Online Broker Vs Local Specialist – ¡3 puntos a tener en cuenta!

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Online Broker Vs Local Specialist – ¡3 puntos a tener en cuenta!

¿Cuál es la diferencia?

Hay tres diferencias principales entre los corredores en línea y locales que son honorarios, servicio y responsabilidad.

Tarifas

– Se promociona y comercializa comúnmente que los corredores en línea son menos costosos y La desafortunada realidad es que comparar las dos opciones desde una perspectiva de tarifa pura es inexacto y engañoso. Si comienza con el diseño del plan, existe una diferencia entre un formulario en línea dirigido por el usuario y una consulta dirigida por un especialista para determinar el diseño del plan. En segundo lugar, hay muchas opciones de clase de acciones disponibles para el asesor que pueden competir y lo hacen directamente desde una perspectiva de honorarios e inmediatamente hacen que la consulta personal sea más valiosa. Por último, los servicios continuos de un asesor que proporciona revisiones de planes de seguimiento y actualizaciones de inversiones que se vinculan con un plan desarrollado personalmente es, con mucho, un recurso valioso que no encontrará con los corredores en línea.

Servicio

– Como se mencionó muchas veces en la discusión de Tarifas, el servicio es en nuestra opinión un factor muy importante no solo en la decisión sino también en los resultados de su plan a lo largo del tiempo. Si nos enfrentamos al hecho de que puede encontrar calculadoras gratuitas y herramientas de diseño de planes en línea, entonces puede decir que no hay mucho valor para la configuración de un plan básico. El servicio continuo de actualizar el plan, refinarlo y ajustarlo a las circunstancias de la vida y las condiciones económicas es donde la mayoría de los planes de alta calidad se desvían. Ahora, por mucho que promocionemos los servicios continuos, también es importante que mencionemos que no todos los asesores son capaces de proporcionar estos servicios continuos, por lo que es importante obtener este tipo de compromisos de servicio acordados antes de comprometerse con cualquier transferencia de cuenta.

Rendición de cuentas

– Esta es la parte más difícil de cualquier conversación sobre especialistas en servicios porque implica alguna introspección personal. Es importante comprender que, más allá de todo el marketing, las promesas y las ventas, las decisiones y las consecuencias de los resultados para su cartera y plan recaen sobre sus hombros. El corredor en línea y el especialista local están disponibles para brindarle acceso a recursos y opciones que de otra manera no estarían disponibles para el consumidor promedio. El agente en línea solo es responsable de proporcionarle acceso y algunas herramientas básicas para su uso en el desarrollo y la administración de su plan. Los especialistas de Respuestas asumen un papel completamente diferente en el hecho de que guían su toma de decisiones y le recuerdan que actualice el plan para tener en cuenta los cambios personales y económicos que han afectado los supuestos originales.

Cerrar

– No importa la decisión que tome es importante sopesar todas las variables y las consecuencias de hacerlo solo en lugar de usar un asesor de confianza. Las tarifas son, en última instancia, el factor menos importante cuando considera la elección entre un asesor altamente ético y orientado al servicio y calculadoras en línea para ayudarlo a tomar sus decisiones.

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