Más allá de lo básico: elegir un planificador financiero

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Cuando busque un planificador financiero, comience con los requisitos básicos. Desea que su asesor:

– sea un planificador financiero certificado,
– tenga diez años de experiencia en el negocio,
– administre más de $ 100 millones de activos, y
– poseen un registro reglamentario limpio.

Y, por supuesto, desea que la filosofía de su planificador se alinee con la suya. Pero esos son solo los estándares mínimos. Creo que debería ir más allá de lo básico al elegir a alguien en quien confiar con su dinero. Debe buscar:

Reuniones presenciales: si se comunica con un asesor utilizando un número 800, ¿sabe realmente quién s en el otro extremo de la línea? Podría ser un 22 de un año con tres segundos de experiencia en el negocio. Podría ser alguien a quien el teleprompter le dice qué decir frente a él, y cuyo único trabajo es practicar ese discurso para decirlo con autoridad. No quieres eso 39; Desea poder sentarse en el escritorio con alguien con quien pueda hablar, alguien que pueda trabajar con usted. Quieres reuniones cara a cara.

Una estrategia de salida: imagine que está retirado o a punto de retirarse cuando aparezca un mercado bajista. Si su empresa no hace nada al respecto y pierde 25 – 40% de su dinero, ¿será un cliente feliz? No lo creo. Desea una empresa que tenga una estrategia de salida que pueda mantenerlo fuera de peligro tanto como sea posible.

Comunicaciones frecuentes: piense en lo que quiere de un planificador financiero. Si usted es como la mayoría de los inversores, apuesto a que lo que realmente está buscando es tranquilidad. Desea jugar al golf, ir de vacaciones y pasar tiempo con su familia, todo sin preocuparse por sus finanzas. Creo que eso es mejor entregado a través de la comunicación. Mi empresa envía un correo electrónico a nuestros clientes al menos una vez a la semana. Cada vez que sucede algo, nos aseguramos de que nuestros clientes estén informados. Al hacerles saber a nuestros clientes lo que estamos estamos pensando, lo que vamos a hacer, cuando vamos a hacerlo, y cómo vamos a hacerlo, nuestro objetivo es ayudarlos a dormir por la noche.

Cuando elige un planificador financiero, no se limite a lo básico. Date la oportunidad de tener la tranquilidad que deseas al pedir lo que necesitas.

JUGANDO CERCA DEL ACANTILADO FISCAL

En noviembre, Money Matters aconsejó a nuestros clientes que retiraran la mitad de sus acciones de la mesa. Estábamos preocupados por el precipicio fiscal. Teníamos miedo de que el argumento se convirtiera en un concurso de escupir, que los impuestos subirían y que nosotros # ; tendríamos el riesgo de una recesión. Así que tomamos algunas ganancias y dijimos: “Nosotros” 39; sentaremos la mitad de este “. Regresamos al mercado la semana pasada porque ese riesgo ya no existía. Pero ¿no existe todavía existe un riesgo? Algunas personas preguntan. ¿Qué pasa con el techo de la deuda? ¿No te preocupa eso? ''

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