Lo que necesita saber antes de finalizar su plan de jubilación

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La planificación de la jubilación es muy importante. Ahorrar para su jubilación es imprescindible. Por eso es igualmente importante saber exactamente qué implica terminar un plan de jubilación. El primer paso para comprender la terminación de un plan es comprender el plan en sí.

Un plan para la jubilación

Una vez que llegue a la jubilación, ya no puede depender de un cheque de pago regular para cuidarse. Un plan de jubilación es la forma en que puede asegurarse de continuar teniendo un flujo constante de ingresos después de salir del mundo laboral. Hay tantas opciones por ahí. Algunos de estos son ofrecidos por su empleador y otros son planes individuales que puede configurar usted mismo para ahorrar para su futuro.

Terminación del plan

Hay una serie de pasos involucrados en la terminación de un plan de ahorro para la jubilación. Estos pasos son necesarios para proteger el interés de todas las partes involucradas. Su empleador y el coordinador de su plan estarán involucrados en el proceso de terminación. Cuando termine su plan de jubilación, eliminará todos los fondos de las restricciones del plan y estos fondos se le devolverán como activos líquidos.

Su coordinador de beneficios o administrador del plan se encargará de la extensa documentación relacionada con la finalización de su plan de jubilación. Hay pasos legales que deben tomarse para asegurarse de que se apliquen los impuestos y tarifas apropiados y que se cumplan las leyes de pensiones. Terminar su plan de jubilación no es un proceso rápido.

El gerente de su plan también será responsable de asegurarse de que el plan continúe funcionando correctamente hasta la fecha de finalización. Eso significa que cualquier tarifa, gasto o beneficio que deba pagarse en relación con el plan debe continuar siendo atendido.

Terminar su plan de jubilación es una gran decisión y no debe tomarse a la ligera. Un plan de jubilación no debe terminarse antes de hablar con un profesional financiero, su corredor o banquero, para asegurarse de que lo mejor para usted sea terminar su plan. Es importante evaluar las pérdidas en las que se incurrirá para asegurarse de que la terminación del plan sea una decisión acertada a largo plazo.

Un empleador debe ser consciente de las limitaciones impuestas al tiempo necesario para desembolsar los activos excedentes involucrados que deberán asignarse en relación con la terminación de un plan de jubilación.

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