Planificación financiera basada en valores: ¿qué camino tomar desde aquí?

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Planificación financiera basada en valores: ¿qué camino tomar desde aquí?

Un valor se define como una creencia duradera, un estándar o una filosofía que es profundamente significativa para usted. Ya sea que esté consciente de ellos o no, tiene un conjunto básico de principios que ayudan a dar forma y definir quién es usted. Una vez que se hayan aclarado, es importante sincronizar estos valores con su estrategia de planificación financiera.

Si bien su conjunto individual de valores puede cruzarse con los de los demás e incluso con la sociedad en su conjunto, en última instancia, son tan únicos como su huella digital. Al igual que con todas las profesiones, no todos los planificadores financieros se crean por igual, por lo que debe buscar uno que comprenda más que conceptos financieros, sino también cómo alinearlos con cada individuo & # 39; s conjunto único de valores.

Stephen Covey, autor del libro más vendido, “Los siete hábitos de las personas altamente efectivas”. llama a esto “Liderazgo personal” cuál es el proceso de mantener su visión y valores ante usted y alinear su vida para ser congruente con ellos. & quot; Hay un profundo contento en saber que estamos viviendo y dirigiendo nuestras vidas con mayor propósito. Embarcarnos en el viaje de descubrimiento de lo que nos impulsa y envalentona servirá para guiarnos tanto personalmente como a lo largo del camino hacia la seguridad financiera.

Muchas herramientas están disponibles para ayudarnos en nuestra búsqueda. Hay & quot; listas & quot; encontrado en libros y en línea con cientos de valores y creencias para elegir; mejor aún, reconocer que ya están dentro de ti. El objetivo es reducir el campo, eliminando gradualmente para llegar a los primeros y, finalmente, el número uno. Algunas preguntas adicionales que debe hacerse mientras evalúa:

• ¿Es realmente SU valor? ¿Está motivado internamente o está influenciado externamente?

• ¿Es un medio o un fin? Si un valor es simplemente lograr otro, busque el valor final que desea lograr y asegúrese de que estén alineados. Si desea seguridad económica porque cree que conduce a la libertad, entonces la libertad, no la seguridad económica, es lo que realmente valora más.

• ¿Cuándo estabas más feliz o más emocionado? ¿Cuál fue tu momento de mayor orgullo? Estos aspectos destacados son un escaparate potencial de sus creencias más profundas.

• ¿De qué te arrepientes más? Esta es una manera de averiguar qué es lo más importante para usted. 39;

Recuerda que no se trata simplemente de encontrar lo que valoras. # 39; Lo más probable es que muchas cosas sean de gran importancia. Se trata de encontrar lo que más valoras: lo que te ha impulsado en el pasado, lo que te impulsa ahora y lo que se espera que te impulse. en el futuro. De esta manera, cuando tiene que priorizar o hacer compensaciones, tiene algunos indicadores. Escribir tanto una declaración de misión (dónde se encuentra actualmente) como una declaración de visión (dónde desea verse en el futuro) puede ser una forma muy efectiva de articular nuestros valores a los demás.

Puede que solo te estés preparando y uses tus valores para influir en quién elegirás como compañero de vida para acompañarte. O puede que esté recién casado y necesite definir y combinar claramente su conjunto de valores para ayudar a determinar cómo desea comenzar a ahorrar e invertir para avanzar hacia el futuro que ambos sueñan. Es posible que tenga hijos listos para comenzar la universidad. ¿Qué estándares has establecido para tu familia? ¿Vale la pena enviarlos a la mejor universidad de inmediato o tiene sentido comenzar con una universidad comunitaria menos costosa durante unos años? Tal vez esté en sus años de jubilación, haya invertido sabiamente y tenga opciones sobre dónde va a invertir sus recursos extra duramente ganados. ¿Harás ese viaje mágico alrededor del mundo o perseguirás un esfuerzo filantrópico? Al establecer una relación con un asesor patrimonial de buena reputación , tendrá un recurso importante listo, ofreciendo orientación profesional y responsabilidad para ayudar a mantener sus valores a la vanguardia de su proceso de toma de decisiones.

Cuando Alicia deambulaba por el país de las maravillas, le preguntó a su asesor, el gato de Cheshire, en qué dirección debía ir. & quot; Eso depende en gran medida de dónde quiere ir & quot; dijo el gato. “ No me importa mucho 39; no me importa dónde, '' dijo Alice & quot; Entonces no importa 39; no importa en qué dirección va, & quot; dijo el gato (Charles Dodgson, & quot; Alice & # 39; s Adventure in Wonderland, & quot; 1865). Para invertir realmente en algo, debes invertir. Es importante creer firmemente en lo que sea que esté haciendo y adónde vaya.

Descubrir y aferrarse a sus valores más profundos traerá claridad, dirección y confianza a lo largo del viaje hacia el éxito personal y financiero.

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