Las infracciones de ERISA 401k pueden incluir sanciones civiles y penales

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De acuerdo con el Departamento de Trabajo de los EE. UU., La Ley de Seguridad de Ingresos de Jubilación de Empleados de 1974 (ERISA) es una ley federal que establece estándares mínimos para los planes de jubilación y beneficios de salud en la industria privada. ERISA requiere que quienes establezcan planes deben cumplir con ciertos estándares mínimos. Los requisitos de ERISA establecen que aquellas personas que administran planes deben cumplir con ciertos estándares de conducta. La ley también contiene disposiciones detalladas para informar al gobierno y divulgar a los participantes. También hay disposiciones destinadas a garantizar que los fondos del plan estén protegidos y que los participantes que califican reciban sus beneficios.

ERISA confiere importantes responsabilidades de aplicación de la ley al Departamento de Trabajo. La quinta parte del Título I de ERISA otorga al Departamento la autoridad para iniciar una acción civil para corregir las violaciones de la ley, otorga autoridad de investigación para determinar si alguna persona ha violado el Título I e impone sanciones penales a cualquier persona que viole intencionalmente cualquier disposición de la Parte 1 del Título I.

Cuando no se logra el cumplimiento voluntario, la Administración de Seguridad de Beneficios para Empleados (EBSA) puede remitir un caso a los abogados del Departamento de Trabajo para un litigio. EBSA tiene autoridad bajo la Sección ERISA 502 (c) (2) para evaluar las sanciones civiles por reportar violaciones.

Se puede imponer una multa de hasta $ 1, 000 por día a los administradores del plan que no cumplan o se nieguen a cumplir con los requisitos de informes anuales. La sección 502 (i) otorga a la agencia la autoridad para evaluar las sanciones civiles contra las partes interesadas que participen en transacciones prohibidas con planes de pensiones de bienestar y no calificados. La multa puede variar del cinco por ciento al 100 por ciento del monto involucrado en una transacción.

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