Pasivo Vs. Inversión gestionada activamente

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Pasivo Vs. Inversión gestionada activamente

Conocer la diferencia entre la inversión activa y la pasiva jugará un papel tremendo en la creación de riqueza, ya que le ahorrará miles de dólares en un horizonte a largo plazo. La inversión activa se refiere a una metodología mediante la cual se pasa tiempo investigando acciones individuales que conformarán su cartera de inversiones, con el tiempo estas acciones individuales se agitarán con la esperanza de encontrar mejores oportunidades de inversión. Uno de los problemas con la inversión activa es el costo, las tarifas de transacción o las relaciones de gastos si está invertido en un fondo mutuo. Además, la diversificación puede ser un problema, ya que costará dinero y tiempo comprar las acciones perfectas.

La inversión pasiva, por otro lado, es una metodología que no requiere agitación constante o ajustes tan a menudo como la inversión activa. La mejor manera de ser parte de la inversión pasiva es comprando en fondos indexados. Hay varios fondos que se han configurado para rastrear el rendimiento de los siguientes índices: S & amp; P 500, Total Stock Market, Total Bond Market, Sectors, International Markets, etc. Al invertir en fondos indexados que rastrean el S & amp. ; P 500, esencialmente disfruta el desempeño de las empresas que cotizan en bolsa que figuran en el S & amp; P 500. Estos fondos están diseñados para ofrecer diversificación, así como rendimientos del mercado.

En promedio, el desempeño del S & amp; P 500 superará el desempeño de la mayoría de los comerciantes de acciones y gurús de inversión. El problema es que muchos de estos profesionales no han logrado superar el mercado año tras año. Un año pueden superar al mercado, y al siguiente tienen un rendimiento inferior. Al invertir de manera pasiva y en fondos indexados, esencialmente se configura para obtener rendimientos del mercado, diversificación y tiempo libre que de otra manera se hubiera dedicado a investigar y aprender sobre acciones individuales.

La mejor parte de la inversión pasiva utilizando fondos indexados es su bajo índice de gastos; muchos de los fondos tendrán una relación de gastos de 0. 05% a 0. 40%. Si bien los fondos administrados activamente tendrán una relación de gastos de 0.5% a 1.5%, aunque esto puede no parecer una gran diferencia, sin duda puede sumar mucho dinero sobre un 10 -año o un 20 – período de año. Considere el hecho de que si invierte $ 10, 000 en un fondo que le genera un rendimiento constante del 8% año tras año para los próximos 10 años, la diferencia entre tener su dinero en un fondo con un índice de gastos de 0. 25% y uno que cobra 1.0% es de alrededor de $ 1, 500. Básicamente, su cuenta tendría $ 1, 500 menos al final del período 10 si su dinero se invirtiera en un fondo con un índice de gastos del 1.0% .

Los $ 1, 500 menos son alrededor de un 7% más bajos al final del período, esto demuestra el impacto que las tarifas pueden tener en su cartera de inversiones. Mi cálculo se realizó en un 10 – período de año; Es mucho más alto durante un 20 año, o incluso un 30 año. $ 1, 500 puede no parecer mucho al considerar el rango de tiempo, sin embargo, esta tarifa podría ser más alta si en lugar de invertir $ 10, 000, invirtió $ 50, 000, o incluso $ 500, 000. En pocas palabras, preste atención a sus índices de gastos, ya que pueden sumar mucho, y que cualquier persona puede comenzar a invertir utilizando la metodología pasiva, y hacerlo bien.

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