Los fundamentos de las órdenes de detención y otras órdenes condicionales

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Los fundamentos de las órdenes de detención y otras órdenes condicionales

Manejando sus emociones cuando se trata de finanzas personales

Mientras cubre las cuatro “finanzas personales” bases y teniendo un plan de acción, muchos disminuirían significativamente la montaña rusa emocional cuando se trata de su dinero. Si lo piensa, no hay mucho de lo que pueda emocionarse si ya tiene un plan claro, coherente y consistente para construir su riqueza. Hoy, nos enfocaremos en la montaña rusa emocional cuando se trata de invertir, más específicamente el uso de Stop Orders para nuestras inversiones.

¿Qué es una orden de detención?

Las órdenes de detención se conocen como órdenes condicionales porque se crea una condición. Por ejemplo, si parece que va a llover afuera, traeré mi paraguas. Pero si no llueve, no voy a usar mi paraguas. # # ; no llueve. Hemos creado una condición para usar mi paraguas solo si llueve. Pero esta vez, creamos una condición para nuestras inversiones.

¿Cómo uso una orden de detención?

Por ejemplo, si nuestras acciones se cotizan actualmente a $ 50 y no & # 39; no queremos perder más que 10%, colocamos una orden de suspensión para vender a $ 45, que es 10% de distancia de $ 50.

$ 50 x 10% = $ 5 y $ 50 – $ 5 = $ 45

En caso de que mi acción baje a $ 45, nuestra orden de detención se activará a una orden de mercado, y nos llenaremos al siguiente precio de mercado. Si colocamos un precio fijo para nuestra orden de detención en $ 43 en lugar de usar un porcentaje, nuestras acciones ganarán & # 39; t ejecutarse para vender hasta que el precio llegue a $ 43 o menos. Ya sea que elija un precio fijo o un precio porcentual, una orden de detención nos permitirá salir a un cierto porcentaje (5%, 10% o más) o precio fijo ($ 46, $ 44, $ 42, y así sacar la emoción de saber cuándo vender.

Pero tenga cuidado, no puede & # 39; no configurarlo y luego olvidarlo. Las órdenes de suspensión pueden tener una fecha de vencimiento que variará según el tipo de detención utilizada (ver más abajo) y las políticas del corredor con el que está (120 días con mi corredor). Es por eso que debería tomarse un tiempo para monitorear sus inversiones cada semana más o menos. Es posible que también desee considerar subir su Stop Order a medida que su inversión aumenta, de modo que pueda obtener ganancias.

Pero, ¿por qué usar una orden de detención?

Stop Orders nos ayudará a controlar nuestras emociones al tomar la decisión de cuándo vender fuera de nuestras manos para que no tengamos que adivinar cuándo deshacerse de perder inversiones. Muchos a menudo no quieren vender o no quieren saber cuándo vender posiciones perdidas simplemente porque no queremos 39; no queremos pérdidas nunca. Por lo tanto, a menudo nos negamos a asumir pérdidas, y nuestras inversiones disminuyen, disminuyen y disminuyen …

Tomar pérdidas es parte del juego y le sucede a todos, incluidos los mejores. Pero la diferencia entre los profesionales y otros es que los profesionales tienen un plan definitivo para salir. No hay trucos sofisticados o salas secretas, solo una decisión de antemano para decir que esto es todo lo que vamos a arriesgar. De lo contrario, no tendremos el capital restante para ganar dinero en la próxima operación. La preservación de nuestro capital es la clave para aumentar la riqueza, y las órdenes Stop nos ayudan a preservar nuestro dinero.

¿Cuánto de una parada deberíamos usar? Consideraciones …

Eso depende de cuánto esté dispuesto a perder. ¿Se sentiría cómodo perdiendo 5%, 10%, 20%? Si dijiste, “No” 39; no quiero perder un centavo, “” entonces definitivamente eres un candidato para usar siempre paradas. Aquí hay una forma de pensarlo. Si sale con una pérdida del 5% y baja otro 10%, ¿hizo lo correcto? ¡Absolutamente! ¿Regresará? ¿Quién sabe, tal vez nunca? Es por eso que tiene una orden de detención en primer lugar: para detenerse. Aquí hay algunas otras consideraciones:

¿Qué está negociando? También depende de lo que negocie. Por ejemplo, el mercado de valores generalmente no se mueve más de 20% en un año determinado, por lo que utiliza una orden de detención para un fondo cotizado en bolsa (ETF), que refleja los índices como el mercado de valores, tienden a ser más ajustados que los valores individuales.

Volumen y precio: también hay otras consideraciones como el volumen y el precio. Una acción de volumen más liviano que cotiza menos de 250, 000 acciones en un día puede hacer movimientos más amplios que una acción que tiene más personas negociando activamente eso. Más participantes generalmente significan una mejor valoración del precio real de la acción. El precio de una acción también es una preocupación ya que una acción de $ 100 puede moverse mucho más rápido en mercados volátiles que una acción de $ 10 .

Noticias y volatilidad: si la acción ha estado en las noticias recientemente, el precio puede volverse más volátil y moverse más de lo que había estado en el pasado. O, si se espera que salgan las ganancias, la acción puede volverse más volátil (no se recomienda negociar). Además de los movimientos de acciones, la volatilidad de los mercados generales también puede afectar dónde colocar paradas, especialmente cuando se negocia principalmente ETF.

El tiempo también es un tema clave para determinar un Stop. Colocar una orden de detención después de una gran carrera o antes de las ganancias clave probablemente desencadenará su detención. Existen estrategias, como el Análisis técnico, para ayudarlo a tomar posiciones. Piénsalo. Hoy no es el único día para comprar su inversión. Al igual que ir de compras, compras cuando hay una venta.

Como puede ver, hay muchas consideraciones para determinar un buen punto para colocar su orden de detención, y probablemente aún más que no tengo & # 39; t considerado en este post. Al final, es importante elegir el programa Stop que mejor se adapte a usted.

¿Cuándo debemos colocar una orden de detención?

Deberíamos colocar una orden de detención dentro de 15 minutos después de realizar su orden de compra. Cuanto más espere, es menos probable que coloque una orden de detención. Por lo tanto, debe hacerlo automático. Haga la orden de compra y luego coloque la orden de detención: ¡un golpe de 1-2!

Implemente la regla 2: 1

Personalmente, me gusta usar el 7% de Stop Order en acciones y menos en ETF (índices de mercado). ¿Cómo? Supongamos que invierto en 3 acciones, cada una a $ 100. Puedo perder el 7% en 2 de estas acciones de $ 100 ($ 7 en cada una o $ 14 en total) y solo tengo que ganar $ 14 en el 3er $ 100 stock para alcanzar el punto de equilibrio. Puedo perder dos veces al 7%, ganar 14% en el 3er stock y aún así alcanzar el punto de equilibrio. Una vez más, puede elegir el porcentaje que desee, pero me quedaría con un porcentaje que tenga sentido si pierde dos veces y gana el tercero, aún puede alcanzar un equilibrio realista.

¿Hay otros tipos de paradas que pueda usar?

1. Existen límites de detención, que limitan lo mínimo que desea vender su posición una vez que se activa su pedido (no recomendado, a menos que esté utilizando límites de detención para comprar en una posición).

2. Hay Trailing Stops, que seguirán o “trail”. el precio de la acción por una cierta cantidad (digamos $ 3) y solo se dispara una vez que la acción retrocede $ 3 desde el punto más alto después de que ingresó (recomendado para protección de ganancias)

3. Hay órdenes contingentes donde su orden se encuentra con su corredor en lugar de como una orden en vivo en los mercados para que el mundo vea y posiblemente ejecute.

El mundo de la prueba y el error

Al principio, puede experimentar una gran cantidad de prueba y error. Desafortunadamente, no hay un porcentaje mágico donde colocar su parada o en qué punto debe colocarse. Simplemente no sabemos 39; no sabemos a dónde irán los mercados o las acciones individuales en el futuro. Pero al usar un programa Stop que funcione para usted, al menos puede mejorar en el manejo de las pérdidas y preservar su riqueza para los ganadores de mañana (# .

¡El aspecto más importante que necesita saber es contar con las herramientas adecuadas para que invertir en los mercados pueda convertirse en un camino hacia la riqueza!

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