Los mejores consejos para los aspirantes a corredores independientes

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El cambio siempre da miedo, al menos al principio. Para los asesores financieros, dejar la seguridad de las grandes empresas alojadas en los imponentes rascacielos de Wall Street y comenzar su propia consultoría puede sonar como algo demasiado ambicioso y hercúleo en el que pensar. Sin embargo, muchos lo han hecho antes y allí no hay razón para que no consigas la misma hazaña. Si bien no es un paseo por el parque, es factible y puede ser muy gratificante.

Las historias de éxito que involucran a los agentes separatistas son variadas y no existe una sola fórmula para el éxito. Sin embargo, los reclutadores de servicios financieros estarían de acuerdo en que hay ciertos consejos probados, un plan o una hoja de ruta que los corredores pueden usar como guía en el camino hacia la independencia.

Nunca dudes de tu razón para dejar tu empresa actual

Una de las cosas que debes hacer es determinar la razón por la que quieres dejar su actual casa de alambre o corretaje y establecer su propia práctica de asesoramiento. La clave es nunca adivinar la razón detrás de su decisión. Muchas veces, los consultores deciden abandonar el nido de sus firmas de asesoría y cuando las cosas salen mal, se sienten devastados y lamentan su decisión por completo. Si decide ser un asesor independiente, y cuando decida ser 100% resuelto en su elección y nunca cuestione su razón para irse.

Según los hallazgos del grupo de investigación Aite, los consultores independientes más exitosos abandonaron su trabajo debido al descontento. Más de la mitad dijo que “se separaron” porque quieren tener el control para elegir los productos de terceros de crème de la crème y 42% dijeron que quieren más libertad sobre cómo asesorar a sus clientes. Puede aprovechar la experiencia de los reclutadores de asesores financieros para ayudarlo con los asuntos de dinero con su transición de un consultor interno a su propia práctica.

Consideraciones financieras

Según las encuestas, el costo inicial para una práctica de corretaje independiente está en algún lugar entre $ 50, 000 y $ 100, 000. La cantidad final dependerá de varias cosas, como espacio de oficina, tecnología e infraestructura, personal y materiales de marca. Sin embargo, no debe ver esto como un gasto irrecuperable, sino más bien como un gasto de capital.

También debe tener en cuenta la cantidad de ingresos que usted & va a aportar: a corto, mediano y largo plazo. De acuerdo con la investigación del Grupo Aite mencionada en la sección anterior, la mayoría de los corredores independientes retienen más del 75% de sus clientes. Este es su ingreso a corto plazo. También debe elegir un modelo de negocio, por lo general, una opción entre honorarios o comisiones. Lo bueno es que no tiene que elegir necesariamente uno sobre el otro. Varios asesores independientes emplean un modelo de negocio híbrido en el que desempeñan de manera dual las funciones de un consultor independiente que gana una tarifa de retención y como representante de una empresa de corretaje independiente que gana una comisión.

Implicaciones de estilo de vida

Por último, ser un asesor financiero independiente tiene su implicación en su estilo de vida. En realidad, se trata más de su ética comercial personal. Como consultor financiero independiente, la forma en que ejecuta su práctica es 100% depende de usted. Esto implica actualizar constantemente sus prácticas comerciales en función de las nuevas regulaciones y políticas. Del mismo modo, adherirse a estándares fiduciarios imparciales no es negociable.

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