Por qué debería considerar convertirse en un planificador financiero

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Un planificador financiero es alguien que consulta con clientes y ayuda a esos clientes con sus preocupaciones financieras. Es una carrera exigente, pero las recompensas son excelentes. En promedio, los CFP (planificadores financieros certificados) ganan entre $ 40, 000 y $ 75, 000 por año. Los asesores financieros que tienen habilidades adicionales, como la contabilidad, pueden ganar salarios aún más altos. Ese salario aumenta aún más para los planificadores financieros con más de diez años de experiencia, y para aquellos que poseen su propio negocio de asesoramiento. Los asesores financieros mejor pagados ganan más de seis cifras cada año.

El dinero no es el único incentivo para que los asesores financieros trabajen en este campo. Es una excelente opción de carrera para extrovertidos, y aquellos que tienen buenas habilidades con la gente realmente tendrán éxito. Los asesores financieros se reúnen regularmente con sus clientes. Desarrollan una relación laboral sólida y aprenden lo que realmente les importa a sus clientes. Los clientes acuden a los planificadores financieros con una variedad de objetivos, como liquidar deudas, ahorrar para la matrícula universitaria de sus hijos o reservar dinero para una segunda luna de miel. Los clientes más jóvenes pueden necesitar ayuda para pagar sus deudas y mejorar su puntaje de crédito, para que puedan obtener una hipoteca para su primera casa. Los clientes mayores, por otro lado, podrían necesitar algo de ayuda para armar una cartera de inversiones que proporcionará a sus nietos una vez que se hayan ido. Obviamente, estas son preocupaciones muy personales. Cuando un asesor financiero sobresale en su trabajo, puede ver de manera directa cómo su arduo trabajo mejora la vida de su cliente. Esto significa que los planificadores financieros tienen un nivel de satisfacción laboral único en el sector financiero.

Si está pensando en ingresar a la planificación financiera como una carrera, pero no está seguro de tener las calificaciones, hay es una cosa más que debes saber. La mayoría de las personas que trabajan como planificadores financieros no fueron directamente de la universidad a este campo. De hecho, 88% de los asesores financieros tenían otro tipo de cargo antes de comenzar este trabajo. Si tiene un título universitario de cuatro años, puede comenzar a estudiar para aprobar el examen de Planificador Financiero Certificado sin regresar a la escuela para obtener ningún título adicional. Además, los gerentes de contratación a menudo prefieren candidatos de planificación financiera que tengan una sólida formación en otros campos, como negocios, contabilidad, servicio al cliente, tecnología de la información o ventas. La experiencia laboral variada muestra versatilidad, y significa que podrá comprender las necesidades de muchos tipos diferentes de clientes.

Para comenzar en el campo, trate de encontrar una compañía financiera que lo contrate para un puesto de nivel de entrada. La mayoría de las grandes empresas proporcionarán capacitación para que pueda tomar los exámenes de certificación necesarios después de ser contratado. Luego, puede comenzar a construir una base de clientes que confíen en usted para orientarlos en la dirección correcta con inversiones y ahorros. Si tiene interés en la administración del dinero y desea ayudar a sus clientes a mejorar sus vidas financieras, la planificación financiera debería ser una carrera perfecta para usted.

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