Los beneficios de invertir en ETF

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Los beneficios de invertir en ETF

Existen varias razones por las cuales un ETF (fondo negociado en bolsa) puede ser una inversión más segura y rentable que un fondo mutuo o una cartera de acciones individuales.

Los ETF son una forma rápida y fácil de crear una cartera diversa. Las inversiones en ETF pueden cubrir una amplia gama de opciones en una serie de sectores, ubicaciones y clases de activos, así como diferentes estrategias de inversión. Por lo general, realizan un seguimiento de una colección de valores subyacentes al índice de referencia. Este punto de referencia puede formarse a partir de bonos y acciones, así como otros valores (por ejemplo, productos básicos). Es mucho más difícil crear una gama tan diversa de inversiones invirtiendo en cada elemento individualmente y los riesgos son mucho menores con los ETF. Uno o dos ETF pueden proporcionar tanta cobertura de clase de activos y ponderación como una gran selección de acciones y bonos cuidadosamente investigados.

Existe una excelente flexibilidad comercial con un ETF. A diferencia de los fondos mutuos, donde la venta se procesa al final de los precios del valor neto de los activos, las ventas de ETF se realizan de inmediato. Los ETF se cotizan a nivel mundial en todas las principales bolsas de valores, por lo que el precio que obtenga será el precio cotizado en el momento de la venta. Hay disponible una variedad de opciones para el comercio, que incluyen órdenes de límite y de mercado, compras con margen y ventas en corto. A veces es posible comprar y vender opciones de ETF en mercados de derivados. No se requiere un umbral mínimo de inversión para comprar ETF.

Se ha demostrado en numerosos estudios que los fondos mutuos rara vez superan el rendimiento de un índice. Los ETF pueden hacerlo mucho mejor que los fondos mutuos. Pueden realizar eficientemente el rendimiento del índice y la tarifa de gestión anual es más baja que para los fondos mutuos.

Esta tarifa de gestión más barata significa que invertir en un ETF puede ser más rentable que poner su dinero en un fondo mutuo. En una inversión a largo plazo, esta diferencia puede sumar ahorros sustanciales.

Hay mucha información disponible para que los inversores vean qué está sucediendo con su inversión en ETF. Las tenencias se informan diariamente, y se revela la ponderación específica de los componentes del índice rastreado. Esto mostrará cuando haya habido una modificación de la posición del ETF en una seguridad particular. La transparencia que esto genera genera confianza en el mantenimiento de la estrategia original.

Los fondos mutuos generalmente limitan sus informes a solo dos veces al año, lo que puede dejar al inversionista sin saber lo que está sucediendo durante muchos meses a la vez. Para cuando el informe esté disponible, el fondo podría haber cambiado drásticamente en términos de tenencias, ponderaciones o estilo de inversión.

Por lo general, es más eficiente en cuanto a impuestos invertir en un ETF que en un fondo mutuo. El impuesto sobre las ganancias de capital generalmente solo se paga en las inversiones de ETF cuando se venden acciones, mientras que debe pagarse sobre las ganancias obtenidas por un fondo mutuo, incluso cuando los fondos se mantienen en él. El inversor también podría terminar pagando más impuestos sobre las ganancias de capital si invierte en acciones y acciones individuales, ya que se realizarán frecuentes pagos de impuestos y también se pagarán comisiones de transacción. Los ETF pueden ofrecer dividendos o distribuciones regulares y se deberán pagar impuestos sobre estos si se mantienen en una cuenta no registrada.

La diversidad de las inversiones de ETF significa que pueden ser mucho menos volátiles que otras inversiones, que reflejan los cambios diarios de las acciones individuales. El movimiento general del ETF dependerá de todas las participaciones que formen parte del fondo, por lo que las otras participaciones moderarán un solo movimiento volátil en uno. Esto reduce el riesgo para el inversor.

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