Por qué las inversiones para obtener ingresos son una herramienta esencial de optimización de cartera

0
62
Por qué las inversiones para obtener ingresos son una herramienta esencial de optimización de cartera

Como cualquier persona lógica le dirá, los activos de inversión adquiridos específicamente por su potencial de generación de ingresos deben formar al menos parte de una cartera diversificada de inversiones, junto con algunas inversiones de riesgo, inversiones de crecimiento y una gama de diferentes tipos de activos que comparten poco o nada. No hay correlación entre sí. Este enfoque diversificado de inversión permite a los inversores beneficiarse de la mayoría de las circunstancias económicas, ya que al menos una clase de activos genera un rendimiento a través de cualquier ciclo económico. Pero la inversión en ingresos siempre debe estar presente, y en este artículo presentamos algunas de las razones clave de por qué.

Primero, veamos las dos categorías principales de activos de inversión; Activos financieros y activos reales. Los activos financieros son simplemente instrumentos financieros como acciones, bonos o depósitos en efectivo, todos los cuales puede comprar a un asesor financiero. Estos tipos de inversiones derivan rendimientos que son impulsados ​​por el desempeño de los activos subyacentes que invariablemente son compañías. Por lo tanto, el verdadero desempeño de los activos financieros comparte una correlación positiva total con el desempeño de la economía en general y con los mercados financieros en general. Los activos reales son elementos físicos, tangibles adquiridos para su potencial de inversión, como lingotes de oro o bienes raíces, algunos de los cuales son inversiones de crecimiento, donde otros se identifican para el ingreso. Los inversores deben mantener tanto los activos financieros como los activos reales en una cartera diversificada, ya que muchos estudios han demostrado que mantener hasta el 15 al 20 por ciento de una cartera en activos reales reduce sustancialmente los riesgos y optimiza el rendimiento general.

Las razones principales para retener las inversiones en ingresos son, por lo tanto, la elección de invertir únicamente en los mercados financieros o la elección de un enfoque más diversificado y la adquisición de una gama de activos, incluidos los elementos tangibles y las inversiones en el mercado monetario. los ingresos se pueden reinvertir, creando rendimientos compuestos y mejorando drásticamente el rendimiento general.

En 2011, Barclays Bank llevó a cabo un estudio titulado The Barclays Equity Gilt Study de 2011, que mostró que las £ 100 invertidas al final de la Segunda Guerra Mundial habrían valido solo £ 5,721 en términos nominales (no ajustados por la inflación) al final de 2008; sin embargo, si los dividendos brutos se hubieran reinvertido, la inversión original habría valido la asombrosa suma de £ 92,460. Este simple análisis demuestra claramente el efecto poderoso que tienen las inversiones para el ingreso en el desempeño general de una cartera, en particular el efecto de reinvertir el ingreso durante un período de tiempo sostenido en el desempeño general de una cartera de inversiones diversificada.

Por lo tanto, para aprovechar este factor compuesto, los inversores deben buscar la inversión que probablemente genere el mayor nivel de ingresos, al mismo tiempo que se comparan con el nivel de riesgo involucrado en la adquisición de ese flujo de ingresos.

A medida que las tasas de interés bajas y los mercados de valores volátiles continúan definiendo el desempeño de la mayoría de los activos financieros, la mayoría de los inversores buscan activos reales para capturar ingresos valiosos. Uno de estos generadores de ingresos es el sector inmobiliario, y existen algunas oportunidades sobresalientes en una gama de mercados capaces de generar rendimientos de ingresos de hasta el 15 por ciento, mientras que tienen el beneficio de asegurar la inversión contra el valor del capital de los activos inmobiliarios subyacentes que, en A largo plazo, se van a depreciar ilegalmente.

Por supuesto, hay una serie de riesgos inherentes a la inversión en bienes raíces, aunque esta clase de activos, cuando se aborda con cuidado y con la debida diligencia, es vista como una de las inversiones más seguras a largo plazo por parte de los inversores y asesores financieros, y la mayoría El riesgo se puede mitigar a una cantidad a través de la investigación, el asesoramiento y la ubicación adecuados de un socio adecuado capaz de ofrecer inversiones inmobiliarias de alto rendimiento en el mercado objetivo.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here