Los beneficios de usar ETF para equilibrar su cartera

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Un desafío común para la mayoría de las personas es identificar aquellas áreas que mejoran la diversidad y reducen el riesgo. Durante los mercados alcistas, la mayoría de los inversores ignorarán estos conceptos. Esto se debe a que la economía se está expandiendo y los mercados están cotizando al alza. El resultado es que están obteniendo mayores rendimientos totales en su cartera. Esto los hace ciegos a los cambios repentinos en los mercados. Solo para descubrir más adelante, que siempre deben tener en cuenta estas variables.

Esto es independiente de los cambios que se hayan producido, tales como: avances en tecnología, globalización y mayores cantidades de transparencia. En cambio, estas transformaciones han exacerbado las emociones del miedo y la codicia. Estos factores controlan los mercados y determina la volatilidad. Los inversores prudentes entienden esto y usarán estrategias específicas para protegerse. Los fondos negociados en bolsa (es decir, los ETF) son una herramienta que los ayuda a lograr estos objetivos. Esto les permite prepararse para diversas contingencias y posibles resultados.

Las ventajas de los ETFs

Los ETFs operan de manera diferente a los fondos mutuos tradicionales. Esto se debe a que ofrecerán una cierta cantidad de acciones para la venta en una bolsa de valores importante (es decir, NYSE, NASDAQ y American). Todos los fondos mutuos sin carga y tradicionales deben calcular su valor al final del día. Durante mercados volátiles, esto puede resultar en recibir algunos de los precios más bajos. Los inversores inteligentes entienden estas ventajas distintivas de los ETF. Esto les ayuda a encontrar nuevas oportunidades y reducir sus riesgos.

Diversificación

ETFs ofrecen diversificación. Esto se debe a que compran una canasta de valores que no se negocian activamente. El resultado es que ofrecen rendimientos que reflejarán tasas, regiones, sectores y otras clasificaciones específicas. Esto ayuda a los inversores a equilibrar sus riesgos. Por ejemplo, recientemente el Third Avenue Focused Credit Fund detuvo las exenciones de los inversores. Esto se debe a que no tenían suficiente liquidez para manejar la ola de órdenes de venta al invertir en una cartera de bonos basura. Los ETF no tienen este problema, ya que cotizan en una bolsa de valores. El resultado es que el valor de estos activos se cotiza en tiempo real al hacer coincidir los pedidos de compra y vendedor. Esto reduce los riesgos de mantener activos riesgosos que son ilíquidos en tiempos de dificultades financieras.

Bajos costos de transacción

Uno de los problemas con un fondo de inversión tradicional es el programa de tarifas altas. Esto se debe a que hay acuerdos y rastros pagados al corredor y mayores gastos para administrar activamente el fondo. Esto aumenta los costos de transacción y disminuye el rendimiento total. Por ejemplo, en un fondo de inversión tradicional, el corredor realizará una comisión del 5% por adelantado. Mientras el inversor posea el fondo, recibirá un seguimiento cada trimestre independientemente del rendimiento (generalmente, un 25% trimestral). Para empeorar las cosas, la mayoría de estos fondos cobrarán honorarios de administración con un promedio anual de 1,70%. Sumando todas estas figuras juntas; significa que el fondo mutuo debe aumentar en 7.70% solo para compensar. ETFs cobran contratos cuando son comprados o vendidos. Estas cantidades se ajustan al analizar la estructura de tarifas con el corredor. Esto se debe a que se negocia como una acción y se ejecuta en una sola orden de compra o venta. Para los inversores, hay más transparencia en los ETF y pueden ver fácilmente los cargos (en lugar de tener que escarbar a través del prospecto).

La habilidad de usar las paradas de venta

Un punto de venta es una orden de venta que se establece en puntos estratégicos cuando el ETF se está rompiendo. La idea básica es salir de ella a veces cuando hay un impulso negativo. Esto protege sus ganancias y reduce los riesgos. Los ETFs ofrecen este beneficio, ya que se negocian en una bolsa de valores y el corredor puede establecer fácilmente estos pedidos por adelantado. Esto es algo que los fondos mutuos no tienen, ya que sus acciones se canjean con la compañía después del cierre de las operaciones (a las 4:00 PM hora del Este).

Cubrir numerosas áreas con menos dinero

Todos los ETF se centrarán en índices, países, regiones, industrias y estrategias alcistas o bajistas específicas. Esto brinda a los inversores la capacidad de equilibrar su cartera y aprovechar las nuevas oportunidades cuando están surgiendo por primera vez. Por ejemplo, durante el verano de 2020, a medida que los precios del petróleo disminuían, el ETF (NYSE: DDG) de Pro Shares Short Oil and Gas se negociaba a $ 21.87. Esto cubrió contra la volatilidad sin aumentar las cantidades menores de riesgo. En su lugar, compensa a los puertos que están expuestos a cambios repentinos en la demanda y los precios. Esto muestra cómo los ETF pueden darle a su cartera mayores cantidades de flexibilidad mediante la compra de una canasta de valores que siguen sectores y estrategias específicas.

Claramente, los ETF son una avenida que la mayoría de los inversionistas de fondos mutuos deberían considerar. Esto se debe a que ofrecen mayores beneficios en comparación con los fondos mutuos tradicionales. Los más notables incluyen: diversificación, tarifas más bajas, la capacidad de usar paradas de venta y los inversores pueden cubrir grandes áreas con una sola transacción. Tanto en los mercados alcistas como bajistas, son una parte importante de cualquier estrategia de inversión. Esto produce mejores resultados en comparación con los fondos mutuos tradicionales.

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