Los aspectos importantes sobre la documentación y las conclusiones para los licenciatarios de servicios financieros australianos

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Las renuncias no ayudarán a una entidad a determinar si la remuneración está en conflicto. De hecho, tanto las disposiciones de RG 246 como las de FOFA dejan en claro que las entidades afectadas no pueden contraer el incumplimiento de las disposiciones de FOFA o renunciar a cualquier derecho conferido por las disposiciones de FOFA. Pero declarar en cualquier documentación que el beneficio no tiene la intención de influir en el asesoramiento brindado o renombrar la remuneración conflictiva que está prohibida por la ley y, por ejemplo, una tarifa basada en activos o una tarifa de asesoramiento.
Por lo tanto, ASIC proporcionó en su Documento de Consulta que administrará las disposiciones de FOFA a la luz de otras obligaciones que se aplican a los licenciatarios de Servicios Financieros de Australia y sus representantes que pueden incluir obligaciones de derecho consuetudinario, cumplimiento de los estándares y códigos relevantes de la industria, contractuales obligaciones y requisitos reglamentarios, incluida la gestión de conflictos, la prestación de servicios de manera eficiente, justa y honesta, asegurando una capacitación representativa adecuada y manteniendo el sistema de resolución de disputas.

Además de esto, también incluye otras reformas FOFA que actúan en el mejor interés de los clientes, requisitos reglamentarios de la División 2, Parte 7 10. Si bien el párrafo 19 del documento de consulta no se ha incluido en RG 246, vale la pena señalar que ASIC puede hacer cualquier evaluación de un beneficio o emprender cualquier investigación y realizar referencia a un cumplimiento más amplio como se describe anteriormente. Por lo tanto, los titulares de licencias de los Servicios Financieros de Australia que se ven afectados por las reformas de la FOFA, sin duda, deberán emprender en respuesta a dicha revisión, por supuesto, deberán considerarse a la luz de las disposiciones muy amplias contra la evasión que comenzaron el 01 Julio 2012.

Puede haber una expectativa de ASIC para que las políticas sean revisadas a la luz de las reformas FOFA. Particularmente, con respecto a los conflictos de intereses y ASIC comentó en RG 246 que los licenciatarios de AFS deben tener arreglos adecuados para manejar los conflictos de intereses que puedan surgir en relación con las actividades realizadas por el licenciatario donde se excluye un beneficio de las disposiciones de remuneración de conflicto.

Algunos beneficios que están excluidos de las disposiciones de remuneración en conflicto pueden crear conflictos de intereses para un licenciatario de AFS o su representante. Se menciona además de la Guía reguladora de ASIC 39 sobre licencias 181: gestión de conflictos de intereses. Las reformas de la FOFA se centran en eliminar conflictos, ampliar la disponibilidad de formas de asesoramiento más asequibles y mejorar la calidad. Ciertamente, estas enmiendas representan una reforma significativa a la industria de servicios financieros de Australia.

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