Mejor estrategia de inversión 2020

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Mejor estrategia de inversión 2014

La mejor estrategia de inversión para 2020 es una estrategia de inversión orientada a reducir el riesgo de la cartera a través de una mejor asignación y diversificación de activos en todas las clases de activos. El año 2020 promete un aumento en la incertidumbre y el riesgo … así que aquí nos centramos en la mejor estrategia de inversión del inversor promedio y la mejor asignación de activos para invertir dinero para evitar problemas financieros si las cosas se ponen feas.

Asignación de activos, definida: al invertir dinero, dónde y en qué proporción invierte dinero en las distintas clases de activos. Por ejemplo, podría invertir el 60% en fondos de acciones y el 40% en fondos de bonos. Esta simple asignación de activos ha funcionado bien durante más de 30 años y muchos profesionales aún la recomiendan como la mejor estrategia de inversión para el inversionista promedio. Las pérdidas en fondos de acciones a menudo han sido compensadas por ganancias en fondos de bonos y viceversa. En 2020 y más allá, esta puede no ser la mejor manera de invertir dinero.

Es posible que estemos ingresando a un nuevo entorno económico con el que pocos inversionistas de hoy están familiarizados, y menos aún comprenden. Los inversores de hoy entienden que los fondos de acciones pueden ser riesgosos, pero muchos no son conscientes de los riesgos que implica invertir dinero en fondos de bonos. Ambos pueden ser perdedores si el desempleo sigue siendo alto en una economía de crecimiento lento y las tasas de interés aumentan significativamente. Eso es lo que Estados Unidos podría enfrentar en 2020, así que aquí están mis sugerencias sobre cómo protegerse y cómo invertir dinero con la mejor estrategia de inversión en el futuro.

Comenzaremos con su mejor estrategia de inversión para fondos de bonos. Muchos inversionistas de hoy, especialmente las personas mayores, consideran que sus fondos de bonos son su mejor inversión. Después de todo, los fondos de los bonos han tenido básicamente buenos resultados desde 1981 (cuando las tasas de interés alcanzaron su punto máximo en dos dígitos). Cuando nuestro gobierno deja de forzar las tasas de interés hacia mínimos históricos (utilizando una flexibilización cuantitativa), las tasas podrían aumentar significativamente y los precios de los bonos y los fondos de los bonos bajarán de valor. Así es como funcionan el mercado de bonos y los fondos de bonos.

Si la asignación de activos de su cartera actual se asigna al 40% o más a los fondos de bonos, considere reducir su exposición aquí a alrededor del 30%. Cambie cualquier fondo de bonos a largo plazo (aquellos con vencimientos promedio de 10 años o más) que pueda tener para fondos de mediano plazo con vencimientos promedio cercanos a aproximadamente 7 años. Los inversores que tienen este último pueden sufrir pérdidas cuando las tasas de interés aumentan significativamente, pero las personas que invierten dinero en fondos a largo plazo pueden esperar pérdidas PESADAS.

Su mejor estrategia de inversión para los fondos de acciones diversificados de los Estados Unidos: una asignación de activos de menos del 50% del total de los activos de inversión. El fondo de acciones promedio ha regresado a más del 100% en los últimos 4 o 5 años. Si te lo perdiste, invertir dinero aquí ahora probablemente no sea la mejor estrategia. También preferiría fondos de acciones que tengan acciones de alta calidad y gran capitalización con un rendimiento de dividendos de 2% o más. Ahora no es el momento de ponerse agresivo.

Entonces, ¿en dónde inviertes el resto de tu dinero? Hay otras dos clases de activos a considerar: EFECTIVO (seguro, dinero líquido) e INVERSIONES ALTERNATIVAS (como el oro, bienes raíces y recursos naturales como el petróleo). En tiempos de alta incertidumbre, cuando tanto las acciones como los bonos son caros, el efectivo es el rey. Invertir algo de dinero por seguridad en CD de corto plazo, cuentas de ahorro aseguradas, T-bill o fondos del mercado monetario tiene sentido como parte de su estrategia de inversión. También es posible que desee invertir dinero en fondos de acciones especiales que invierten al especializarse en sectores como el oro, los bienes raíces o los recursos naturales.

En términos simples, la mejor estrategia de inversión para 2020 es una amplia diversificación en su asignación de activos … con menos énfasis en los fondos de bonos y los fondos de acciones diversificados.

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