Lo que la mayoría de los asesores financieros se pierden

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Lo que la mayoría de los asesores financieros se pierden

Los mercados de inversión han visto una volatilidad sin precedentes en los últimos 18 meses más o menos, y hemos visto cada vez más evidencia de malos consejos de muchas de las fuentes de asesoramiento financiero en el mercado del Reino Unido. . Esto es algo por lo que la Autoridad de Servicios Financieros también se ha preocupado y recientemente ha lanzado una revisión sobre ciertos tipos de Negocios de Transferencia de Pensión realizada por Asesores Financieros. Por aquí, en la Zona de Finanzas (después de haber visto la evidencia), estamos seguros de que muchas instituciones y asesores se están equivocando, y sentimos que es hora de que los clientes individuales de estas instituciones y asesores reciban oportunidad de aprender algunos de los trucos o estafas utilizados por la industria de finanzas personales, además de recibir las herramientas y / o consejos que necesitan para aprovechar al máximo su dinero.

A continuación se muestran algunas preocupaciones de ejemplo:

· Estructuras de carga y niveles de comisión que son simplemente inaceptables. Algunos proveedores de Bonos de Inversión niveles de comisión de pago que superan el 7%, en comparación con otras formas de inversión que tienen un nivel de comisión que es la mitad (alrededor del 3%), sin embargo, para muchos inversores personales, estos cargos no se explican completamente. Antes de invertir, verifique los detalles.

Los problemas de impuestos relacionados con algunas inversiones no se explican completamente. Desde que New Labor llegó al poder, ha habido muchos cambios en los impuestos y, en nuestra experiencia, la mayoría los asesores no lo han tenido en cuenta el efecto de estos cambios, dejando a muchos inversores con productos que claramente no son impositivos.

La elección de los fondos de inversión y el rango de estos fondos no está en línea con la expectativa de riesgo de los inversores . Ejemplos de estos son los Fondos de Ganancias, Fondos de Distribución, Fondos Dorados y Fondos de Bonos Corporativos junto con Fondos Completamente Administrados y Fondos Estructurados (Productos). Hemos visto todo tipo de cosas, muchos de los llamados profesionales de inversión simplemente están perdiendo el punto o no comprenden los problemas.

Puntos clave Si en los últimos 5 años ha comprado pensiones en forma de reducción de ingresos / pensiones aseguradas de forma alternativa, debe tomar medidas para que se revisen . Estos planes pueden tener un riesgo muy alto y muchos propietarios no los entienden.

· Si ha recibido alguna forma de asesoramiento sobre Planificación de inversiones en los últimos 10 años, debe verificar y revisar qué se hizo y por qué. Además, a medida que los mercados bursátiles comienzan a recuperarse a la normalidad, los cambios realizados ahora deberían mejorar el rendimiento futuro de sus inversiones en general.

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