Proceso de inversión

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Proceso de inversión

Cualquier inversor que sinceramente trabaje para aprovechar al máximo la tendencia actual del mercado nunca subestimará la importancia de tener una estrategia de inversión predefinida antes de comenzar a invertir. El entorno de inversión se está volviendo cada vez más complejo y abarca varios tipos de valores negociables. Sin embargo, no se puede subestimar la importancia de una estrategia de inversión bien definida y adecuada.

Una estrategia de inversión define cómo un inversor debe elegir valores para invertir. Es una guía básica sobre dónde invertir, cuándo invertir y cuánto invertir. Hay cinco pasos importantes en un proceso de inversión que no deben descuidarse. Ellos son:

1. Definición de una estrategia / política de inversión
2. Análisis de valores
3. Construcción de una cartera para minimizar el riesgo
4. Evaluación del desempeño de la cartera, y
5. Revisión de la cartera

Un inversor no puede definir su estrategia de inversión a menos que defina su objetivo de inversión y el excedente de inversión a su disposición. Objetivo de & # 39; ganar más dinero & # 39; Es muy vago. ¡Por supuesto que todos quieren ganar más dinero! Los objetivos deben estar claramente definidos en términos de riesgo y rentabilidad. Comprender la relación entre riesgo y rendimiento contribuirá en gran medida al crear una cartera que pueda proporcionar rendimientos óptimos para la cantidad de riesgo que puede asumir un inversor.

Un aspecto comúnmente descuidado al elegir un lugar de inversión es el estado fiscal individual. No tiene sentido que un inversor exento de impuestos invierta en valores gubernamentales u otras opciones de inversión exentas de impuestos.

El segundo paso de análisis de valores le permite al inversionista distinguir entre acciones subvaluadas y sobrevaloradas. El rendimiento puede maximizarse invirtiendo en acciones que actualmente tienen precios bajos pero que tienen el potencial de aumentar (recuerde comprar bajo, vender alto). Hay dos enfoques utilizados para analizar valores; Análisis técnico y análisis fundamental.

El análisis técnico implica estudiar las tendencias de los movimientos de los precios de las acciones. Los analistas técnicos afirman que al estudiar tendencias y patrones recurrentes en los movimientos de precios es posible predecir movimientos de precios a corto plazo. Esto se basa en el supuesto de que las tendencias y el patrón de precios se repiten.

Por otro lado, los analistas fundamentales creen que el valor intrínseco es igual al valor presente de todos los flujos de efectivo que una empresa espera obtener en el futuro. Por lo tanto, el valor presente se calcula pronosticando el momento y la cantidad de los flujos de efectivo futuros y descontándolos aplicando una tasa de descuento adecuada. Una acción se considera infravalorada y vale la pena invertir solo si este valor intrínseco es razonablemente menor que el precio de mercado actual de la acción. Esto se basa en la creencia de que el mercado corregirá las acciones con precios incorrectos en algún momento en el futuro, y que las acciones con precios bajos se apreciarán y las acciones con precios excesivos se depreciarán.

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