La planificación patrimonial va a lugares

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La planificación patrimonial va a lugares

La conferencia de planificación patrimonial más importante de la nación (# es el Instituto Heckerling de una semana, patrocinado por la Facultad de Derecho de la Universidad de Miami, cada enero en Orlando. Estuve allí el mes pasado con todos los gerentes de servicio al cliente de mi firma (# , 10 de nosotros por completo.

Heckerling atrae a más de 2, 500 participantes, la gran mayoría de los cuales son abogados. El grupo de nuestra firma 39 se destaca de varias maneras. En primer lugar, no somos abogados 39; t. Somos planificadores financieros que ofrecemos planificación patrimonial como parte de un enfoque amplio pero estrechamente integrado para administrar la riqueza. Para nosotros, la planificación patrimonial no es un evento aislado que ocurre cuando alguien llega para hablar sobre escribir un nuevo testamento; lo hacemos como parte del proceso continuo de determinar cómo se debe administrar un activo, para qué objetivo final y para cuyo beneficio final. Las mismas consideraciones guían nuestro trabajo en muchas otras áreas, desde la inversión hasta la planificación del impuesto sobre la renta.

En segundo lugar, incluso para los estándares de la horda Heckerling, nuestro grupo es enorme. Toda nuestra firma solo tiene aproximadamente 25 empleados, sin embargo, enviamos a la conferencia a la mayoría de nuestros asesores principales todos los años. Es una gran inversión en tiempo y dinero sacar a nuestras mejores personas de cuatro oficinas en todo el país durante una semana completa. Sin embargo, sacamos mucho provecho de ello, algunos de la conferencia en sí, pero aún más por el tiempo que pasamos discutiendo nuestro negocio y los conceptos avanzados de planificación que dominan las sesiones de Heckerling.

Nuestra semana en Heckerling se ha convertido en una especie de reunión familiar, a pesar de que nosotros & # 39; técnicamente no somos una familia . Tenemos la mayoría de nuestras comidas juntos. Por tradición, llevo al grupo entero al cine una noche. (Este año combinamos la cena y una película en el nuevo AMC Fork & amp; Screen en el cercano Walt Disney World. Me adelanté a nuestra negociación habitual sobre la elección de la película al obtener entradas anticipadas para Zero Dark Thirty.) Una cena está reservada para una excursión a Bubbalou & # 39; Bodacious BBQ cerca de Universal Studios; otro lugar habitual es Jiko, el restaurante de Disney & # 39; Animal Kingdom Lodge, porque a algunas de nuestras personas les encanta su aperitivo Taste of Africa. Algunos de nosotros que vivimos en Florida traemos nuestros autos para proporcionar transporte. La mitad del grupo puede caber en mi antigua minivan, conocida cariñosamente como el Magic School Bus.

Otras empresas no se ponen en contacto con Heckerling de la forma en que lo hacemos nosotros 39; Las organizaciones 10 más grandes que las nuestras generalmente envían solo un puñado de asistentes, generalmente socios senior o, en el caso de firmas no legales, socios y oficiales. Por lo general, las grandes empresas rotan a las personas que envían, mientras que los abogados que ejercen por cuenta propia o en pequeñas asociaciones están más inclinados a ser clientes habituales de Heckerling.

The New York Times se refirió a Heckerling, aunque no por su nombre, en una historia que informaba recientemente que Debevoise & amp; Plimpton, “el destacado bufete de abogados de zapatos blancos”. está eliminando sus fideicomisos y su práctica patrimonial. (1)

(No, no se ponen & # 39; no usan zapatos blancos para trabajar en Debevoise & amp; Plimpton, o cualquier otra firma de abogados, hoy en día. No creo que nadie use el término excepto los periodistas que hacen que sus lectores adivinen lo que quieren decir con Supongo que significa un bufete de abogados conocido que es más viejo que el periodista en cuestión, cuyos socios podrían pagar zapatos blancos si alguna vez quisieran usarlos.)

El impulso de la historia es que una práctica legal de planificación patrimonial no encaja bien con las megaempresas modernas de la ley, donde los jóvenes asociados y adictos al trabajo son muy exigentes. los socios recurren a todas las noches para llegar a acuerdos antes de enviar un proyecto de ley de seis o siete cifras a un asesor general de una corporación 39.

Es & # 39; es un estereotipo, pero no sin un grano de verdad en su núcleo. La planificación patrimonial es un proceso reflexivo e introspectivo de tratar de adaptarse a los objetivos muy personales de un cliente (no siempre claro, incluso para el cliente). – en un marco de derecho e impuestos y finanzas. A niveles de riqueza más altos, la planificación patrimonial no se presta bien a la producción en masa por parte de ejércitos de recién graduados en derecho. No tiende a producir muchas noches, aunque las semanas previas al final de 2012 fueron una excepción dramática: hubo muchas conchas abogados sorprendidos en Heckerling este año que se apresuraron a ayudar a los clientes a superar los posibles cambios en la ley que, aprendimos en el Año Nuevo & # 39; s Day , no iban a suceder después de todo.

Hubo, y hay, muchos grandes planificadores inmobiliarios en grandes firmas de abogados. No creo 39; creo que un retroceso en Debevoise o empresas similares va a cambiar esto pronto. Pero hay dos buenas razones por las cuales las empresas más orientadas a las empresas tenderían a descuidar esta área, incluso cuando otras estarían encantadas de adquirir talento de planificación patrimonial de primer nivel.

La primera razón es económica. Debido a que requiere más tiempo de abogados experimentados, la planificación patrimonial nunca será tan rentable como un trabajo más orientado a las empresas, como fusiones y adquisiciones. No puede & # 39; no pagar suficientes asociados $ 100 o $ 150 por hora mientras los factura a clientes a $ 500 por hora .

El segundo es demográfico. La planificación patrimonial se trata más de familias que de dinero. A menudo está estrechamente relacionado con otros asuntos, como la planificación de la sucesión de una empresa familiar. Enormes firmas de abogados cuyos clientes son en su mayoría corporaciones públicas, no ven a tantos dueños de negocios que necesitan una planificación patrimonial sofisticada. A lo sumo, ven ejecutivos que necesitan ayuda para lidiar con contratos de trabajo y opciones sobre acciones. Las empresas más pequeñas, que prestan servicios a empresas familiares, tienen más probabilidades de necesitar una planificación avanzada del patrimonio con mayor frecuencia, especialmente si esas empresas familiares son grandes y valiosas.

Ser un planificador inmobiliario no abogado es interesante, en Heckerling y en la vida cotidiana. Con frecuencia, mis colegas y yo estamos llamados a trabajar estrechamente con nuestros clientes & # 39; abogados, algunos de los cuales son planificadores inmobiliarios de primer nivel, y algunos de los cuales no son & # 39; t. Algunos abogados agradecen el conocimiento de nuestros clientes & # 39; finanzas y familias que traemos a la discusión, y estamos felices de intercambiar ideas con nosotros; otros cuestionan si alguien que no asistió a la escuela de derecho debería incluso tratar de discutir la planificación patrimonial. A veces, este escepticismo desaparece después de hacer una sugerencia valiosa (a menudo extraída de una conferencia de Heckerling a la que asistimos que el abogado no), pero no siempre.

Podemos abordar la planificación del patrimonio de forma un poco diferente a la de muchos abogados, o con información diferente debido a nuestro otro trabajo, pero los abogados de confianza y patrimonio excelentes son excelentes planificadores y excelentes abogados. Traducen las ideas que ofrecemos a nuestros clientes a la realidad legal, y hacen que sus planes sean resistentes al error humano y al desafío del IRS, pero también adaptables en caso de circunstancias cambiantes. Y tienen muchas buenas ideas propias, de las cuales yo y mis colegas hemos aprendido mucho a lo largo de los años.

Independientemente de su futuro en empresas como Debevoise & amp; Plimpton, la planificación patrimonial va a lugares. A nuevas empresas. A Heckerling En mi caso, es & # 39; está volviendo a Bubbalou & # 39; s el año que viene, porque una semana en Orlando en enero no sería lo mismo sin algunas espaldas de bebé y pan de maíz.

Fuente:

1) The New York Times , & quot; Debevoise & amp; Plimpton Drops Trusts and Estates Practice & quot;

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