Métodos del Rollover 401k

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Métodos del Rollover 401k

Lo más probable es que en su vida laboral trabaje en más de una empresa. Puede cambiar de trabajo o incluso trabajar por cuenta propia. Su plan de jubilación tendrá que seguirlo a donde quiera que vaya. Un plan de reinversión 401 k le permitirá trasladar su pensión de un trabajo a otro sin demasiadas molestias para usted.

Usted tiene la opción de cobrar su cuenta de jubilación cuando deja un trabajo para ir a otro. Se le penalizará un cierto porcentaje para retirar los fondos acumulados anticipadamente, y tendrá que pagar impuestos sobre ellos. Llevarlo tiene perfecto sentido; permanece protegido y no tiene que comenzar desde cero. Aquí hay información para guiarlo a través del proceso.

Querrá encontrar un corredor que esté bien versado en el método para iniciar esta transacción. Esto le dará la tranquilidad que necesita para saber que su pensión es segura y se gestionará adecuadamente.

Si decide contratar a un agente asociado con una empresa grande y conocida, tendrá una sensación de seguridad adicional. Eso generalmente significa que la organización está establecida y no va a la quiebra en el corto plazo. Compare precios y verifique cuál tiene la menor cantidad de tarifas y cuáles pueden tener opciones para futuras inversiones. Esto le dará la oportunidad de ser flexible con sus fondos.

Después de que se haya decidido un agente, comienza el proceso de cambio de su cuenta de jubilación. Su nuevo gerente de cuenta le dará toda la documentación necesaria para iniciar este curso de acción; ellos sabrán exactamente qué hacer.

Asegúrese de estar completando las solicitudes correctamente, y para el tipo correcto de transferencia de pensión que desea iniciar. Como la mayoría de los procesos de aplicación, puede ser bastante confuso, así que tenga cuidado de no cometer errores costosos. El tiempo dedicado a hacer esto correctamente valdrá el dinero ahorrado por pequeños errores cometidos.

Su cónyuge, si tiene uno, también debe participar en el proceso de solicitud. Dado que estas anualidades se consideran propiedad conjunta, ambos deben firmar la solicitud y registrar su estado civil.

Las solicitudes deben llevarse a una junta de aprobación antes de que se activen. Una vez que haya completado correctamente el papeleo, es decir, la solicitud inicial, se le pedirá que complete otro conjunto de formularios. Esto le dará a su nuevo agente una idea de con qué está trabajando en relación con sus finanzas, por lo que también es importante tener cuidado al finalizarlos. Esto también le dará dirección a su cuenta en cuanto a sus deseos de transferencias de fondos.

Como con la mayoría de las transferencias, deberá proporcionarle a su nuevo corredor estados de cuenta que demuestren la propiedad de la cuenta a reasignar. El proceso de reinversión 401 k puede ser muy fácil, especialmente si el agente que ha elegido tiene experiencia en este tipo de transacción. Lo único que queda por hacer será restablecer sus deducciones regulares a la nueva cuenta.

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