Planificación financiera personal: el regalo que sigue dando

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Planificación financiera personal: el regalo que sigue dando

La temporada de vacaciones de Navidad y Año Nuevo ofrece un gran incentivo para aquellos que necesitan hacer de la planificación financiera personal una prioridad. Los meses previos a la Navidad suelen ser el momento en que las personas comienzan a identificar los artículos que les interesa comprar. Después de Navidad, tendemos a cambiar al modo de planificación haciendo “resoluciones”. sobre cosas que pretendemos hacer, o ciertos comportamientos que nos gustaría dejar de hacer. Probablemente sea seguro decir que completar un plan financiero -y apegarse a él- hace que los “diez principales” anuales Lista de las cosas más importantes para lograr en el nuevo año.

Formar y mantener buenos hábitos financieros es lo que hace que la preparación sea exitosa financieramente para algunas personas. Comer sano y hacer ejercicio son esenciales para mantener una buena salud física. Del mismo modo, es necesario tener un plan de juego financiero e implementar habitualmente los principios y prácticas de los que se compone un plan financiero para mantener una buena salud financiera.

Un plan financiero bien escrito toma una mirada profunda y completa a las personas estilo de vida, incluidos sus valores, metas y sueños. Este documento debe proporcionar información suficiente sobre la vida financiera de los participantes para que el asesor de inversiones que prepara el plan financiero pueda proporcionar orientación profesional sobre la gestión de la deuda, los ahorros, el control de los gastos, la planificación patrimonial, el seguro de vida, la gestión de la cartera y amp; consultoría de inversiones, planificación universitaria y jubilación. Hay tantas facetas en la redacción, implementación y realización de una revisión continua de un plan financiero integral que podría llevar años ver el fruto del trabajo y la diligencia de one

Un plan completo escrito puede costar $ 500 – $ 1, 500. A pesar de que puede encogerse ante mi sugerencia de agregar un plan detallado a su lista de compras navideñas, debe pensar de manera diferente en incurrir en gastos de planificación financiera durante la temporada de Navidad y Año Nuevo. Considere la planificación financiera como un regalo para usted porque, en un sentido muy real, se estaría dando el “regalo” perpetuo, ¡es decir, tranquilidad! La planificación financiera es un proceso bastante largo, por lo que requiere disciplina, una característica que muchas personas necesitan durante esta época del año. Disciplina para gastar de más, disciplina para ahorrar dinero buscando diligentemente gangas y descuentos de vacaciones; disciplina para finalmente completar esa solicitud de seguro de vida larga, o un plan universitario 529 para sus hijos en lugar de completar una solicitud de crédito instantánea para comprar un artículo que se depreciará en valor y uno que realmente puede prescindir .

Una vez que haya pasado la Navidad y haya comenzado el Año Nuevo, se necesitará aún más disciplina para adaptar su forma de vida a las muchas recomendaciones contenidas en las páginas de su plan financiero. Esto es lo que hace que la disciplina de planificar un regalo.

A pesar del gasto inicial de tiempo y dinero, la planificación financiera está viva a propósito y por diseño. Es identificar una meta predeterminada alcanzable y que valga la pena y alterar el curso de su vida de tal manera que aumente significativamente sus posibilidades de alcanzar sus metas, vivir sus valores y cumplir sus sueños. Estas cualidades (valores, sueños y metas) no son eventos únicos de la vida. ¡Esta es una forma de vida, una cierta calidad de vida que se convierte en tu nueva realidad! De hecho, su antigua forma de vida debería palidecer en comparación.

La gestión de la riqueza no es para los débiles de corazón. No es para la persona que no tiene intención de implementar las recomendaciones. La planificación financiera es un acto responsable e intencional en su nombre para llevar su vida a donde quiere que vaya y pintar un retrato de cómo quiere que sea su vida mañana. Este es un regalo para usted y sus herederos. Es un hábito bueno que es probable que sus hijos aprendan y sigan. Esta temporada de Navidad no posponga la planificación financiera y en el Año Nuevo no haga que la planificación financiera sea una mera “resolución”. Cultive el carácter de ser un buen administrador financiero e incorpore esta disciplina como su compromiso de vida. Haga esto y demostrará ser el regalo que sigue dando.

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