Las herramientas en línea ayudan a prevenir el fraude de inversiones

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Invertir su dinero es un gran compromiso y nada es peor que descubrir que usted ha sido víctima del fraude de inversión. La mejor manera de asegurarse de que su dinero esté seguro es verificar la validez y seguridad de todas las inversiones antes de comprometerse, sin importar cuán buenas o creíbles parezcan. La Autoridad Reguladora Financiera (FINRA) y la Comisión de Intercambio de Seguridad (SEC) proporcionan herramientas en línea fáciles de usar que puede utilizar para verificar la autenticidad de su corredor de bolsa y la oportunidad de inversión.

BrokerCheck

BrokerCheck es una herramienta gratuita en línea disponible para cualquiera en la página web de FINRA. Proporciona a los inversores verificaciones de antecedentes profesionales de profesionales actuales y anteriores registrados en FINRA, que incluyen:

• Sociedades de corretaje

• Corredores

• Firmas de asesores de inversiones

• Representantes de asesores de inversiones

Puede buscar corredores y asesores por su nombre, nombre de la empresa, código postal o número SEC. El informe detallado incluirá información importante sobre corredores como:

• Cuánto tiempo han estado registrados como corredores y en qué estados están registrados

• Si alguna vez han estado sujetos a acciones regulatorias, ciertos asuntos penales, litigios civiles, quejas de clientes u otros eventos requeridos que requieren divulgación

• Su historial de empleo con otras firmas de corretaje

Los corredores deben estar registrados en FINRA , la SEC y / o su regulador estatal de valores. Si su corredor o asesor de inversiones no está registrado, debe abandonar la oportunidad de inversión e informar al corredor a su regulador estatal de valores. El sitio web de FINRA proporciona una lista de información de contacto para todos los estados reguladores de valores. Incluso si su corredor está registrado, debe reconsiderar su elección si hay acciones civiles o regulatorias contra el corredor.

EDGAR

El SEC s El sistema electrónico de recopilación, análisis y recuperación de datos (EDGAR) es un sistema que recopila e indexa automáticamente los formularios de las empresas que deben presentar ante la SEC. EDGAR es importante para los inversores porque proporciona acceso a los estados financieros de todas las empresas que cotizan en bolsa.

Como inversionista, usted es responsable de investigar sus opciones de inversión antes de comprometerse con la inversión. Estudiar el estado financiero de ganancias y pérdidas de una empresa 39 puede ayudarlo a evaluar los tipos de riesgos que una empresa asume y si es adecuado para su inversión La SEC ofrece tutoriales sobre cómo usar EDGAR de manera efectiva y cómo leer los estados financieros que encontrará allí.

No importa con qué frecuencia haya invertido en el pasado o cuán inteligente sea un inversionista que cree que es, debe acostumbrarse a verificar la seguridad de todas sus inversiones potenciales. FINRA informa que la mayoría de las víctimas de fraude tienen educación universitaria y tienen un conocimiento de inversión superior al promedio.

La investigación de corredores y documentos financieros puede llevar mucho tiempo, pero las ramificaciones de caer en el fraude de inversión son enormes. Tendría que contratar a un abogado especializado en casos de fraude de corredores de bolsa y de inversión. Incluso con el mejor abogado, el litigio de valores lleva mucho tiempo y no se garantiza la recuperación de sus pérdidas. Entrar en la rutina de investigar inversiones puede ahorrarle tiempo y dinero a largo plazo, y las herramientas en línea hacen que el proceso sea lo más fácil posible.

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