Protección contra crédito de Nueva Zelanda, pérdidas de fondos mutuos

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Protección contra crédito de Nueva Zelanda, pérdidas de fondos mutuos

Los inversores de Nueva Zelanda pueden eliminar los riesgos relacionados con la exposición volátil del mercado; solo se necesita un poco de ingenio. La siguiente idea se aplica a los tenedores de acciones de compañías financieras y '' comprar & amp; mantener fondos como los diversos grupos de Kiwi-Saver (y esos dos fondos ING congelados).

Principales riesgos de exposición al mercado desnuda

El Los vehículos de inversión existentes disponibles en Nueva Zelanda mantienen posiciones en deuda estadounidense y acciones fuera de NZSX y ASX (Bolsa de Nueva Zelanda y Bolsa de Valores de Australia). Todos se correlacionan altamente con las condiciones económicas estadounidenses. Como ha afirmado la historia, los sistemas financieros experimentan ciclos indistintos pero, sin embargo, aparentes, una posible recesión impone grandes pérdidas indirectamente para estas inversiones en Nueva Zelanda.

La próxima ola de impagos de préstamos para vivienda se producirá en California, a medida que se restablezcan las tasas ARM, seguirá el incumplimiento de los prestamistas estadounidenses, luego Wall Street, etc. Tarde o temprano el impacto perjudicial hará que los fondos mencionados de Nueva Zelanda choque. Esto conducirá a la “ronda 2” de caída libre del mercado, excepto que esta vez podría ser peor que la de julio pasado a medida que aumenta el pesimismo entre los comerciantes institucionales. Cuando golpea, algunos inversores podrían perderlo todo.

El hecho de que algunas compañías financieras de Nueva Zelanda (o fondos de ING) hayan congelado los retiros actualmente sugiere que están conscientes de la tormenta que se avecina, y quieren tratar de intimidar a los inversores para que tomen pérdidas en lugar de ellos mismos (Los inversores públicos deberían expresar la indignación en esto, pero eso es para otro artículo).

Protección, seguro contra dicho riesgo

Desventaja Las apuestas contra los endeudados, de alto riesgo, los prestatarios estadounidenses y los participantes en el mercado de crédito proporcionan un método crudo pero lógico para protegerse contra el fracaso de los fondos de inversión en Nueva Zelanda. Tomar posiciones cortas frente a estas contrapartes que vendieron las deudas a empresas financieras de Nueva Zelanda básicamente elimina la posibilidad de perder todo, porque ahora el inversor queda protegido o cubierto.

Lo que podría hacer es exigir una lista detallada de todos los vehículos invertidos del administrador de inversiones existente, esto permitiría cobertura. Como cliente, inversor, tomador de riesgos para ellos, tiene derecho a esta información. Le sugiero que se ponga en contacto con la comisión de seguridad si la empresa que retiene su dinero intenta algo “ gracioso ''.

Escenarios potenciales

Digamos que tiene $ 1, 000 invertido en una compañía financiera de Nueva Zelanda y no quiere arriesgarse a perderlo todo, decide tomar un $ 1, 000 en posiciones cortas en una canasta de bancos de inversión y corredores hipotecarios como Merrill Lynch (símbolo de cotización: MER), Countrywide Financial (CFC) y otros con respecto a sus inversiones en Nueva Zelanda . Las siguientes posibilidades podrían resultar.

1. Una de las empresas estadounidenses se declara en quiebra. Usted toma grandes pérdidas en las inversiones de Nueva Zelanda y obtiene grandes ganancias en las posiciones cortas de Estados Unidos. Amortigua la pérdida dramáticamente y permite un resultado potencialmente rentable.

2. La Reserva Federal de EE. UU. Evita que las empresas estadounidenses caigan en picado, pero sin embargo, pierden valor debido a problemas crediticios sin precedentes. Obtiene sus retornos de las inversiones de crédito de Nueva Zelanda al vencimiento y obtiene ganancias adicionales de las posiciones cortas en Estados Unidos.

3. El mercado permanece de lado hasta que sus fondos de crédito de Nueva Zelanda vencen. Usted hace sus devoluciones de ellos y alcanza el punto de equilibrio en las posiciones cortas.

4. Todo el problema de la crisis crediticia se desvanece, por improbable que parezca, y el mercado se recupera una vez más. Obtiene grandes ganancias en los fondos del mercado de valores NZ / ASX, y finalmente puede retirarse de las compañías financieras, pero tiene una pérdida en las posiciones estadounidenses cortas. Esto resultará en un punto de equilibrio o una pequeña pérdida.

La conclusión es que el esquema anterior elimina la posibilidad de que pierda todo de estos fondos de inversión de riesgo extremadamente alto en Nueva Zelanda. Dicho todo esto, su dinero ganado con tanto esfuerzo merece una mejor administración que estas entidades comerciales pasivas, ineptas o intencionalmente engañosas.

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