Planificación de inversiones – ¿Cómo crear un plan de inversiones sólido?

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Planificación de inversiones – ¿Cómo crear un plan de inversiones sólido?

La planificación de inversiones es uno de los aspectos importantes de la planificación financiera. La probabilidad de alcanzar sus objetivos financieros depende de lo bien que planee sus inversiones.

¿Qué es la planificación de inversiones?

La planificación de inversiones es el proceso de colocar sus fondos / fondos en vehículos de inversión adecuados en función de sus objetivos financieros y el plazo para alcanzarlos. La cantidad de riesgo que puede asumir es también un punto importante aquí.

Normalmente damos más importancia a los DEVOLUCIONES que a los objetivos. Ejemplo: obtienes un bono de Rs 1 Lakh, entonces la primera pregunta que se me ocurre es: “¿Puedo obtener un 10% de devolución si este 1 lakh se invierte en el producto XYZ?”

Más bien, debería ser “¿para qué objetivo debo invertir este Rs 1 Lakh?”

Proceso de planificación de la inversión:

Entonces, ¿cómo debo planificar las inversiones? ¿Hay un mejor enfoque?

    Identifique sus metas financieras : estas metas pueden ser comprar una casa, planificar la educación superior de sus hijos, etc. Puede clasificarlas como metas de prioridad alta, media y baja.

    Analice cuánto riesgo puede afrontar : usted es el mejor juez para decidir cuánto riesgo puede asumir en sus inversiones. Existen ciertas pruebas psicométricas que se pueden usar para medir su capacidad de asumir riesgos. Los perfiles de riesgo pueden ser Agresivos, Medianos y Conservadores.

    Identifique el marco de tiempo para sus metas: Puede dividir las metas en función de la duración como metas a corto, mediano y largo plazo.

    Identifique productos financieros : ahora, basándose en los puntos anteriores, identifique los productos financieros que cumplan con sus requisitos.

Planificación de inversiones – Puntos importantes para reflexionar sobre:

    Proceso dinámico : la planificación de inversiones y planificación financiera es un proceso continuo. Este no es un evento de una sola vez. Tus metas y tu perfil económico pueden seguir cambiando. En concordancia, acomodar sus inversiones.

    Realista: intente establecer los montos de los objetivos de una manera realista. Tenga en cuenta diversos factores, como el crecimiento futuro de sus ingresos, la estabilidad laboral, la tasa de ahorro, etc. Los objetivos deben ser alcanzables.

    Impuestos : al identificar los productos de inversión, puede verificar si son eficientes o no. Pero no los compre solo para ahorrar impuestos. Considere comprarlos solo si cumplen con sus requisitos. También, averigüe las declaraciones de impuestos ajustados para cada producto.

    Reequilibrio y reasignación: no solo sus prioridades cambian con el tiempo, sino también las condiciones del mercado financiero. Modifique sus carteras de inversión según las condiciones cambiantes.

    Seguimiento y monitoreo: mantenga un rastreador de cartera para mantenerse actualizado sobre el rendimiento de sus inversiones. (Puede crear un rastreador de cartera en http://www.moneycontrol.com ).

    Diversificación – Identificar inversiones a través de las clases de activos. Difunde tu riesgo. No invierta solo en una categoría de producto.

Creo que muchos de nosotros perseguimos solo los rendimientos y complicamos innecesariamente las vidas financieras. No solo persiga devoluciones, sino también persiga sus Objetivos.

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