la advertencia …

Si realiza una TRUSTEE-to-TRUSTEE TRANSFER, donde el dinero pasa entre los custodios de IRA y NUNCA toca sus manos, entonces esta regla no se aplicará ya que esto no se considera una reinversión, aunque a menudo se clasifica erróneamente como tal.

Ahora, a veces esto puede ser difícil, ya que algunos custodios insisten en enviarle el cheque personalmente en lugar de simplemente jugar bien, y enviarlo directamente al nuevo custodio (los custodios de 401 k son infames por esto). Sin embargo, no se preocupe. La mejor manera de cubrir esto es establecer una cuenta IRA con el nuevo custodio (la nueva firma, banco, corretaje, fondo mutuo, etc. donde desee invertir su dinero de IRA) y hacer que el custodio actual realice el eheck como sigue: (Nombre del nuevo custodio) IRA FBO (Su nombre) y el nuevo número de cuenta. Eso es todo, también obtenga la dirección del nuevo custodio. Cuando el antiguo custodio de IRA le envíe el cheque, déjelo de inmediato en el sobre con la dirección y el sello correctos y envíelo.

Otra ventaja de realizar una transferencia de fideicomiso a fideicomiso en lugar de un traspaso de IRA es que el fiduciario actual no tiene que hacer la retención obligatoria del 20% que se requiere en un traspaso de IRA típico, en caso de que el dinero nunca llegue a La nueva cuenta IRA como se prometió, no es lo que sucede nunca y las personas gastan el dinero (sarcasmo).

Hasta la próxima, paz, salir y seguir siendo próspero.

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