Plan financiero actual o no plan: ¿dónde se encuentra?

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Plan financiero actual o no plan: ¿dónde se encuentra?

Con todas las preocupaciones económicas y la incertidumbre en todo el mundo actual, es imperativo que todos presten mucha atención a su casa financiera personal. Se necesita una atención cuidadosa y a menudo extrema al plan financiero futuro de uno y más importante que hoy, creo que alguna vez lo ha sido. Desafortunadamente, muchos simplemente han dejado caer la pelota en lo que respecta a la planificación financiera.

Una encuesta reciente de Northwestern Mutual encontró que 45% de los estadounidenses no tienen un plan financiero formal por escrito, muchos de ellos porque se acercan a las finanzas de manera informal o porque no han establecido metas financieras en absoluto.

Si bien no existe una plantilla específica para un plan financiero, la mayoría de los profesionales con licencia incluirán el conocimiento y las consideraciones de los objetivos de vida futuros, los planes de transferencia de riqueza y el futuro de los clientes. Niveles de gastos futuros. Los valores de activos extrapolados determinarán si el cliente tiene fondos suficientes para satisfacer las necesidades y deseos futuros.

Un plan financiero integral puede alertarlo sobre los cambios que deben hacerse para garantizar una transición sin problemas a través de las fases financieras de la vida, como la disminución del gasto o el cambio de la asignación de activos . Los planes financieros deben revisarse regularmente, al menos una vez al año y también deben ser fluidos, con actualizaciones ocasionales cuando se producen cambios financieros.

El primer paso para planificar su futuro financiero es comprender dónde se encuentra hoy, dónde quiere estar mañana y cuándo es, que será mañana.

Lo siguiente en el proceso será definir claramente los objetivos alcanzables, ya que esta es una parte crucial del plan financiero de cualquier persona (# ; Una meta financiera es la cantidad de dinero necesaria para una compra o servicio específico en una fecha definida. Establecer objetivos precisos le permite determinar cuánto necesitará reservar cada mes y le permite seguir su progreso.

Hay tres tipos de objetivos: a corto plazo, mediano plazo y largo plazo. Los objetivos a corto plazo se alcanzan en menos de un año, a medio plazo en uno a cinco años y a largo plazo en cinco años o más. Los ahorros de emergencia, las vacaciones familiares y la electrónica del hogar son objetivos típicos a corto plazo. Un pago inicial para una casa o para la compra de un tiempo compartido de vacaciones es un objetivo común a medio plazo. Las metas a largo plazo pueden incluir el ahorro para la jubilación y la educación superior de su hijo (a).

Hay algunos viejos dichos que vienen a mi mente aquí;

Nadie planea fallar … Simplemente no planifican

Si no sabe no sabe a dónde va, probablemente terminará en otro lugar.

No puedo decir con la suficiente firmeza qué tan importante es la fijación de objetivos para el proceso de planificación financiera. La planificación financiera basada en objetivos implica no solo definir sus objetivos, sino también priorizarlos. Como esto identificará y permitirá los ajustes adecuados en el plan si es necesario.

Como profesional con licencia, mi trabajo y pasión es ayudar a las personas a disfrutar más de sus vidas ayudándoles a planificar mejor e invertir de manera más inteligente. Y hacer ese trabajo hoy es desafiante y gratificante, más que nunca.

¿Por qué? Porque parece que ahora hay más personas preocupadas por la jubilación que nunca. Muchos están confundidos, asustados y han perdido la confianza de que pueden tener el futuro que soñaron. Bueno, creo que puedo ayudar, ya que recientemente introduje un nuevo servicio que creo ayudará a mis clientes a sentirse mejor acerca de su jubilación; incluida la determinación de cómo sus recientes pérdidas de inversión lo han impactado.

Se llama Planificación de estilo de vida de jubilación.

Yo creo; Un plan de estilo de vida para la jubilación ayudará a mis clientes a identificar y priorizar claramente todas sus metas financieras y de jubilación y determinar cómo pueden maximizar sus posibilidades de alcanzarlas, incluso después de sufrir pérdidas de inversión. Crear su propio plan personal de estilo de vida para la jubilación es fácil y solo tomará unas pocas horas de su tiempo. Estoy seguro de que lo ayudará a sentirse más seguro hoy y mejorará sus posibilidades de una jubilación placentera.

Si usted o alguien que conozca estaría interesado en obtener más información, le animo a que llame a mi oficina. 724 – 260 – 5492

Se ofrece asesoramiento sobre inversiones a través de ES Yetman Advisors, LLC

Un asesor de inversiones registrado en Pensilvania

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