1. Los Ingredientes para la Cartera de Inversión Pasiva
Una cartera de inversión pasiva va más allá de los simplemente una colección simple de acciones y bonos. Antes de lanzarse a invertir, hay una cierta cantidad de trabajo necesario para construir una cartera pasiva que sea adecuada para satisfacer sus necesidades y objetivos. A continuación encontrará los principales ingredientes que necesitará para construir una cartera de inversión pasiva:
- Un fondo indexado: Un fondo indexado es el elemento básico para su cartera de inversión pasiva. Hay varios tipos de fondos indexados disponibles, que incluyen fondos de índice de renta variable, fondos de renta fija, fondos de ETF comerciales y mucho más. Elija un fondo que refleje sus objetivos a largo plazo.
- Una proporción de activos: Su cartera deberá tener una proporción adecuada de activos, como acciones, bonos y productos alternativos, como inversiones en el mercado de divisas. Esto garantizará que sus inversiones estén bien diversificadas y le permitirá limitar su exposición a ciertos riesgos.
- Red diversificada: No se limite a un solo sector para su cartera de inversión pasiva. Una buena red de diversificación incluirá una mezcla de mercados, desde el mercado de valores hasta algunos mercados de divisas. Destinará una parte de su cartera a algunos productos alternativos como REIT, oro, fondos cotizados en bolsa, ETF y mucho más.
Guiar su inversión estará influenciado por sus objetivos y nivel de aceptación del riesgo. Son estos los ingredientes que debe considerar y combinar para crear una cartera de inversión pasiva adecuada para sus necesidades.
2. Estableciendo el Riesgo para una Cartera de Inversión Pasiva
Cuando el modelo de cartera pasiva se aplica, el objetivo primordial es entender el riesgo existente en la cartera para que los inversores logren el mejor rendimiento a un nivel de riesgo deseado.
Establecer el riesgo en una cartera pasiva es el paso más importante después de definir los objetivos de inversión. Esto le dará a los inversores la sensación de seguridad al permitirles saber en qué nivel de riesgo se encuentren. Establecer el riesgo con anticipación les ayudará a prepararse para eventos de volatilidad y es menos costoso para los inversores, ya que se deberán tomar menos decisiones para cambiar la configuración de la cartera.
Para entender mejor el riesgo existente en la cartera, la aplicación de pruebas de sensibilidad ayudará a determinar los efectos de los cambios en los escenarios macroeconómicos. Por ejemplo, la prueba de sensibilidad hipotética ayudará a identificar los cambios en el valor de la cartera en un escenario peor o mejor que el escenario base. Los inversores también pueden aplicar un análisis de desviación estándar para evaluar el comportamiento histórico de la cartera. Esta técnica les permitirá interpretar el comportamiento de la cartera en comparación con la media para determinar los riesgos que enfrentará la cartera.
Algunos otros riesgos asociados con las inversiones pasivas incluyen:
- Riesgo de Liquidez: El riesgo de no encontrar compradores para los activos de la cartera a un precio razonable
- Riesgo de Contraparte: El riesgo del incumplimiento de la contraparte al operar con derivados
- Riesgo de Deslizamiento: El riesgo de la desviación entre el precio de mercado y el precio estipulado por el inversor
Los riesgos asociados con la cartera deben ser entendidos en profundidad. Esto es especialmente cierto si se trata de una cartera pasiva, ya que los inversores no pueden cambiar la configuración de la cartera para ajustar el nivel de riesgo. Los riesgos razonables deben identificarse antes de que los inversores decidan invertir para obtener el mejor rendimiento y minimizar el riesgo.
3. Conozca las Ventajas de una Cartera de Inversión Pasiva
Una cartera de inversión pasiva o cartera indexada es una alternativa interesante a la hora de construir tu cartera de inversiones. A continuación anotamos algunas de las principales ventajas que esta modalidad ofrece:
- Mayor diversificación: no los forzas a invertir en la empresa “x” u opera mercados como mercados individuales, sino que distribuyes tu inversión en diversos marcados y empresas por lo que se hace menos susceptible a riesgos.
- Costos bajos: este tipo de carteras no requiere cuantiosas comisiones de administración, ya que con un fondo indexado no hay operaciones activas como pueden existir en una cartera activa.
También es importante mencionar que tu cartera pasiva no solo te ahorra tiempo de administración sino que también gozas de un proceso de inversión mucho más sencillo. Esta modalidad es una buena opción para aquellas personas a las cuales no les agrada el trabajo de búsqueda, selección y optimización de diferentes activos. Con un fondo indexado obtienes la misma rentabilidad que el mercado, así como todas las ganancias y desventajas que implica invertir en el mismo.
4. Las Opciones de Inversión para la Cartera de Inversión Pasiva
Una vez determinada su estrategia de inversión pasiva, el siguiente paso es identificar las herramientas de inversión más adecuadas. Las opciones para construir una cartera de inversión pasiva pueden ser variadas.
ETFs o fondos de índice
- Los ETFs o fondos de índice son instrumentos creados para seguir el comportamiento de un índice, en este caso el índice de su cartera pasiva.
- Los fondos indexados permiten a un inversor diversificar su cartera y evitar un gran concentración en una sola posición.
- Al comprar a través de un ETF o un fondo indexado, se encontrará con costs reducidos sustancialmente, una facilidad de uso intuitiva y una buena accesibilidad a una amplia selección de activos.
Acciones
- Las acciones individuales pueden usarse para complementar tu cartera de inversiones pasivas.
- A diferencia de los ETFs, la compra de acciones individuales a través de un bróker tiene algunos costes asociados.
- Los inversores pueden optar por la compra de acciones en vez de ETFs si desean tomar posiciones ponderadas individualmente y se sienten más cómodos con la gestión de una sóla posición.
Cada opción tiene sus propias ventajas y desventajas, así que hay que tener en cuenta los factores como los costes, el tiempo de gestión, etc. antes de elegir una. Por último, hay que recordar que las inversiones pasivas tienen como objetivo simplemente seguir la rentabilidad de los índices, por lo que hay que diversificar y rebalancear la cartera con regularidad.
5. Hacia el Futuro con una Cartera Pasiva de Inversión
A medida que nos acercamos al futuro, vale la pena considerar la opción de invertir de forma pasiva. Si eres alguien que desea maximizar el potencial de tus ahorros a largo plazo, una cartera pasiva de inversión puede que te ayude a alcanzar tus metas financieras. Aquí hay algunas razones para considerar la adopción de una cartera pasiva de inversión:
- Riesgo reducido en comparación con la inversión activa.
- Costos de administración más bajos.
- Puedes crear un portafolio diversificado que refleje tu tolerancia al riesgo.
La disciplina y la planificación adecuadas son claves para prosperar con cualquier cartera de inversión. En el caso de una cartera pasiva de inversión, esto puede ayudarte a reducir el costo total del portafolio, a la vez que minimize el riesgo de mantener una designación de activos muy arriesgada. La diversificación de la cartera es una de las principales formas de reducir el riesgo a largo plazo incluso al invertir de forma pasiva.
La cartera pasiva de inversión con disciplina y diversificación es una forma efectiva de lograr el éxito a largo plazo. Al establecer tu portafolio de inversiones con una combinación de inversiones, indudablemente estarás en mejores condiciones para disminuir el riesgo que asumes.
6. Realizando Ajustes en la Cartera de Inversión Pasiva
Una vez que hayas instalado tu cartera de inversión pasiva, el siguiente paso es realizar ajustes para que esta se adapte a tus necesidades de inversión. Estos ajustes son necesarios para mantener la salud financiera y el rendimiento de tu cartera.
Cambiar la estructura de tu cartera pasiva puede traer bastantes beneficios. Te ofrece la oportunidad de cambiar la proporción de activos en tu cartera para maximizar tu rendimiento. Aquí hay algunos consejos que debes considerar mientras haces los ajustes:
- Asegúrate de que tus inversiones estén diversificadas: es importante que tu cartera cuente con una variedad de activos con diferentes riesgos y expectativas de beneficio. Esto ayudará a reducir el riesgo y aprovechar oportunidades de inversión.
- Mantén tu cartera actualizada: tus objetivos de inversión pueden cambiar con el tiempo, por lo que es importante realizar ajustes a tu cartera para mantenerla actualizada.
- Realiza un seguimiento constante de tu cartera: a través del seguimiento, podrás determinar qué activos de tu cartera están generando mayores ganancias. Esto te permitirá ajustar la proporción de tus activos para maximizar tu rendimiento.
Al realizar los ajustes correctos, la cartera de inversión pasiva puede ser una herramienta muy útil para mejorar tu salud financiera y tu patrimonio. Por lo tanto, asegúrate de que estés informado de todas las tendencias de mercado y que estés preparado para ajustar tu cartera según sea necesario.
7. ¿Cuáles Son los Beneficios de una Cartera de Inversión Pasiva?
Diferentes tipos de inversiones podrían complacer a inversores con diferentes tolerancias al riesgo. Una cartera de inversión pasiva, no obstante, ofrece muchos beneficios para todos los inversores. Estos beneficios incluyen:
- Menos Riesgo: Las carteras de inversión pasiva toman un enfoque disciplinado para invertir en el mercado. Esto significa invertir en una selección de valores que se basan en los datos agregados del mercado en lugar de tomando un riesgo más alto en una selección de pocos acciones.
- Costos Inferiores: Los costos de una cartera de inversión pasiva son en general bajos debido a la naturaleza de la cartera. La mayoría de las veces las carteras de inversión pasiva solo involucran unos pocos fondos y no cobran honorarios por la gestión del fondo o comisiones para invertir en las acciones. Esto reduce significativamente los costos de mantener el fondo.
- Diversidad: Las carteras de inversión pasiva ofrecen más diversidad para reducir el riesgo. Estos fondos son diversos en la forma en que incluso un fondo muy pequeño puede tener exposición a las grandes empresas y una cobertura general del mercado.
Debido a los beneficios descritos, una cartera de inversión pasiva puede ofrecer a los inversores una forma conservadora de inversión pasiva sin demasiado riesgo y una mejor tasa de retorno.
¿Ha considerado cambiar a una cartera de inversión pasiva? Si desea mejores resultados a largo plazo con una inversión menos intensiva en términos de tiempo y dinero, considerar la pasiva movilización es una excelente opción. Ya sea que esté comenzando su viaje de inversión o planeando un cambio en su cartera, una cartera pasiva puede ser la solución que está buscando. ¡Inicia tu viaje de inversión hacia el éxito ahora con una cartera pasiva!