Por qué es importante la planificación financiera

0
9
Por qué es importante la planificación financiera

En los últimos años, a menudo escuchamos términos como planificación financiera, finanzas personales, gestión de inversiones, planificación de jubilación que han surgido como palabras de moda. Los periódicos, blogs, revistas, canales de televisión y casi todos bajo el sol parecen estar hablando de la importancia de la planificación financiera. Entonces, ¿qué es la planificación financiera; Más importante aún, ¿por qué es tan importante?

En palabras simples, la Planificación Financiera (FP) es el proceso de alcanzar sus objetivos de vida a través de la gestión adecuada de sus finanzas. El proceso de planificación financiera debería ayudarlo a responder preguntas como Dónde está hoy, es decir, su balance personal actual, dónde quiere estar mañana, es decir, las finanzas vinculadas a sus objetivos y qué debe hacer para obtener allí, es decir, lo que debes hacer para alcanzar tus objetivos.

El proceso consiste en recopilar información financiera relevante, establecer objetivos de vida (como educación infantil, comprar casa, comprar automóvil), examinar su estado financiero actual y elaborar una estrategia o plan para alcanzar sus objetivos. dada su situación actual y planes futuros.

El desarrollo de un plan financiero necesita una consideración de varios factores. Esto incluye el estado financiero actual del cliente, sus objetivos financieros, cualquier préstamo pendiente, instrumentos de inversión, requisitos de seguro, corpus de jubilación, inflación, perfil de riesgo, responsabilidad fiscal, etc.

FP proporciona con un método para organizar su futuro financiero, de modo que pueda planificar lo imprevisto. Organizar sus finanzas le permite ser independiente y manejar eventos impredecibles en su vida. La planificación financiera personal exitosa es crucial para cualquiera que desee manejar las dificultades financieras y acumular riqueza.

Llegando a nuestro tema principal, es decir, por qué es importante. Comprendamos uno por uno.

1. Ayuda a aumentar el flujo de caja así como a monitorear el patrón de gasto. El flujo de caja se incrementa mediante la adopción de medidas como la planificación fiscal, el gasto prudente y la presupuestación cuidadosa.

2. Una estimación / plan financiero adecuado que considere los ingresos y gastos de una persona, ayuda a elegir la política de inversión correcta. Permite a la persona alcanzar los objetivos establecidos.

3. Ayuda a comprender la situación financiera actual. Los ajustes en un plan de inversión o la evaluación de un plan de jubilación se vuelven fáciles para una persona con comprensión financiera.

4. Proporcionar la seguridad financiera de su familia es una parte importante del proceso de PF. Tener la cobertura y las políticas de seguro adecuadas puede brindarle tranquilidad a usted y a sus seres queridos.

5. Te ayuda a alcanzar la libertad financiera.

6. Para cumplir con las metas y obligaciones financieras.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here