Metas, valores e intereses

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Metas, valores e intereses

Objetivos, valores e intereses

Una de las etapas más importantes en el proceso de planificación de la vida financiera es el desarrollo de sus objetivos para el futuro construirá sobre los cimientos de su vida y dinero. ¿Qué es lo más importante para ti? ¿Con qué valores quieres vivir tu vida? ¿Qué te gustaría lograr? ¿Qué impacto quieres tener en tu familia, amigos y clientes? ¿Qué quieres tener? ¿Qué debes hacer? Quien quieres ser?

¿Quién quieres ser?

La última pregunta es la más importante de todas. Recuerdo en mis primeros días como vendedor ambulante de productos financieros que recibía capacitación sobre cómo vender un plan de inversión. El truco consistía en pedirle a su cliente que visualizara algo que realmente quería tener en la vida posterior, como un yate, una segunda casa o un automóvil de alto rendimiento. Afortunadamente, ahora somos un poco más sofisticados que eso y hablamos con las personas sobre metas y objetivos. A medida que el movimiento de planificación de la vida financiera cobra impulso y sabiduría, veo que la pregunta principal que hacemos a nuestros clientes cambia a & # 39; ¿quién quieres ser? & # 39; Esto va directo al corazón de por qué estamos aquí en esta tierra. Satisface la creciente demanda de una vida más espiritual, una vida muy diferente del materialismo de las últimas décadas. Si podemos responder a esta pregunta y alinear quiénes somos con quienes realmente queremos ser, entonces viviremos vidas de profunda integridad, a gusto con nosotros mismos. Una vez que hayamos respondido a esta pregunta, las respuestas a lo que queremos hacer y tener seguirán naturalmente.

Si vamos a cambiar la forma en que vamos a vivir nuestras vidas, debemos abordar nuestras finanzas y nuestras vidas. El otro lado de la moneda es tan cierto, que realmente no podemos administrar nuestro dinero sin tener una idea clara de lo que queremos que haga por nosotros. El dinero es nuestro servidor, el combustible que usamos para conducir nuestras vidas. Una persona que ve el dinero como un fin en sí mismo medirá el rendimiento de la cartera según cuánto haya superado un punto de referencia o un índice. La persona que ve el dinero simplemente como un medio para vivir una vida plena medirá el éxito de la cartera según el grado en que los ayude a alcanzar sus objetivos de vida.

Encender la antorcha

Los objetivos te dan energía, vigor y coraje para salir de tu zona de confort, hacer cosas que no lo haría de otra manera. Los objetivos claros te ayudarán a lidiar con los obstáculos. La comunidad de planificación de la vida llama al proceso de establecer metas & # 39; encender la antorcha & # 39 ;, cuyo resultado es un & # 39; declaración de antorcha & # 39; eso proporciona luz, dirección y energía.

En términos personales, & # 39; objetivos & # 39; en realidad es la abreviatura de & # 39; objetivos, valores e intereses. & # 39; Esto es mucho más amplio que solo cosas específicas para lograr en un momento dado, como los objetivos de ventas en un negocio. La vida es más que solo el resultado final e incluye pensar en los valores por los que vivimos y nuestros impulsos internos y necesidades, por eso prefiero el término & # 39; proyectos personales centrales & # 39; que el profesor Brian Little utiliza para describir objetivos y aporta elementos de la vida como & # 39; criar a los niños & # 39; o & # 39; cuidar a mis padres & # 39; que no tienen necesariamente objetivos específicos que alcanzar.

En el centro de mi trabajo con los clientes hay tres preguntas fundamentales. Sin embargo, animo a los clientes a llevar a cabo un trabajo preparatorio profundo antes de esto para permitir que surjan metas y valores más profundos. Estos son algunos de los ejercicios que vale la pena hacer:

– Recuerdos e historias. Mire hacia atrás en su vida (incluyendo fotos, películas caseras, diarios) y cosas que ha hecho, lugares que ha visitado, personas con las que ha estado. ¿Cuándo fuiste realmente feliz?

– Modelos a seguir. Mira las figuras públicas y privadas que admiras y piensa por qué te gustan. Describa los valores y las acciones que los convierten en modelos a seguir.

– Valores. Enumere los valores importantes por los que vive o aspira a vivir.

– Espíritu de lugar. Piensa en cómo quieres que sea tu hogar ideal. Dónde está, su tamaño, forma, estilo, diseño, etc. Más importante aún, cómo se siente su hogar. ¿Quién está en ello? ¿Es tranquilo, pacífico o animado, lleno de personas y niños?

– Escribe tu propio elogio. ¿Cómo quieres que la gente hable de ti en tu funeral?

Ahora, trabaje con las siguientes tres preguntas:

– Las primeras ofertas con & # 39; obteniendo. & # 39; Para su sorpresa, gana la lotería. Ahora tiene suficiente dinero en el banco para no tener que preocuparse por el dinero. ¿Cómo lo gastarías?

– El segundo trata con & # 39; haciendo. & # 39; Imagine que tiene la oportunidad de tomar un & # 39; año sabático. & # 39; ¿Qué harías? (Suponga que se le quitan todas las responsabilidades laborales y que tiene suficientes fondos disponibles.)

– La tercera trata con & # 39; ser. & # 39; Esperamos la víspera de su celebración del centenario. Todavía tiene buena mente y cuerpo, y el dignatario local, que pronunciará un discurso, lo llama para hacerle algunas preguntas. Él te pide que te describas a ti mismo. En unas breves frases, establezca cómo le gustaría responder.

A medida que avanza, las respuestas comienzan a elegir sus metas y valores realmente importantes. Exponga esto en su propia declaración de antorcha, dividiéndolo en corto, mediano y largo plazo. Es posible que desee elaborar declaraciones individuales y conjuntas si está casado o tiene una relación a largo plazo. Considere cómo pueden apoyarse mutuamente en el logro de sus objetivos individuales.

El resultado

Ahora que ha terminado estos ejercicios, el resultado puede sorprenderlo. Es posible que haya pensado que sus objetivos se centrarían en el material, la hermosa casa, los autos, yates, segundas residencias, etc. Mi experiencia es muy diferente. Encuentro que mis clientes & # 39; Los objetivos más comunes son:

– & # 39; Tener una relación mejor y más profunda con mi cónyuge o pareja. & # 39;

– & # 39; Para tener una mejor relación con mis hijos, poder pasar más tiempo con ellos, apoyarlos a medida que crecen, estar allí para ellos . & # 39;

– & # 39; Estar allí para otros miembros de mi familia, especialmente mis padres a medida que crecen. & # 39;

– & # 39; Para tener una mejor integridad personal o espiritualidad; encontrar algo en mí que sea más profundo, menos superfluo. & # 39;

– & # 39; Para ser parte de una comunidad y ayudar a esa comunidad a desarrollarse y crecer. & # 39;

– & # 39; El crecimiento y desarrollo personal es muy importante para mí. & # 39;

– & # 39; Quiero ser creativo, escribir un libro, tocar el saxo, pintar, esculpir, cantar, formar una banda de jazz, etc. & # 39;

– & # 39; Quiero hacer del mundo un lugar mejor para quienes viven aquí. & # 39;

– & # 39; Me gustaría mi hogar ideal. & # 39;

Lo interesante de esta lista es que la mayoría requiere más tiempo que dinero, por lo que la planificación de la vida financiera se trata tanto del tiempo como del dinero.

Menos dinero Más tiempo

Si pasamos todo nuestro tiempo ganando, no queda mucho para las cosas reales. Con este fin, su plan de vida abordará, en detalle, la relación entre su tiempo y su dinero, y valorar su tiempo es posiblemente la parte más importante de esto, una cifra que, literalmente, puede cambiar su vida.

A menudo me preguntan sobre parejas y qué sucede cuando surge un conflicto sobre objetivos y valores. Cuando miras la lista, te darás cuenta de que esto no sucede con tanta frecuencia. El cónyuge, la familia, los hijos y la comunidad generalmente ocupan un lugar destacado en la agenda de todos. De vez en cuando me encuentro con mini disputas sobre el hogar y cómo se ve. Estos a menudo se resuelven con un poco de compromiso o, lo que es más importante, el amor que el esposo y la esposa tienen el uno por el otro.

Ocasionalmente, un conflicto puede llevar a un período acordado de separación, no radical o incluso legal, simplemente un acuerdo para ir por caminos separados por un período limitado de tiempo. Tengo un cliente, una pareja joven y artística, uno de los cuales pinta, el otro canta. A ambos les gusta desarrollar sus habilidades, por lo que han llegado a un acuerdo de que durante el verano uno va a un curso de pintura mientras el otro cuida a los niños, luego intercambian y el otro se va al campamento coral.

Mi historia final se refiere a una pareja estadounidense, clientes de un planificador de vida estadounidense. Solicitaron una reunión inicial con el planificador, quien al comienzo de la reunión les preguntó, simplemente, por qué estaban aquí. Su respuesta fue “Bueno, estamos en la mitad 50 sy todo lo que tenemos que mostrar es juguetes y bling”. En otras palabras, una profunda falta de integridad personal y espiritualidad. Querían dejar de llevar vidas superficiales y encontrar algo más profundo por lo que vivir.

Conclusión

Al poner tu corazón y tu alma en este viaje de autodescubrimiento, obtendrás una buena imagen de donde estas hoy Más que eso, deberías verte comenzar a cambiar y crecer ya. Puede comenzar a ver su vida bajo una luz diferente. Es posible que tenga un mayor sentido de propósito y dirección. Debería comenzar a perder los temores que pueda haber tenido sobre el dinero y otros elementos de su vida. El miedo es una consecuencia de lo desconocido y, simplemente, sabiendo más acerca de ti mismo, puedes lidiar con esos miedos.

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