Preguntas para hacerle a su asesor financiero sobre la planificación de la jubilación

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Preguntas para hacerle a su asesor financiero sobre la planificación de la jubilación

Mark Twain dijo: “Planifique su futuro porque es allí donde pasará el resto de su vida”. Hacer preguntas inteligentes es la única forma de obtener la información que necesita para comenzar a planificar su futuro: el resto de su vida … y sí, eso significa la jubilación. Considere las siguientes preguntas para hacerle a su asesor financiero sobre la planificación de la jubilación.

  1. ¿Cuánto necesitaré para vivir cómodamente en la jubilación? A la mayoría de las personas les gustaría jubilarse con el equivalente de 40% a 75% de sus ingresos, dependiendo de sus objetivos personales y el estilo de vida que desea mantener durante sus años de jubilación.
  2. ¿Cómo puedo lograr mis objetivos cuando me jubile? Con demasiada frecuencia, los asesores se centran en la pregunta de “cuánto” y olvidan que las personas todavía tienen objetivos y aspiraciones cuando se jubilan. Debe haber más preguntas sobre qué, cuándo y dónde.
  3. Para ahorrar lo suficiente para la jubilación, ¿cuánto debería invertir? Cuanto más joven seas, más fácil será lograr esto … ¡pero nunca es demasiado tarde! Su asesor financiero calculará cuánto necesita para vivir y para alcanzar sus objetivos en la jubilación.
  4. ¿De dónde provendrán mis ingresos cuando ya no esté trabajando? Varias fuentes de ingresos pueden ser alquileres, bonos, intereses e incluso la reducción de capital. Todo esto dependerá de sus circunstancias.
  5. ¿Qué tipo de inversiones debo hacer para lograr mi cifra ideal de jubilación? Existen planes como el 401 k en los EE. UU. Y el esquema KiwiSaver en Nueva Zelanda que son un buen comienzo para cualquiera. Luego, o por supuesto, hay otras cuentas de inversión para la jubilación que su asesor financiero puede recomendar. Recuerda que muchas cosas que haces durante tu vida te ayudarán a alcanzar tu objetivo final. Siga su plan.
  6. ¿Qué sucede si quisiera jubilarme temprano, puedo hacerlo? Su planificador financiero le preguntará cuándo planea retirarse y diseñará el plan en torno a este objetivo. También le informarán si es posible y qué debe hacer para lograrlo.
  7. ¿Qué honorarios pagaré? Esto incluirá cualquier tarifa del plan, pero también averigüe si hay alguna comisión pagada al asesor que afectará los rendimientos de su inversión. Es mejor pagar una tarifa del plan y saber de qué es responsable.

Las respuestas a cualquiera de estas las preguntas sobre la planificación de la jubilación dependerán de sus circunstancias particulares y de la evaluación realizada por su asesor financiero. Haga las preguntas y siga su plan.

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