Planifique sus inversiones para ayudar a ahorrar impuestos

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Planifique sus inversiones para ayudar a ahorrar impuestos

La mayoría de las personas solo piensan en invertir cuando necesitan presentar sus declaraciones al final del año financiero. Pero las personas inteligentes saben que es mejor comenzar temprano. Sin embargo, no es suficiente comenzar temprano, debe tener un plan de inversión sólido. Si bien ayuda que su objetivo final de invertir en un fondo mutuo sea ahorrar impuestos , debe asegurarse de que el fondo mutuo también lo ayude de otras maneras. Lo primero que debe hacer, no importa cuál sea su objetivo al invertir, es hacer su investigación a fondo. Limita tu búsqueda a aquellas que te ayuden a ahorrar impuestos. Una vez que haya reducido sus opciones a un número manejable, comenzará a organizar algunos criterios. Hay algunas cosas que simplemente no puedes comprometer. Una de esas cosas es el rendimiento del fondo. Mira el rendimiento por un período de 3 a 5 años. La mayoría de los fondos tienen un período de bloqueo de tres años, por lo que es su mínimo. Mire el calendario y las declaraciones anuales, por si acaso.

El siguiente criterio que desea analizar es la volatilidad del fondo. Asegúrese de que los fondos con alto riesgo tengan altas recompensas. Si las recompensas no son lo que usted cree que deberían ser, o si el riesgo en sí no es de su agrado, le ayudará a reducir su lista aún más. Sin embargo, la mayoría de los fondos tienen algunos altibajos. Y eso puede ser una buena cosa, siempre y cuando también tengas una buena proporción de Sharpe. Después de la volatilidad, verifique cuáles son los gastos de los fondos. Gastarás dinero de tus devoluciones en mantenimiento, así que asegúrate de que sea bajo. No tendría ningún sentido invertir si los costos de mantenimiento consumieran una gran parte de sus devoluciones. También mira la historia de la empresa. Si hay turbulencias en su historia, o si es probable que haya fluctuaciones en el futuro, debe reconsiderar invertir allí. Más los problemas que enfrenta su empresa, menos probable es que sea confiable. Es peor si los problemas surgen de la administración de los activos de los clientes: verifique que todo esté claro a ese nivel también.

Una vez que haya pasado por la lista teniendo en cuenta estos factores, le resultará más fácil elegir un fondo que sea más de su agrado. Recuerde que la planificación de su inversión es importante, y estos son pasos cruciales para realizar inversiones inteligentes. Recuerde que ser cuidadoso con estos pasos puede ayudarlo no solo a ahorrar dinero sino también a crecer.

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