Planificación de activos personales para propietarios de pequeñas empresas e inversores individuales

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Planificación de activos personales para propietarios de pequeñas empresas e inversores individuales

Ha acumulado activos de considerable valor como propietario de un negocio, inversionista individual o ambos. Pero, ¿están efectivamente protegidos y realmente le brindan el máximo beneficio monetario posible? Puede alcanzar estos dos objetivos principales con una planificación efectiva de activos personales. Se basa en estructuras y estrategias diseñadas por expertos en finanzas, impuestos y contabilidad para satisfacer las necesidades del propietario del activo individual.

Conceptos básicos

Los dos pilares principales de la planificación de activos personales son los impuestos y las estructuras legales. Están diseñados de acuerdo con las regulaciones actuales sobre impuestos, adquisición de activos y ventas de activos. Son lo suficientemente flexibles como para acomodar cualquier cambio en las circunstancias legales y financieras en el país respectivo donde se mantienen los activos.

La planificación está diseñada para cubrir todos sus activos. Estos incluyen su residencia principal, activos en los que ha invertido, como propiedades, instrumentos financieros y obras de arte, y cualquier inversión individual en su propio negocio, como acciones, equipos y edificios. Cualquier cambio en el conjunto de activos se proporciona como parte del plan.

Cómo funciona

El plan típico cubre tres áreas principales. El primero es la protección de activos. Los activos están protegidos de los cambios en las circunstancias legales y fiscales y también de los cambios del mercado. La segunda área es la fiscalidad. La estructura legal está diseñada para minimizar los impuestos que paga sobre sus activos. La estructura cubre tanto los impuestos pagados por mantener los activos como los que vencen cuando dispone o adquiere nuevos activos.

La tercera área principal cubierta con la planificación de activos personales es la gestión de activos. Está diseñado para ayudarlo a usar sus activos de la manera más eficiente para maximizar los retornos. Podrá utilizar estrategias efectivas para administrar sus activos de acuerdo con sus circunstancias cambiantes.

También es posible planificar la distribución de sus activos después de su fallecimiento. Esto le dará tranquilidad sobre cómo asegurar el bienestar financiero de sus dependientes. Además, se asegurará de que sus activos continúen generando el mismo rendimiento o incluso mayores a largo plazo.

En general, con una planificación efectiva de los activos personales, puede evitar problemas legales y fiscales. Incluso si tales problemas ocurren, se resolverán de manera oportuna y efectiva y con una pérdida mínima. Podrá generar ahorros en impuestos mientras maximiza el retorno de la inversión en sus activos. Tendrá la flexibilidad necesaria para administrar sus activos de manera efectiva de acuerdo con los cambios en sus circunstancias personales.

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