Manejo de riesgos de inversión

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Manejo de riesgos de inversión

1. Retornos inconsistentes o erráticos.
2. Compra y venta improvisadas que resultan en pérdidas.
3. Riesgo de fracaso de la inversión que resulta en pérdida de capital permanente.

Curiosamente, la crisis financiera fue extendida e intensificada por los inversores que buscaban protegerse contra estos peligros, mediante el uso de deuda y derivados. La gente pidió dinero prestado para aumentar sus tenencias y cuando los precios de los activos cayeron, tuvieron que vender para pagar la deuda y fueron eliminados. Los derivados estaban destinados a proteger, pero terminaron minando los activos de las grandes compañías financieras en las que habían invertido grandes porcentajes de la población mundial. Cuando estas pocas finanzas colapsaron, también lo hicieron las personas activos / jubilación .

La deuda se utilizó para aumentar una tasa de rendimiento muy consistente, pero muy pequeña. Al colocar una pequeña cantidad de capital 1x-5x, y luego pedir prestada una suma significativa 95 x – 99 x, se esperaba que los rendimientos consistentes muy pequeños produjeran rendimientos consistentes muy grandes.

Por “cobertura” usando derivados simultáneamente con la compra y los préstamos, se dijo que se evitaban las compras y ventas indebidas, y estos mismos derivados se implementaron para evitar la pérdida permanente de capital.

¿Solo problema? Nada de esto funcionó. Por qué no?

Hay una serie de razones que pueden identificarse. Pero las respuestas más precisas han sido la inexistencia desde que se realizó la primera inversión, siempre que fue así.

Las únicas formas de mitigar los retornos inconsistentes, las compras y ventas indebidas y la pérdida de capital permanente son:

1. Compre activos de alta calidad cuando todos los demás estén en pánico.
2. Tenga suficiente flujo de efectivo para cubrir los gastos hasta que su inversión esté lista para ser cosechada.
3. Esté dispuesto (y sea capaz, vea el flujo de caja arriba) a esperar pacientemente hasta que la inversión esté lista para la cosecha.

Si hace estas tres cosas simples, aunque no fáciles, & # 39; será un éxito de inversión mejor que el promedio.

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