Los pasos apropiados para comenzar un fondo mutuo

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Los pasos apropiados para comenzar un fondo mutuo

A partir de un fondo mutuo

Si le encanta invertir y tiene ciertos objetivos de inversión que desea alcanzar, comenzar un fondo mutuo podría ser la manera de lograr estos objetivos. Hay una forma específica en la que debe realizar esta tarea, y es probable que no sea fácil, pero al final, será extremadamente gratificante. Sin embargo, antes de que pueda comenzar, debe ser honesto consigo mismo acerca de sus propias finanzas. ¿Puedes manejar asumir un gran riesgo? ¿Tiene dinero ahorrado que puede poner en el fondo? Si actualmente está ahorrando para algo específico, como la jubilación o la educación universitaria para uno de sus hijos, es importante que no deje que ese dinero desaparezca. La configuración de un fondo se reduce a asumir la menor cantidad de riesgo posible y al mismo tiempo obtener una gran rentabilidad. Lo siguiente le guiará en el inicio de un fondo mutuo.

Investigando Fondos Mutuos

Comenzar un fondo mutuo es serio y, como tal, no puede simplemente sumergirse en él a ciegas. Usted querrá investigar todo lo que pueda, sobre casi todo: los diferentes tipos de fondos, que son ideales para usted, y cómo estos le ayudarán. Cuanto más sepa, más seguro estará de qué fondos son necesarios para que pueda alcanzar sus objetivos de inversión. ¿Está mejor con una inversión a corto plazo o con una inversión a largo plazo? Preste atención a los impuestos colocados en cada tipo de fondo también. Si, sin saberlo, invierte en el fondo equivocado, podría terminar pagando impuestos innecesarios, lo que se traduce en dinero que nunca recuperará.

Prospecto de un fondo mutuo

Hay un resumen de los objetivos y estrategias de cada fondo mutuo llamado prospecto. Es de suma importancia que lea esto. El desempeño en el pasado es otro elemento esencial del que debes estar enterado; cómo lo ha hecho el fondo mutuo en el pasado será en parte indicativo de cómo lo hará en el futuro. Examine el nivel de riesgo del fondo. Si es demasiado alto, es mejor que se mantenga alejado. Si el prospecto del fondo no incluye el informe anual, solicítelo. Debe saber no solo cómo se ha desempeñado el fondo, sino también qué tipo de eventos lo han afectado.

Cargar Fondos Vs. Fondos sin carga

Debe decidir si desea una carga en su fondo. Una carga es la comisión pagada a su agente, una tarifa pagada a cambio de su asesoramiento profesional. Para aquellos que son nuevos en la inversión, contar con un experto a su lado puede marcar la diferencia en su éxito. Sin embargo, si no es un principiante y no necesitará el consejo, es posible que desee transferir un fondo de carga. Al seleccionar un fondo de carga, es una buena idea sobreestimar la inversión inicial para compensar la tarifa. Esto suele ser alrededor del 5% de su inversión.

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