La planificación financiera lo ayuda a hacer que su dinero cuente para las personas que ama

0
28
La planificación financiera lo ayuda a hacer que su dinero cuente para las personas que ama

Uno de los errores más grandes que I he visto cometer personas cuando se trata de planificación financiera es ignorarlo completamente o posponerlo por tanto tiempo que los grandes beneficios de la planificación financiera caducan sin valor. Cuanto antes comience a planificar, más dinero tendrá sin embargo, la planificación financiera es valiosa en cualquier años.

La mayoría de las personas posponen pensar en la planificación debido a conceptos erróneos sobre lo que implica el proceso o cómo puede beneficiarlos. Como parte de sus esfuerzos de educación pública, Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board) encuestó a los profesionales de CFP® sobre los errores que cometen las personas al abordar la planificación financiera. La encuesta mostró al público los errores más frecuentes incluyeron:

· No establecer valores medibles metas financieras.

· Tomar una decisión financiera sin comprender su efecto en otros asuntos financieros.

· Confundir la planificación financiera con la inversión.

· Descuidar la reevaluación de su plan periódicamente.

· Pensar que la planificación es solo para los ricos.

· Pensar que la planificación es para cuando sean mayores.

· Pensar que la planificación financiera es lo mismo que la planificación de la jubilación.

· Esperando hasta una crisis de dinero para comenzar a planificar.

· Esperando retornos poco realistas de las inversiones.

· Pensar que usar un planificador significa perder el control.

· Creer que la planificación financiera es principalmente la planificación fiscal.

Haga que su dinero cuente con un plan

Para evitar cometer los errores mencionados anteriormente, tenga en cuenta que lo que más le importa es el enfoque de su planificación. Los resultados que obtiene al trabajar con un planificador son tanto su responsabilidad como los del planificador. Para lograr el mejor ROI de su compromiso de planificación financiera, considere los siguientes consejos.

Comience a planificar lo antes posible: Don retrasar su planificación financiera. Las personas que ahorran o invierten pequeñas cantidades de dinero temprano y, a menudo, tienden a hacerlo mejor que las que esperan hasta más adelante en la vida. Del mismo modo, al desarrollar buenos hábitos de planificación financiera, como ahorrar, presupuestar, invertir y revisar regularmente sus finanzas temprano en la vida, estará mejor preparado para enfrentar los cambios de la vida y manejar emergencias.

Sea realista en sus expectativas: La planificación financiera es un enfoque de sentido común para administrar sus finanzas para alcanzar sus objetivos de vida. No puede cambiar su situación de la noche a la mañana; Es un proceso de toda la vida. Recuerde que eventos fuera de su control, como la inflación o los cambios en el mercado de valores o las tasas de interés, afectarán los resultados de su planificación financiera.

Establezca objetivos financieros medibles: Establezca objetivos específicos de los resultados que desea lograr y cuándo desea alcanzarlos. Por ejemplo, en lugar de decir que quiere estar “cómodo”. cuando se jubile o que quiera que sus hijos o nietos asistan a “bueno” escuelas, cuantifiquen qué “cómodo” y “bueno” significa que usted sabrá cuándo He alcanzado tus objetivos.

Tenga en cuenta que usted está a cargo: Cuando trabaje con un planificador financiero, asegúrese de comprender el proceso de planificación financiera y lo que el planificador debe hacer para ayudarlo haz que tu dinero cuente. El planificador necesita toda la información relevante sobre su situación financiera y su propósito (lo que más le importa). Siempre haga preguntas sobre las recomendaciones que se le ofrecen y desempeñe un papel activo en la toma de decisiones. Estar a cargo significa que su planificador financiero no t asume toda la responsabilidad de cada decisión.

Comprenda el efecto de cada decisión financiera y el panorama general: Cada decisión financiera que tome puede afectar varias otras áreas de su vida. Por ejemplo, una decisión de inversión puede tener consecuencias fiscales que son perjudiciales para sus planes patrimoniales. O una decisión sobre la educación de su hijo 39 puede afectar cuándo y cómo cumple sus objetivos de jubilación. Recuerde que todas sus decisiones financieras afectarán el panorama general de su plan general. Aquí es donde las habilidades de un planificador financiero profesional pueden hacer una gran diferencia.

Vuelva a evaluar su situación financiera periódicamente: La planificación financiera es un proceso dinámico. Sus objetivos financieros pueden cambiar con los años debido a cambios en su estilo de vida o circunstancias, como una herencia, matrimonio, nacimiento, compra de vivienda o cambio de estado laboral. Revise y revise su plan financiero a medida que pase el tiempo para reflejar estos cambios, de modo que pueda mantenerse encaminado con sus objetivos a largo plazo.

La planificación exitosa ofrece muchas recompensas además de ayudarlo a hacer que su dinero cuente y lograr lo que más le importa. Cuando se encuestó a los profesionales de CFP® sobre el beneficio más significativo de la planificación financiera en sus propias vidas, la respuesta principal fue “tranquilidad”. A lo largo de mi carrera, muchos clientes me han dicho que su propósito para la planificación financiera es el mismo: tranquilidad . Cuando invierte el tiempo y el dinero para trabajar con un planificador competente y confiable, es mucho más probable que se vaya a la cama por la noche sabiendo que hizo todo lo posible para que su dinero cuente para las personas que ama.

Para obtener más información sobre la planificación financiera, llame gratis a la Junta de CFP al 800 – 487-1497 o visitar http://www.CFP.net para solicitar un Kit de recursos de planificación financiera GRATUITO.

Copyright © 2009, Certified Financial Planner Board of Standards Inc. Todos los derechos reservados.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here