Por qué un alto volumen de negocios de inversores de fondos mutuos también es su problema

0
5

Si usted es un inversionista inteligente, hizo mucha tarea antes de abrir su cuenta de fondos mutuos. Pones algo de dinero en él y lo mantienes allí. Si todavía está trabajando y agregando algo, lo hace con cada cheque de pago.

Usted sabe que cada vez que cierra una cuenta de fondos mutuos, toma su dinero y abre una cuenta en un nuevo fondo, asume muchos riesgos.

Pero muchas personas no entienden 39; Abren cuentas, luego las cambian, persiguiendo las cuentas que estaban de moda el año pasado. O tal vez persiguiendo fondos dentro de las familias en función de sus expectativas de qué sector del mercado será el próximo. No sé 39; no sé si todavía existe, pero solía haber boletines informativos para que las personas cambiaran sus cuentas de Fidelity y Vanguard.

En los 1950 s, los propietarios de fondos mutuos promediaron alrededor de una facturación del 5%. Eso significa que mantuvieron sus cuentas durante un promedio de veinte años. El volumen de negocios aumentó a aproximadamente el 8% en los 1960 s (lo que significa un período de tenencia de alrededor de doce años y medio), pero siguió aumentando durante los 1970 s.

Al final 1990 s era tan alto como 31%, poco más de tres años. En el medio, en 1987, se disparó a 62%, sin duda debido a la caída de octubre 1987, que convenció mucho de personas para cerrar lo que quedaba de sus cuentas de fondos mutuos.

Gracias al naufragio tecnológico y al mercado bajista de 2002, la facturación promedio subió a 42%. En realidad, disminuyó (tal vez porque todos los inversores de barriga amarilla ya estaban asustados) hasta 24%. Aumentó nuevamente al 36% con la crisis financiera que comenzó en 2007.

Existe existe la posibilidad de que una de las razones del aumento sea la jubilación de los baby boomers. Poseían fondos mutuos mientras trabajaban y acumulaban activos, pero ahora ya no están trabajando, ya no están trabajando, ya no están trabajando 39 ; salir de la renta variable y colocar sus fondos en inversiones más estables, como bonos, certificados de depósito o incluso cuentas del mercado monetario.

Sin embargo, si mantiene su dinero en el fondo, los reembolsos son un problema para usted, porque eso significa que usted es legalmente responsable de pagar los impuestos sobre sus ganancias de capital. La obligación legal recae en aquellos que son accionistas a finales de año, generalmente en noviembre.

El fondo calcula la cantidad de impuestos a las ganancias de capital a corto y largo plazo realizadas durante el año, luego le envía el dinero a fines de diciembre. Puede parecer un bono navideño, pero no lo es 39; Es un retiro forzado. Puede reinvertirlo en el fondo, pero aún así grava.

Y parte de esas ganancias de capital son para la venta de acciones para recaudar efectivo para los inversores que retiraron fondos a principios de año. Sus reembolsos de acciones crean una obligación fiscal para usted. Puede que no parezca justo, pero esa es la ley. 39;

Por lo tanto, está en el mejor interés de todos los accionistas para todos los accionistas. # ** 42 permanecer en el fondo, por lo que el administrador no está obligado a vender acciones para recaudar efectivo.

Desafortunadamente, el administrador de fondos mutuos probablemente va a vender muchas acciones y creará una obligación de impuesto sobre las ganancias de capital para usted de todos modos, porque eso s lo que hacen la mayoría de los administradores de fondos mutuos.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here